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金融科技與零售信貸業(yè)務創(chuàng)新實戰(zhàn)培訓

[課程背景]
零售信貸業(yè)務創(chuàng)新的本質是將業(yè)務操作不斷進行標準化的過程，創(chuàng)新的目標是*限度降低成本、提升客戶經理和客戶的體驗滿意度。而金融科技發(fā)展及在信貸領域的運用，使得迭代創(chuàng)新成為可能。
本課程系通過對互聯(lián)網時代零售信貸業(yè)務特點、產品創(chuàng)新實踐及應用成果的分析，為商業(yè)銀行零售資產業(yè)務創(chuàng)新與營銷思維的轉變提供有價值的指導。

[課程目標]
1.為商業(yè)銀行在金融科技創(chuàng)新背景下零售信貸業(yè)務創(chuàng)新提供策略指導；
2.細致闡釋幾種有代表性商業(yè)銀行互聯(lián)網零售信貸產品的設計理念、設計過程及其應用價值，為商業(yè)銀行零售資產業(yè)務創(chuàng)新提供有價值借鑒；
3.闡釋互聯(lián)網時代零售尤其小微金融營銷思維的轉變路徑。
[授課形式]結構型知識講授+典型案例研習+互動型研討
[授課對象]商業(yè)銀行高級管理人員、零售條線中高級管理人員、小微專營機構、有培養(yǎng)價值員工。

[課程目錄]
前言
第一部分金融科技創(chuàng)新背景下零售信貸業(yè)務創(chuàng)新狀況
一、金融科技創(chuàng)新趨勢
1.技術特征
2.安全驗證
3.創(chuàng)新趨勢
二、商業(yè)銀行金融科技運用實踐
三、面臨的困難與突破
1.規(guī)模
2.收益
3.成本控制
4.效率
5.產品體系

第二部分互聯(lián)網時代零售資產業(yè)務特點
一、客戶行為特征
1.懶、散、易急躁、重視數(shù)據(jù)
2.討論：寫字樓閑置現(xiàn)象
3.討論：傳統(tǒng)行業(yè)凋敝現(xiàn)象
二、客戶需求特點
1.更短、更小、更頻、更急
2.用途分類困難
三、互聯(lián)網時代零售資產營銷策略選擇
1.營銷導向
2.營銷視野
3.營銷新思維
四、互聯(lián)網時代小微金融特點
1.貸款用途
2.信貸流程
3.風險控制
五、探討：互聯(lián)網時代客戶經理只是掃碼工

第三部分大數(shù)據(jù)背景下風控理念詮釋
一、還款意愿的數(shù)據(jù)采集
二、還款能力的數(shù)據(jù)采集
三、金融科技與小微風控
1.數(shù)據(jù)的來源與甄別
2.標準化場景

第四部分零售資產業(yè)務精準營銷與創(chuàng)新
一、標準數(shù)據(jù)場景案例
1.商超類
2.按揭房產類
3.電商類
4.固定收入人群類
二、非標準場景案例
1.網約車
2.養(yǎng)殖戶
3.專業(yè)市場業(yè)戶
4.設備按揭
5.加盟商
6.食鹽?？?br /> 7.裝修
三、怎樣實現(xiàn)精準營銷
1.客群歸納
2.營銷實踐
3.失敗的可能情形

第五部分零售信貸業(yè)務風險控制
一、金融科技背景下零售信貸風險特點
1.區(qū)域信貸風險特點
2.行業(yè)信貸風險轉換
3.貸種風險特點
4.互聯(lián)網信貸騙局案例
二、數(shù)據(jù)風險控制
1.真實性檢驗
2.核心數(shù)據(jù)與附屬關鍵數(shù)據(jù)
3.有效風險緩釋

金融科技與零售信貸業(yè)務創(chuàng)新實戰(zhàn)培訓