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反洗錢的管理

反洗錢培訓(xùn)大綱
【課程對(duì)象】
單位、部門及職務(wù)： 中意保險(xiǎn) 審計(jì)責(zé)任人

【課程大綱】
一、中國反洗錢的形勢(shì)與發(fā)展
1、洗錢犯罪的來源
*憲法第18修正案的歷史影響
2、金融行業(yè)面臨的洗錢犯罪形勢(shì)
國內(nèi)反洗錢自1997年設(shè)立洗錢罪以來的發(fā)展和三次變化
3、新司法解釋以來的案例：
上海元某詐騙洗錢案、舟山毒品洗錢案、福州受賄洗錢案、金華吳英非法集資案

二、反洗錢工作的必要性和緊迫性
1、躬身入局
（近期的伊朗央行來中國開戶事件）
2、與監(jiān)管的關(guān)系
（監(jiān)管處罰尺度的把握，哪些是嚴(yán)重違規(guī)情節(jié)）
國內(nèi)銀行業(yè)接受反洗錢檢查及處罰情況
國外瑞銀、渣打、匯豐和中行紐約分行等受處罰情況
3、銀行業(yè)高管人員個(gè)人遠(yuǎn)離洗錢犯罪
（防止非主觀故意卷入）
案例：金融機(jī)構(gòu)員工故意或非故意參與的大量洗錢案例
如浙江農(nóng)行、廣發(fā)行高管人員在接受調(diào)查中的泄密案件
重慶文強(qiáng)案中親屬洗錢案
溫州葉述建集資洗錢案

三、洗錢的相關(guān)內(nèi)容
1、什么是洗錢和反洗錢？
2、典型洗錢交易的3個(gè)過程
（1）處置
（2）離析
（3）歸并
3、洗錢的特征
（1）與現(xiàn)金交易有關(guān)的特征
（2）與賬戶有關(guān)的特征
（3）異常的資金收付
（4）與貸款有關(guān)的特征
（5）與證券交易有關(guān)的特征
（6）與保險(xiǎn)公司直接相關(guān)的反洗錢特征
（7）其他行為特征
（8）與金融機(jī)構(gòu)職員有關(guān)的特征
（9）在當(dāng)前世界經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下，洗錢活動(dòng)新特點(diǎn)
4、典型案例分析：
（1）中國第一起反洗錢罪
（2）譚彤等人走私及洗錢案
（3）上海羅懷韜地下錢莊案
（4）銀行女經(jīng)理為廳官父親“洗黑錢”6400多萬案

四、反洗錢的管理的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
1、典型可疑交易18種特征
2、可疑交易案例分析
3、反洗錢基礎(chǔ)地位與核心地位的制度
  客戶身份識(shí)別制度
  客戶身份資料和交易記錄保存制度
  大額交易、涉嫌洗錢的可疑交易及涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告

五、日常反洗錢合規(guī)的檢查義務(wù)
1、內(nèi)控制度方面：
內(nèi)控包含的合規(guī)核心要點(diǎn)
日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的不足
2、一線業(yè)務(wù)檢查
客戶身份識(shí)別的合規(guī)要點(diǎn)
如何有效利用第三方資料開展有效識(shí)別的方法：
結(jié)合案例：成克杰受賄洗錢案
3、如何分析、確認(rèn)、上報(bào)或排除可疑交易報(bào)告
重慶付某某受賄洗錢案（晏大斌案件）
杭州副市長(zhǎng)洗錢案
浙江首起張某某涉毒案
上海地下錢莊案
4、完成可疑交易報(bào)告步驟與要點(diǎn)
近年監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的常見問題。
5、反洗錢工作保密事項(xiàng)
案例：關(guān)于保密的四項(xiàng)基本原則
案例：重慶銀保監(jiān)局關(guān)于金融從業(yè)人員泄密的處罰

反洗錢的管理