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宏觀市場(chǎng)資產(chǎn)配置

【培訓(xùn)對(duì)象】
資產(chǎn)配置人員

【培訓(xùn)大綱】
第一篇 資產(chǎn)配置的本質(zhì)解析
一、資產(chǎn)配置的重要性
1.財(cái)富管理是「人與錢」的管理
2.為什么要進(jìn)行資產(chǎn)配置?對(duì)于我們及客戶好處
3.投資組合與資產(chǎn)配置的異同
-收益性與風(fēng)險(xiǎn)性
-流動(dòng)性與控制性
4.資產(chǎn)配置的基本思維與架構(gòu)
-標(biāo)準(zhǔn)普爾及理財(cái)金字塔
-周期與大類框架
-建立屬于你的想法
5.從客戶的角度思考
-客戶需要資產(chǎn)配置嗎?
-客戶是如何在進(jìn)行資產(chǎn)配置?
-你看不到的行外資金與機(jī)會(huì)挖掘

第二篇 宏觀與市場(chǎng)分析及大類產(chǎn)品運(yùn)用
一、宏觀經(jīng)濟(jì)與大類資產(chǎn)市場(chǎng)周期簡(jiǎn)述
1.從GDP結(jié)構(gòu)分析金融市場(chǎng)
2.政策面與調(diào)控
3.股、債、匯市與黃金周期
二、機(jī)遇變局與市場(chǎng)板塊趨勢(shì)解讀
1.*貿(mào)易戰(zhàn)影響
-科技與半導(dǎo)體行業(yè)
2.十九大政策與新基建
-2025中國(guó)制造、新基建
3.產(chǎn)業(yè)趨勢(shì)板塊
-零售、汽車、房產(chǎn)、5G、金融科技、醫(yī)療健康
三、從宏觀角度看大類資產(chǎn)配置的運(yùn)用
1.權(quán)益類基金的配置與營(yíng)銷
1.1公募型基金三大優(yōu)勢(shì)
-投資專業(yè)化、高資金效率、售后管理互動(dòng)性強(qiáng)
1.2從風(fēng)格板塊及重倉(cāng)切入
1.3市場(chǎng)趨勢(shì)與流動(dòng)性
2.保險(xiǎn)產(chǎn)品的運(yùn)用與營(yíng)銷
2.1保險(xiǎn)產(chǎn)品的功能-安全、隔離、固收
2.2關(guān)于人的風(fēng)險(xiǎn)與錢的風(fēng)險(xiǎn)
2.3.從現(xiàn)金流談家庭配置的年金險(xiǎn)規(guī)劃
3.黃金產(chǎn)品在資產(chǎn)配置中的角色與營(yíng)銷

第三篇 資產(chǎn)配置實(shí)戰(zhàn)技巧與案例討論
一、營(yíng)銷心理學(xué)
1.客戶面對(duì)營(yíng)銷的心理變化
2.配置金錢賬戶前先進(jìn)行客戶心理賬戶的轉(zhuǎn)化
二、客戶分類的資產(chǎn)配置建議方案
1.理財(cái)需求與話題建立
-年齡與職業(yè)的維度思考
-個(gè)人投資偏好與理財(cái)目標(biāo)思考
2.從市場(chǎng)趨勢(shì)與時(shí)間軸進(jìn)行思考
三、資產(chǎn)配置建議案例與討論
-已婚青年夫婦(IT網(wǎng)絡(luò)事業(yè))
-中年自營(yíng)業(yè)主(貿(mào)易,制造等行業(yè))
-中年民企高管
-退休家管女性
四、資產(chǎn)配置建議書的表達(dá)重點(diǎn)與優(yōu)化
-進(jìn)行框架調(diào)整凸顯客戶的差異化需求
-市場(chǎng)觀點(diǎn)及時(shí)間性的表達(dá)
-流動(dòng)性考慮及再平衡檢視
五、資產(chǎn)配置建議書的案例作業(yè)布置

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