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學習銀行數(shù)字化轉型

課程大綱：
上午時段：（9：00——12：00）
第一節(jié)：數(shù)字化時代與銀行數(shù)字化轉型
一、數(shù)字化浪潮洶涌而來
1、數(shù)字化為什么能顛覆傳統(tǒng)銀行模式
2、新技術全方位深度滲透到傳統(tǒng)銀行轉型
3、產業(yè)互聯(lián)網：數(shù)字時代基于產業(yè)場景的新型基礎設施
二、銀行業(yè)數(shù)字化轉型方興未艾
1、銀行迎來自己的“柯達”時刻
2、從ATM機、自助終端到智能手機
思考：銀行數(shù)字化轉型帶來的*問題是什么？
3、有關銀行數(shù)字化轉型的12大課題
思考：“數(shù)字化”與“互聯(lián)網+”，區(qū)別在哪？
三、銀行數(shù)字化轉型的意義與內涵
1、業(yè)務變遷：從對公業(yè)務到零售業(yè)務
2、渠道變遷：從物理網點到移動化渠道
3、用戶變遷：從傳統(tǒng)優(yōu)質客戶到長尾客群
4、場景變遷：從少次大眾到多次分眾
四、如何突破銀行數(shù)字化轉型的能力瓶頸
1、數(shù)字化戰(zhàn)略與頂層設計思路
2、應用層的縱向與橫向能力維度
3、數(shù)據(jù)治理與IT實施能力的提升
五、全球十大領先銀行數(shù)字化創(chuàng)新實踐案例

第二節(jié)：銀行4.0時代的數(shù)字化轉型趨勢
一、從實體網點到數(shù)字銀行
1、銀行4.0發(fā)展路線圖
2、銀行4.0發(fā)展的四大驅動力
3、銀行4.0告訴我們的22條真理
4、國內商業(yè)銀行體系的數(shù)字化層級
二、傳統(tǒng)銀行線下模式的局限性
1、獲客、風控、運營存在局限
2、銀行業(yè)務高度依賴人工處理
3、線下業(yè)務加大財務管理難度
4、無法滿足零售小微客戶需求
三、銀行基本業(yè)務模式因科技發(fā)展而持續(xù)改變
1、用戶體驗持續(xù)提升
2、潛在客戶群體擴大
3、金融服務空間拓寬
4、金融服務時間延展

第三節(jié)：主流銀行的數(shù)字化轉型做法與借鑒
一、國外商業(yè)銀行數(shù)字化轉型借鑒
1、以客戶為中心，改造客戶旅程提升客戶體驗（匯豐、Kbank）。
2、推進全渠道轉型，實現(xiàn)客戶各觸點體驗一致（ING、Atom、N26）。
3、提升大數(shù)據(jù)管理、分析與運用，線上線下融合協(xié)同（Capital one、JP Morgan）。
4、打造開放銀行體系，建設良好金融生態(tài)圈（*銀行、ING集團）。
二、國內大中型銀行數(shù)字化轉型進程
1、國有大行的數(shù)字化轉型實踐案例（工行）
2、股份制銀行數(shù)字化轉型實踐案例（招行、平安）
3、互聯(lián)網銀行的數(shù)字銀行實踐案例（網商、微眾、新網）
4、各大咨詢機構銀行數(shù)字化轉型策略（安永、畢馬威、德勤）
三、銀行數(shù)字化和金融科技創(chuàng)新的“3+1”落地轉型策略
1、策略一：建設全新商業(yè)模式
2、策略二：以客戶為中心的現(xiàn)有業(yè)務數(shù)字化轉型
3、策略三：全面布局金融科技及全新風險投資機會
4、一套全新的基礎IT 能力

下午時段：（14：00——17：00）
第四節(jié)：商業(yè)銀行數(shù)字化營銷現(xiàn)狀
一、銀行數(shù)字化營銷轉型的時代背景
1、2021年央行工作會議精神解讀
2、十四五期間銀行業(yè)金融科技趨勢展望
3、銀行4.0時代的數(shù)字化營銷轉型趨勢
二、銀行數(shù)字化轉型中的五大痛點
1、缺乏整體規(guī)劃
2、運動式轉型
3、業(yè)務價值誤判
4、盲目跟風式轉型
5、缺乏配套體制機制
三、銀行數(shù)字化轉型的四大模式
1、自建生態(tài)核心式
2、戰(zhàn)略生態(tài)合作式
3、參與生態(tài)分工式
4、傳統(tǒng)細分深耕式
四、案例解析之一（PS:某大型銀行數(shù)字化智能營銷實例）
1、銀行智能營銷場景模型建立與應用
2、個人理財產品組合精準銷售示例
3、智能建模工具在銀行營銷中的作用

第五節(jié)：銀行數(shù)字化轉型下網點營銷模式重構
一、銀行網點數(shù)字化轉型的主要趨勢
1、“開放+場景”，重構完整生態(tài)。
2、“效率+個性”，塑造*體驗。
3、“畫像+方案”，助力精準營銷。
4、“模型+預警”，構建智能風控。
二、銀行網點數(shù)字化轉型的主要做法
1、布放智能設備，實現(xiàn)硬件智能化。
2、拓展便民服務，實現(xiàn)功能擴容化。
3、鏈接多維場景，實現(xiàn)渠道融合化。
4、優(yōu)化營銷工具，實現(xiàn)營銷智慧化。
三、銀行網點數(shù)字化轉型的主要內容
1、網點功能多元化
2、業(yè)務聯(lián)結線上化
3、金融產品定制化
4、銀客交互情感化
四、案例解析之二（PS:某區(qū)域性銀行存款節(jié)日營銷為例）
1、數(shù)字化場景客群運營策略
2、數(shù)字化場景營銷解決營銷痛點
3、銀行營銷的數(shù)字化賦能
4、微信及微信小程序的應用

第六節(jié)：銀行數(shù)字化營銷模式重塑與智慧營銷平臺
一、銀行數(shù)字化場景營銷痛點與策略
1、銀行數(shù)字化營銷能力的四大評價維度
2、銀行數(shù)字化營銷活動的四大成功要素
3、銀行數(shù)字化營銷閉環(huán)體系的四大能力提升方向
4、銀行數(shù)字化營銷運營體系的四大運營支撐平臺
二、銀行數(shù)字化總分支營銷體系
1、建立并強化以客戶為中心的經營模式
2、數(shù)據(jù)驅動總分支“三軌制”營銷模式
3、推進數(shù)字化營銷落地的具體實施策略
三、營銷4.0時代的智慧營銷
四、案例解析之三（PS:以某智慧營銷平臺部署實施為例）
1、智慧運營平臺產品設計思路
2、智慧運營平臺運營架構體系
3、智慧運營平臺核心能力定位
4、智慧運營平臺產品方案展示

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