《銀行中層管理者怎樣開展內(nèi)部控制管理》
講師：鄭用純 瀏覽次數(shù)：2560
課程描述INTRODUCTION
· 高層管理者· 中層領(lǐng)導(dǎo)· 大客戶經(jīng)理
培訓(xùn)講師：鄭用純
課程價格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：1天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
怎樣開展內(nèi)部控制管理課程
課程背景：
銀行內(nèi)部控制是銀行重要風(fēng)險管理措施，銀行應(yīng)怎樣對《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》進行落地，怎樣有效做好內(nèi)部控制，是銀行管理者（含高級管理層、中層各部門負責(zé)人、營業(yè)機構(gòu)負責(zé)人等）在風(fēng)險管理過程中必須面對的課題，也是期望得到專業(yè)培訓(xùn)的重要風(fēng)險管理課程。
課程收益：
通過怎樣主動管理內(nèi)控工作的培訓(xùn)，提升銀行中層管理者的內(nèi)控意識，增強內(nèi)控履職行為，完善內(nèi)控措施，主動獲取內(nèi)控保障，開展內(nèi)控評價。確保所在部門能夠主動深入介入銀行內(nèi)控體系中，提升銀行整體內(nèi)部控制成效。本課程的特點是用豐富的案例講解，課程中的案例均來自銀行內(nèi)部控制工作實際，具有非常強的針對性和適用性。
培訓(xùn)對象
銀行中層或基層管理人員（部門負責(zé)人、網(wǎng)點負責(zé)人，信貸或會計主管，其他管理人員）。
課程提綱
引言：銀行內(nèi)控工作最重要的是全員持續(xù)聯(lián)合行動。
一、中層管理者怎樣主動履行內(nèi)部控制職責(zé)
1、如何確定職責(zé)邊界
案例：從某農(nóng)商行合規(guī)檢查看該銀行檢查監(jiān)督職責(zé)的邊界。
2、業(yè)務(wù)管理部門履職
案例：從某聯(lián)社部門的總結(jié)看該部門的履職情況是否符合內(nèi)部控制要求。
3、風(fēng)險管理部門履職
1) 風(fēng)險管理部門怎樣主動定位做好風(fēng)險管理，與業(yè)務(wù)部門的履職邊界。
4、審計部門履職
案例：某行的審計總結(jié)看不少行內(nèi)部控制審計的范圍和內(nèi)容存在的不足。
1) 不少銀行目前審計范圍存在的不足：僅對支行進行審計，未對行總部各部門進行獨立審計。
2) 審計重點之一：對行總部業(yè)務(wù)管理部門和負責(zé)人的履職審計對內(nèi)部控制的作用。
5、營業(yè)網(wǎng)點履職
1) 營業(yè)網(wǎng)點在內(nèi)部控制中的職責(zé)。網(wǎng)點負責(zé)人如何主動履職。
案例：從支行長的一天、一月工作總結(jié)看其內(nèi)控意識和內(nèi)控職責(zé)履行。
6、部門間、上下級之間相互制衡機制的建立
案例：從某支行行長的違規(guī)行為（指示業(yè)務(wù)人員對身份存疑的客戶發(fā)放貸款）看銀行管理者特別是部門或網(wǎng)點一把手如何主動建立與上下級間的制衡機制。
7、主動履職的評價
1) 自我評價所在部門在內(nèi)控中的職責(zé)范圍是否明確。對照標準：《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》中各部門職責(zé)表。
問題討論：怎樣主動促使其他部門對本部門關(guān)聯(lián)工作的內(nèi)控履職？
二、中層干部怎樣主動采取內(nèi)部控制措施
1、怎樣制定制度
案例：某聯(lián)社部門的制度清單中僅有0.67%的制度為本部門制定，其他的轉(zhuǎn)發(fā)省聯(lián)社的制度。
1) 如何主動發(fā)現(xiàn)需要制定的制度。
2) 制定制度的方法。
2、怎樣確定風(fēng)險點
案例：某聯(lián)社的風(fēng)險點的梳理。
1) 風(fēng)險點應(yīng)如何與內(nèi)控其他工作（制度、檢查、培訓(xùn)等）形成體系。
3、信息系統(tǒng)控制
案例：某銀行42名儲戶存款被盜取9000萬元。
4、怎樣建立各類崗位相互制約機制
1) 主動強制休假和崗位輪換的極端重要性。
案例：某銀行會計主管因長期未被強制休假和輪崗導(dǎo)致盜取資金400萬案。
5、對管轄員工行為的排查
案例：某銀行對員工的18種措施。
6、授權(quán)體系
案例：從2家行的柜面業(yè)務(wù)授權(quán)機制的對比，看管理部門對授權(quán)行為的內(nèi)部控制程度。
案例：某行貸審委的履職看權(quán)限實現(xiàn)的。
7、會計管理對其他工作的監(jiān)督
1) 如何主動強化會計管理，對其他部門（如信貸）的工作進行制約。
案例：某行未審核出票據(jù)背書不連續(xù)發(fā)放質(zhì)押貸款案。
8、新業(yè)務(wù)、新機構(gòu)、新產(chǎn)品風(fēng)險評估
1) 制度先行，內(nèi)控優(yōu)先的重要性。
案例：某行開辦新業(yè)務(wù)導(dǎo)致外部詐騙和內(nèi)部作弊案。
9、外包管理
案例：某行外包人員盜客戶信息案；某行外包人員盜取銀行現(xiàn)金案。
1) 外包管理制度的落實。
10、客戶投訴機制
案例：客戶投訴和聲譽風(fēng)險的案例。
1) 怎樣主動建立客戶投訴管理機制；怎樣主動與人民銀行金融消費者權(quán)益管理部門等機構(gòu)開展客戶投訴工作的聯(lián)動機制。
11、內(nèi)部控制監(jiān)督檢查機制建立
1) 審計部門、內(nèi)控管理部門、業(yè)務(wù)部門怎樣各自主動建立監(jiān)督體系。
2) 事后監(jiān)督系統(tǒng)的重要性。
3) 檢查方案的制定，檢查管理系統(tǒng)的建設(shè)。
案例：某銀行的檢查管理系統(tǒng)。
4) 營業(yè)網(wǎng)點主動邀請行總部管理部門前來檢查的作用。
5) 怎樣主動迎接監(jiān)管部門（人民銀行、銀監(jiān)局）的監(jiān)督。
三、中層干部怎樣主動獲取內(nèi)控保障
1、信息系統(tǒng)保障
1) 信息系統(tǒng)在內(nèi)部控制中的作用。
案例：信貸和會計業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)審批中心。
案例：某行的風(fēng)險管理系統(tǒng)。
案例：某行的客戶關(guān)系管理系統(tǒng)。
2、溝通機制保障
1) 《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》對內(nèi)部控制工作信息溝通的定位。
2) 中層管理者主動溝通的重要性。
討論：某網(wǎng)點負責(zé)人發(fā)現(xiàn)普遍的內(nèi)控問題，應(yīng)怎樣主動與行總部管理部門溝通。
3、人力資源、培訓(xùn)保障
案例：某農(nóng)商行客戶經(jīng)理的管理貸款數(shù)量過多，導(dǎo)致無法做好貸后管理；也無法做好客戶服務(wù)導(dǎo)致客戶投訴。
案例：某銀行會計管理部門以管理人員配備不足，導(dǎo)致不開展會計檢查。
1) 中層管理者應(yīng)如何主動獲取管理人員參與管理。怎樣主動發(fā)揮員工參與檢查等管理的積極性。
案例：某銀行的內(nèi)訓(xùn)機制。
4、考評體系保障
1) 怎樣主動對所在部門員工建立合理的考評體系。
案例：某銀行的考核系統(tǒng)。
2) 考核系統(tǒng)的取數(shù)。
5、意識與內(nèi)控文化保障
1) 怎樣在工作中建立內(nèi)控合規(guī)文化。
四、中層管理者怎樣主動開展內(nèi)控自我評價
1、評價依據(jù)：《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》等。
2、評價對象：對基層管理者、操作者。
3、評價方法：調(diào)查問卷、人員訪談、相關(guān)測試、實地調(diào)查等。
案例：某項目組對某行會計部門內(nèi)部控制工作的評價。
4、評價報告的書寫。
5、怎樣利用評價報告改進內(nèi)控工作。
怎樣開展內(nèi)部控制管理課程
轉(zhuǎn)載：http://www.jkyingpanluxiangji.com/gkk_detail/295958.html
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- 鄭用純
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