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高客群體投資課程

課程背景：
隨著經(jīng)濟(jì)環(huán)境的波動(dòng)和稅務(wù)監(jiān)管的加強(qiáng)，高凈值人群的財(cái)富管理觀念正在轉(zhuǎn)變。他們更注重財(cái)富的長(zhǎng)期穩(wěn)定與安全，而非單純的增長(zhǎng)速度。在這一背景下，課程將專注于以下幾個(gè)核心領(lǐng)域：
財(cái)富安全與風(fēng)險(xiǎn)管理：強(qiáng)調(diào)資產(chǎn)配置的穩(wěn)健性，優(yōu)先考慮財(cái)富安全。
家族傳承規(guī)劃：重視財(cái)富的代際傳遞，確保財(cái)富合法合規(guī)地傳承。
全球資產(chǎn)配置：通過(guò)多元化投資策略，分散風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)考慮CRS等國(guó)際稅務(wù)影響。
稅務(wù)規(guī)劃與合規(guī)性：在金稅四期等監(jiān)管升級(jí)下優(yōu)化稅務(wù)負(fù)擔(dān)，確保資產(chǎn)透明度與合規(guī)性。
課程內(nèi)容將涵蓋個(gè)性化和多元化的金融產(chǎn)品配置，包括股票、債券、私募股權(quán)等，以及定制化服務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)管理工具。同時(shí)，我們強(qiáng)調(diào)財(cái)稅規(guī)劃的合規(guī)性、透明度，并提倡與專業(yè)顧問(wèn)合作，以應(yīng)對(duì)復(fù)雜多變的稅務(wù)環(huán)境，確保長(zhǎng)期視角下的資產(chǎn)保護(hù)與傳承。通過(guò)本課程，高客人群將獲得適應(yīng)經(jīng)濟(jì)和法律環(huán)境變化所需的知識(shí)與策略。

課程收益：
● 運(yùn)用2種客戶關(guān)系長(zhǎng)期維護(hù)方法，增強(qiáng)客戶忠誠(chéng)度
● 應(yīng)用3種消費(fèi)心理分析技巧，優(yōu)化客戶服務(wù)體驗(yàn)
● 掌握4種高凈值客戶畫像更新方法，提升客戶洞察力
● 理解5種個(gè)性化定制服務(wù)，滿足高客專屬需求
● 學(xué)習(xí)6種資產(chǎn)配置策略，增強(qiáng)財(cái)富管理能力

課程對(duì)象：家族財(cái)富管理辦公室的高管/高級(jí)理財(cái)顧問(wèn)；中外資商業(yè)銀行的分支行班子/私人銀行經(jīng)理/客戶經(jīng)理；基金信托券商等機(jī)構(gòu)的管理層/財(cái)富管理顧問(wèn)；第三方金融機(jī)構(gòu)/理財(cái)機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)營(yíng)銷管理層暨團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)

課程大綱
第一講：高客投資行為深度剖析
一、新經(jīng)濟(jì)環(huán)境概覽
1、中國(guó)經(jīng)濟(jì)催生消費(fèi)降級(jí)環(huán)境
2、獲利渠道較以往萎縮
3、政策變化因素影響較大
二、全球經(jīng)濟(jì)新周期與財(cái)富管理的機(jī)遇
1、全球化經(jīng)濟(jì)發(fā)展不均衡，孕育局部機(jī)會(huì)
2、中國(guó)周期緩慢下行，南方國(guó)家生機(jī)涌現(xiàn)
3、多元化多渠道的財(cái)富管理方向
4、科技變革催生新富豪和新中產(chǎn)
三、高凈值客戶畫像更新
1、傳統(tǒng)高客的標(biāo)準(zhǔn)與2024新高客的資產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)
2、高客的身份更新
3、年輕高客和中老年高客的異同
四、Z世代與年輕高凈值人群的消費(fèi)與投資新趨勢(shì)
1、Z世代的標(biāo)準(zhǔn)
2、Z世代和年輕高客的重合度
3、Z世代生活內(nèi)容
4、Z世代的投資觀和價(jià)值觀
5、Z世代的處世哲學(xué)
案例：Z世代和奢侈品消費(fèi)的聯(lián)系
6、年輕高客的投資趨勢(shì)
研討：如何接近年輕高客群體

第二講：投資行為分析
一、投資偏好與風(fēng)險(xiǎn)承受能力
1、高客風(fēng)險(xiǎn)判斷基準(zhǔn)
2、高客投資偏好與偏好評(píng)估
3、高客風(fēng)險(xiǎn)承受能力
4、風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估
案例分析：科技股投資熱與風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
案例分析：地產(chǎn)投資的長(zhǎng)尾效應(yīng)
二、四種數(shù)字化投資工具的應(yīng)用
1、區(qū)塊鏈、數(shù)字貨幣對(duì)高客投資決策的影響
2、數(shù)字貨幣和實(shí)體貨幣的轉(zhuǎn)換影響
3、比特幣和以太坊的資產(chǎn)錨定
4、跨境支付和資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的數(shù)字化
三、六種資產(chǎn)配置策略
1、中國(guó)資產(chǎn)的基準(zhǔn)配置
2、一級(jí)市場(chǎng)投資和二級(jí)市場(chǎng)投資
3、債券投資
4、不動(dòng)產(chǎn)投資
5、股權(quán)投資
6、企業(yè)經(jīng)營(yíng)性投資
四、多元化與全球化配置
1、香港為中心的國(guó)際資產(chǎn)配置
2、美債為基礎(chǔ)的國(guó)際資產(chǎn)配置
3、金融資產(chǎn)+企業(yè)資產(chǎn)的國(guó)際配置
4、優(yōu)質(zhì)海外投資項(xiàng)目的類比
五、海外資產(chǎn)配置的案例研究
1、EB-5投資配置的研究
2、新加坡家辦的配置研究
3、離岸資產(chǎn)的配置研究
案例：新加坡家族辦公室的合規(guī)要求

第三講：消費(fèi)行為與價(jià)值經(jīng)營(yíng)
一、消費(fèi)趨勢(shì)與心理分析
1、品質(zhì)生活追求
2、炫富轉(zhuǎn)型低調(diào)
3、*奢侈品保值勝過(guò)普奢
4、拉開(kāi)階層的必需
5、金融資產(chǎn)的增值轉(zhuǎn)向保值
案例：高端旅游、藝術(shù)品收藏的消費(fèi)
6、從心理需求轉(zhuǎn)向情緒需求
二、個(gè)性化與定制化需求
1、消費(fèi)不從眾
2、教育和文藝領(lǐng)域小眾化
3、關(guān)注個(gè)性本身
4、需求導(dǎo)向滿足家庭需要
5、社交化的獨(dú)特要求
三、定制服務(wù)在高凈值人群中的興起
1、獨(dú)特需求
2、金融方案的定制
3、家族信托和中長(zhǎng)期產(chǎn)品的定制
4、全球化資產(chǎn)配置的高級(jí)定制

第四講：高客維護(hù)與價(jià)值提升
一、客戶關(guān)系的長(zhǎng)期維護(hù)
1、客戶維護(hù)是長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)的獲利模式
2、與客戶一起共同成長(zhǎng)
3、分析客戶人脈和資源的圈層資源
案例：私行客戶專屬活動(dòng)與情感鏈接
二、高效溝通與需求響應(yīng)
1、效能拜訪
2、私享活動(dòng)設(shè)計(jì)
實(shí)戰(zhàn)模擬：高凈值客戶的投資與消費(fèi)決策過(guò)程

小組討論與角色扮演：
1、實(shí)踐客戶溝通與資產(chǎn)配置建議的制定
——客戶溝通實(shí)務(wù)演練、資產(chǎn)配置方案說(shuō)明、方案調(diào)整、異議處理、引導(dǎo)成交、導(dǎo)師點(diǎn)評(píng)
2、課程案例
案例1：科技富豪的全球資產(chǎn)配置：分析一位科技公司創(chuàng)始人如何在新經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下，通過(guò)多元化投資策略，平衡風(fēng)險(xiǎn)與收益
案例2：年輕高凈值人群的消費(fèi)新趨勢(shì)：探討Z世代高凈值個(gè)體對(duì)可持續(xù)消費(fèi)、體驗(yàn)式消費(fèi)的偏好，以及如何影響市場(chǎng)
案例3：家族財(cái)富傳承規(guī)劃：展示一個(gè)家族辦公室如何幫助高凈值家庭規(guī)劃財(cái)富傳承，包括資產(chǎn)隔離、教育基金設(shè)立等
分析：導(dǎo)師案例分析，并作參考說(shuō)明
3、課程小結(jié)
——課程回顧、重點(diǎn)答疑、課后作業(yè)布置、作業(yè)群跟進(jìn)輔導(dǎo)

高客群體投資課程