課程描述INTRODUCTION
培訓(xùn)講師：周維君
課程價(jià)格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：2天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
轉(zhuǎn)型發(fā)展路徑課程
課程背景：
隨著金融科技的不斷進(jìn)步和數(shù)字化技術(shù)的廣泛應(yīng)用。我國(guó)商業(yè)銀行零售信貸業(yè)務(wù)正面臨著數(shù)字化轉(zhuǎn)型的挑戰(zhàn)和機(jī)遇。同時(shí)，數(shù)字化轉(zhuǎn)型將對(duì)商業(yè)銀行零售信貸業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)模式、客戶服務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面產(chǎn)生深遠(yuǎn)影響。
本課程將從行業(yè)及業(yè)務(wù)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型趨勢(shì)及現(xiàn)狀、轉(zhuǎn)型發(fā)展思路、數(shù)字化風(fēng)控策略與運(yùn)用、數(shù)字化轉(zhuǎn)型的探索案例四方面，和學(xué)員共同學(xué)習(xí)探討零售信貸業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展的策略和路徑，全方位思考信貸資源配置、人才隊(duì)伍建設(shè)、內(nèi)部考核機(jī)制、產(chǎn)品創(chuàng)新、客戶服務(wù)手段、營(yíng)銷理念和方法的堅(jiān)持和創(chuàng)新，力爭(zhēng)成為轉(zhuǎn)型發(fā)展的探索者、轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略的執(zhí)行者、新時(shí)代金融的引領(lǐng)者。
課程收益：
● 深度剖析數(shù)字化轉(zhuǎn)型趨勢(shì)與路徑，激發(fā)學(xué)員創(chuàng)新思維，拓展新思路，挖掘潛在創(chuàng)新能力。
● 通過對(duì)優(yōu)秀的數(shù)字化轉(zhuǎn)型創(chuàng)新案例講解，促進(jìn)學(xué)員學(xué)以致用，將理論與實(shí)踐有效結(jié)合運(yùn)用。
● 掌握專業(yè)數(shù)字化風(fēng)控知識(shí)，學(xué)員可以全面了解并熟練運(yùn)用數(shù)字化風(fēng)控手段。
● 緊密結(jié)合當(dāng)前金融行業(yè)的定位重塑，引導(dǎo)學(xué)員探索零售信貸業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型發(fā)展路徑。
● 清晰闡釋行行業(yè)及業(yè)務(wù)發(fā)展的數(shù)字化轉(zhuǎn)型路徑，為學(xué)員未來職業(yè)生涯定位提供價(jià)值參考。
課程對(duì)象：風(fēng)險(xiǎn)部門人員、各支行負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理
課程大綱
第一講：銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型趨勢(shì)及現(xiàn)狀
一、銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展趨勢(shì)
1、數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展的政策背景
1）國(guó)家政策背景
a中國(guó)人民銀行《金融科技發(fā)展規(guī)劃》
b國(guó)家數(shù)據(jù)局《數(shù)據(jù)要素三年行動(dòng)計(jì)劃（2024-2026年）》
c*《“十四五”數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)劃》
2）監(jiān)管政策背景
a原中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)《關(guān)于銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的指導(dǎo)意見》
b中國(guó)人民銀行《銀行業(yè)普惠數(shù)字金融業(yè)務(wù)數(shù)字化模式規(guī)范》
c國(guó)家金融監(jiān)管總局《關(guān)于銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)做好金融“五篇大文章”的指導(dǎo)意見》
2、數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展的市場(chǎng)背景
1）全球數(shù)字經(jīng)濟(jì)規(guī)模迅速增長(zhǎng)
2）國(guó)內(nèi)數(shù)字經(jīng)濟(jì)實(shí)力迅速壯大
3）銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型不斷升級(jí)
3、數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展的動(dòng)機(jī)
1）第三方支付瓜分市場(chǎng)份額
2）場(chǎng)景與客戶逐步線上化
3）數(shù)字化助力提質(zhì)增效
二、數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展的進(jìn)程及現(xiàn)狀
1、銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型總體邏輯正在形成
2、科技資源和人力資源投入持續(xù)增加
3、數(shù)字化轉(zhuǎn)型進(jìn)程面臨諸多挑戰(zhàn)
4、數(shù)字化轉(zhuǎn)型成果與進(jìn)程差異明顯
三、數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展的方式與方法
1、助力解決難點(diǎn)問題是數(shù)字化轉(zhuǎn)型的著力點(diǎn)--智能化
2、數(shù)字化轉(zhuǎn)型必須與中國(guó)社會(huì)整體發(fā)展同頻同步
3、立足自身特色，采用差異化的數(shù)字化轉(zhuǎn)型方式
4、抓住未來要點(diǎn)，建設(shè)數(shù)字化人才隊(duì)伍
5、結(jié)合區(qū)位特色，服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展
第二講：零售信貸業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展路徑
一、零售信貸業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型現(xiàn)狀
1、零售信貸業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀
1）發(fā)展迅速但增長(zhǎng)遇到瓶頸
2）總體風(fēng)險(xiǎn)可控但不良持續(xù)上升
3）數(shù)字化轉(zhuǎn)型趨勢(shì)形成但任重道遠(yuǎn)
2、零售信貸業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的難點(diǎn)
1）人才隊(duì)伍匱乏
2）系統(tǒng)建設(shè)需要持續(xù)投入
3）監(jiān)管制度相對(duì)滯后
4）創(chuàng)新容忍度較低
5）數(shù)字化理念普遍缺乏
3、商業(yè)銀行數(shù)字化零售信貸探索實(shí)踐
1）營(yíng)銷獲客
2）線上貸款產(chǎn)品設(shè)計(jì)
3）自主風(fēng)控建模
4）客戶經(jīng)營(yíng)與運(yùn)營(yíng)
二、零售信貸業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展路徑
1、轉(zhuǎn)型發(fā)展的總體思路
1）做強(qiáng)產(chǎn)品---爆款領(lǐng)跑、帶動(dòng)矩陣
2）做優(yōu)場(chǎng)景---場(chǎng)景銀行無處不在
3）用好數(shù)據(jù)---數(shù)據(jù)+模型，釋放新動(dòng)能
4）整合渠道---線上線下融合發(fā)展
2、轉(zhuǎn)型發(fā)展的重點(diǎn)難點(diǎn)--復(fù)雜留給自己，簡(jiǎn)單呈現(xiàn)客戶
1）客戶體驗(yàn)提升的關(guān)鍵在于便捷度和效率
2）強(qiáng)化模型應(yīng)用能力和全流程應(yīng)用機(jī)制
3）建設(shè)和優(yōu)化零售信貸科技系統(tǒng)，賦能業(yè)務(wù)關(guān)鍵環(huán)節(jié)
4）建立中后臺(tái)集中作業(yè)機(jī)制，提升運(yùn)營(yíng)效率
5）推進(jìn)零售信貸智能化綜合營(yíng)銷，提高總體回報(bào)
6）強(qiáng)化風(fēng)控向“人工+機(jī)器控制”協(xié)作的轉(zhuǎn)變
第三講：零售信貸業(yè)務(wù)數(shù)字化風(fēng)控體系的建設(shè)
一、實(shí)現(xiàn)三個(gè)轉(zhuǎn)變
1、轉(zhuǎn)變“層層加鎖”的傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)理念
2、再造適應(yīng)新業(yè)務(wù)的制度和流程
3、人工+數(shù)據(jù)模型的風(fēng)控運(yùn)用
二、建設(shè)風(fēng)控體系的三大步驟
1、打牢零售信貸數(shù)據(jù)底層地基
1）打破內(nèi)部各類數(shù)據(jù)壁壘--分散數(shù)據(jù)統(tǒng)一化
2）覆蓋傳統(tǒng)信息源與新信息源--多維覆蓋
2、建好零售信貸智能風(fēng)控體系高樓
1）反欺詐管理智能化
2）授信審批管理智能化
3）額度管控智能化
4）預(yù)警管理智能化
5）催收管理智能化
3、布設(shè)智能風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控大平臺(tái)
1）業(yè)務(wù)運(yùn)行指標(biāo)智能監(jiān)控
2）模型策略監(jiān)控智能化
第四講：零售信貸業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的探索案例
一、風(fēng)控?cái)?shù)字化
案例一：某銀行和聯(lián)合同盾、百容等機(jī)構(gòu)建立反欺詐聯(lián)合實(shí)驗(yàn)室
案例二：某銀行與某國(guó)際知名風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)合作建模
案例三：某股份制銀行分行自主開發(fā)建立智能化不良資產(chǎn)管理系統(tǒng)
二、營(yíng)銷數(shù)字化
案例一：某機(jī)構(gòu)與招行總行普惠部合作建立優(yōu)質(zhì)產(chǎn)業(yè)鏈白名單客戶篩選系統(tǒng)
案例二：深圳某股份制銀行分行與騰訊合作公眾號(hào)運(yùn)營(yíng)、線下展業(yè)平臺(tái)
三、運(yùn)營(yíng)數(shù)字化
案例一：某股份制銀行與螞蟻旗下子公司合作建設(shè)敏捷運(yùn)營(yíng)平臺(tái)
案例二：某農(nóng)商行建立基于數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的精益業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)平臺(tái)
轉(zhuǎn)型發(fā)展路徑課程
轉(zhuǎn)載：http://www.jkyingpanluxiangji.com/gkk_detail/307745.html
