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信貸營銷培訓(xùn)

課程背景：
作為客戶經(jīng)理，你是否經(jīng)常有這樣的遭遇和困惑：
潛在客戶約見成功率低，80%甚至更高的拒絕率讓人無比糾結(jié)；
如何把我行產(chǎn)品與政策講得文盲都能聽懂，能產(chǎn)生興趣；
“掃樓”“掃街”“掃村”人累，效果也不好，有沒有更好的客戶開拓方式
“我現(xiàn)在不需要，等我需要的時(shí)候再跟你聯(lián)系”，客戶貌似已經(jīng)習(xí)慣用這句“神器”來忽悠我們!
第一次接觸客戶如何快速建立信任與好感，讓客戶愿意跟我們交流?
銷售工作仍舊是產(chǎn)品推銷導(dǎo)向而不是客戶需求導(dǎo)向，以推銷員的身份向一個(gè)又一個(gè)客戶推銷一個(gè)又一個(gè)貸款產(chǎn)品，溝通成本高、客戶感知差不說，而且銷售業(yè)績還總是不理想。
客戶總是表示其他行的政策更好，怎么把客戶爭取過來?

學(xué)員收益：
針對典型小微客戶，掌握一套科學(xué)有效的開發(fā)與營銷流程；
能用客戶需求導(dǎo)向的銷售模式取代產(chǎn)品推銷導(dǎo)向的思維模式，建立一種值得客戶信任的行為模式，展現(xiàn)客戶期待的角色形象--金融顧問而非推銷員，從而構(gòu)建值得客戶托付一生的服務(wù)關(guān)系；
掌握顧問式的產(chǎn)品推介技巧，降低客戶的被推銷感知，掌握迅速簽約的促成技巧；
掌握后續(xù)跟進(jìn)技巧，強(qiáng)化客戶良性感知，進(jìn)而進(jìn)行深度營銷并讓客戶愿意轉(zhuǎn)介紹；

課程特色：
落地性--課程內(nèi)容一聽就懂，一懂就會(huì)，一會(huì)就用，一用就靈。無須二次轉(zhuǎn)化，拿來即用
針對性--為客戶經(jīng)理量身定制，課程內(nèi)容100%貼合客戶經(jīng)理的工作實(shí)際。
實(shí)用性--培訓(xùn)突出實(shí)用效果，結(jié)合典型工作情景，聚焦客戶經(jīng)理在營銷中遭遇的各種疑難和困惑，給出解決要點(diǎn)和話術(shù)，學(xué)習(xí)之后，學(xué)員不需要轉(zhuǎn)化并能直接應(yīng)用到工作中。
生動(dòng)性--采用講授、研討、案例分析等多種互動(dòng)交流的培訓(xùn)形式，突出課堂生動(dòng)性。

課程時(shí)間：2天完整版，1天精華版；6小時(shí)/天
授課對象：零售銀行客戶經(jīng)理

課程大綱：
第一單元：分析篇
一、知己--小微信貸與理財(cái)營銷究竟該如何做才不艱難
反思：角色認(rèn)知測評，我工作的角色是什么?
1、 我們競爭對手是誰?
2、 金融業(yè)務(wù)營銷角色分析
“金融顧問”--能贏得客戶托付終身的專業(yè)伙伴
案例分析：
3、 金融顧問角色的特征
a) 基于客戶的金融現(xiàn)狀與實(shí)際需求
工作情景分析：“當(dāng)我們面對主動(dòng)來網(wǎng)點(diǎn)咨詢貸款的客戶”
b) 時(shí)刻以客戶利益為中心
工作情景分析：“當(dāng)我們面對貨比三家的客戶，但是我行政策又不占明顯優(yōu)勢的時(shí)候”
c) 懂得為客戶負(fù)責(zé)
工作情景分析：“當(dāng)我們面對其他銀行挖我行存款的時(shí)候”
4、 客戶到底在拒絕什么
案例分析：
5、如何傳遞金融顧問的專業(yè)與動(dòng)機(jī)
我們需要怎樣的營銷模式才能留住客戶的心，并有效提高重復(fù)購買率與客戶轉(zhuǎn)介率
總結(jié)：我今后的工作該如何定位?

二、知彼--客戶心理與行為分析
1、 客戶的終身價(jià)值與成交價(jià)值
2、客戶的行為分析
3、營銷終止或失敗背后客戶心中的干擾因素分析
案例分析：猜猜客戶的心里話、
4、客戶如何看待我們的信用價(jià)值與專業(yè)價(jià)值
討論：客戶需要銀行帶來什么?
5、失去客戶的8種行為
總結(jié)：我今后該如何識別和排除客戶心理的干擾因素

第二單元：導(dǎo)入篇
一、科學(xué)的小微企業(yè)主信貸營銷流程
1、客戶拓展
2、建立好感與把握需求
3、推薦產(chǎn)品
4、促成簽約
5、后續(xù)跟進(jìn)與維護(hù)

第三單元：實(shí)戰(zhàn)技巧篇
一、客戶推展
案例分析：整形醫(yī)院客戶答謝會(huì)--拓客技巧；
1、小微客戶批量開發(fā)的方法和技巧
a）客戶拓展與信息收集
直接客戶拓展技巧--六個(gè)模塊完成直客開發(fā)
案例分析：看看這個(gè)客戶經(jīng)理是怎么有效切入商戶一條街，有效掌握80%商戶的
1）如何主動(dòng)上門拜訪
2）如何做社區(qū)活動(dòng)
3）如何高效掃樓掃商鋪
4）如何有效利用互聯(lián)網(wǎng)與微信
5）如何在網(wǎng)點(diǎn)拓展優(yōu)質(zhì)客戶
6）如何設(shè)計(jì)有實(shí)際效果的宣傳單張
2、間接客戶
案例分析：看看這個(gè)客戶經(jīng)理是怎么通過第三方擔(dān)保公司挖掘大量客戶資源的
1)如何利用自身的社會(huì)資源圈
2)如何與網(wǎng)點(diǎn)其他崗位互動(dòng)
3)如何讓客戶形成持續(xù)的轉(zhuǎn)介紹
存量客戶
4)如何進(jìn)行后續(xù)跟進(jìn)與升級持續(xù)營銷
5)如何做好客戶維護(hù)與關(guān)懷
6)如何結(jié)合現(xiàn)有產(chǎn)品有效交叉業(yè)務(wù)
b、客戶信息分析
1）分類的目的
2）客戶關(guān)系的類型
3）分類標(biāo)準(zhǔn)--貢獻(xiàn)度與風(fēng)險(xiǎn)度的評判指標(biāo)(顯性與隱性)
4）分類方法--如何找出高貢獻(xiàn)度低風(fēng)險(xiǎn)度的優(yōu)質(zhì)客戶
5）營銷方法--不同類型的客戶營銷策略設(shè)計(jì)

二、客戶面談營銷準(zhǔn)備
反思：我之前的客戶面談做了哪些準(zhǔn)備?
1、面談準(zhǔn)備工作的作用
2、客戶信息收集與潛在金融需求分析
3、銷售工具準(zhǔn)備
案例分析：潛在客戶的銷售工具準(zhǔn)備

三、建立好感與把握需求
案例分析：場景一：建立好感
1、目的:有一個(gè)切入銷售的機(jī)會(huì)，引發(fā)興趣
2、技巧:語言技巧、時(shí)機(jī)場合、服務(wù)禮儀
3、典型場景的介紹與分析
4、需求探尋行為與銷售動(dòng)機(jī)的關(guān)系
5、如何迅速建立客戶信任
案例分析：如何使用開放式贊美迅速拉近與小微企業(yè)主的距離?
6、開放式贊美要點(diǎn)分析
7、顧問式需求探尋流程四步走--變“我們認(rèn)為客戶需要”為“客戶自己認(rèn)為他需要”
案例分析：客戶主動(dòng)需求的陷阱
8、本環(huán)節(jié)典型異議處理

四、產(chǎn)品推薦
反思：我之前是怎么呈現(xiàn)產(chǎn)品的?
1、金融產(chǎn)品呈現(xiàn)三步曲與*效果
2、產(chǎn)品呈現(xiàn)關(guān)鍵技巧
定位、結(jié)構(gòu)化、情景化、雙面?zhèn)鬟f
3、一句話產(chǎn)品呈現(xiàn)技巧--讓文盲也能第一時(shí)間聽懂我行的產(chǎn)品與政策
話術(shù)示例：“網(wǎng)銀”產(chǎn)品一句話呈現(xiàn)話術(shù)

五、交易促成
反思：我之前是怎么做成交促成的?
1、臨門一腳應(yīng)該怎么理解
2、成交的潛在好時(shí)機(jī)
3、成交的風(fēng)險(xiǎn)控制
成交練習(xí)：客戶有意向，但是又想再對比對比?
成交練習(xí)：客戶想貸，但表示要跟決策人商量?

六、后續(xù)跟進(jìn)與客戶轉(zhuǎn)介紹
反思：我之前是怎么做后續(xù)跟進(jìn)的?
1、后續(xù)跟進(jìn)直指提升客戶滿意度與忠誠度
2、基于產(chǎn)品利益本身的跟蹤如何做?
3、基于情感關(guān)系本身的跟蹤如何做?
練習(xí)：成功營銷的客戶該如何跟進(jìn)?
4、如何再次深挖需求并要求客戶轉(zhuǎn)介紹
工具：客戶轉(zhuǎn)介紹信息卡

信貸營銷培訓(xùn)