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課程背景：
隨著銀行間市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的日益激烈，客戶的爭(zhēng)奪與維護(hù)以及客戶關(guān)系價(jià)值*化的業(yè)務(wù)份額成為銀行間競(jìng)爭(zhēng)的焦點(diǎn)。隨著流程銀行的推行，銀行前后臺(tái)業(yè)務(wù)逐漸科學(xué)化地整合，科學(xué)的稽核制度必將成為銀行競(jìng)爭(zhēng)的主要策略。因此，風(fēng)險(xiǎn)稽核能力的高低直接關(guān)系一家銀行的市場(chǎng)營(yíng)銷的成敗及銀行效益狀況。

訓(xùn)練對(duì)象：優(yōu)秀稽核人員、風(fēng)險(xiǎn)管理部高級(jí)職員
訓(xùn)練時(shí)間：2（天）

達(dá)到目標(biāo)：為使各稽核人員建立積極主動(dòng)、勇于拓展創(chuàng)新的心態(tài)和掌握監(jiān)督技巧，并增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)凝聚力，加強(qiáng)員工間溝通交流，以提升稽核隊(duì)伍工作能力。進(jìn)一步拓寬稽核工作思路，全面提升銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平。

培訓(xùn)大綱：
一、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)稽核工作的四大困惑
困惑一
困惑二
困惑三
困惑四
二、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)稽核工作落地執(zhí)行的RMCTTC操作思路
1、環(huán)境建設(shè)
2、工具選擇
3、人才培養(yǎng)
4、可持續(xù)
三、我國(guó)商業(yè)銀行目前稽核工作的現(xiàn)狀
1、商業(yè)銀行內(nèi)部稽核的目的、職責(zé)和作用
2、稽核員常見(jiàn)的角色錯(cuò)位
3、稽核工作的四個(gè)有效措施
4、商業(yè)銀行內(nèi)部稽核的基本范圍和權(quán)力
四、商業(yè)銀行臨柜業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)稽核工作的主體及檢查方式
1、監(jiān)控檢查主體
2、監(jiān)控檢查方式
1）抽查業(yè)務(wù)部門(mén)的文件資料或系統(tǒng)數(shù)據(jù)
2）網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)監(jiān)控錄像
3）調(diào)閱網(wǎng)點(diǎn)相關(guān)文檔
4）對(duì)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行監(jiān)控檢查
5）現(xiàn)場(chǎng)檢查
五、監(jiān)控檢查流程
1、檢查前準(zhǔn)備工作
1）提前辦理檢查所需必要手續(xù)
2）提前收集檢查所需相關(guān)信息
2、開(kāi)展檢查
3、填制檢查工作底稿
4、檢查問(wèn)題的反饋與報(bào)告
5、檢查問(wèn)題的整改
6、監(jiān)控檢查信息統(tǒng)計(jì)上報(bào)與存檔
六、監(jiān)控檢查內(nèi)容
1、現(xiàn)金柜員尾箱是否雙人清點(diǎn)，雙人封箱，加雙鎖寄庫(kù)
1）檢查依據(jù)
2）檢查頻率
3）采用錄像非現(xiàn)場(chǎng)檢查方式的檢查步驟
4）到營(yíng)業(yè)柜臺(tái)現(xiàn)場(chǎng)檢查方式的檢查步驟：
2、是否專匣上鎖保管、固定存放重要會(huì)計(jì)印章
1）檢查依據(jù)
2）檢查頻率
3）檢查步驟
3、柜員印鑒卡管理是否符合要求
1）檢查依據(jù)
2）檢查頻率
3）檢查步驟
4、授權(quán)柜員是否按規(guī)定完成相關(guān)業(yè)務(wù)的授權(quán)
1）檢查依據(jù)
2）檢查頻率
3）檢查步驟
5、自助設(shè)備加鈔清機(jī)是否執(zhí)行雙人操作
1）檢查依據(jù)
2）檢查頻率
3）檢查步驟
6、現(xiàn)金柜員是否定期進(jìn)行崗位輪換
1）檢查依據(jù)
2）檢查頻率
3）檢查步驟
7、自助設(shè)備管理人員是否定期進(jìn)行崗位輪換
1）檢查依據(jù)
2）檢查頻率
3）檢查步驟
8、金庫(kù)兩管庫(kù)員是否同開(kāi)庫(kù)、同鎖庫(kù)
1）檢查依據(jù)
2）檢查頻率
3）檢查步驟
9、金庫(kù)負(fù)責(zé)人是否按規(guī)定實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查
1）檢查依據(jù)
2）檢查頻率
3）檢查步驟
10、采取抵質(zhì)押方式辦理的對(duì)公貸款是否取得相應(yīng)押品權(quán)證
1）檢查依據(jù)
2）檢查頻率
3）檢查步驟
11、代客衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)是否按規(guī)定向客戶對(duì)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了充分揭示
1）檢查依據(jù)
2）檢查頻率
3）檢查步驟
課程小結(jié)