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宏觀經(jīng)濟金融形勢分析培訓

【課程背景】
2018年資管新規(guī)，打破剛性兌付；
2019年銀保監(jiān)會，19條開放新措施；
2020年新冠肺炎疫情，8成以上中小微企業(yè)現(xiàn)金流撐不過三個月；
一方面，企業(yè)反饋融資難、融資貴；另一方面，嚴格風控，守住底線……
未來銀行業(yè)發(fā)展何去何從？如平衡企業(yè)融資難與守住底線？

【課程收益】
分析宏觀經(jīng)濟、金融形勢
分析產(chǎn)業(yè)政策發(fā)展解讀
解讀新基建與08年基金的異同，以及政府性融資難點及破解建議
展望未來金融領(lǐng)域發(fā)展趨勢：資產(chǎn)證券化

【課程特色】案例，深入淺出聽得懂；科學，背后理論講得明；實戰(zhàn)，學之能用定方向；展望，以史為鑒看未來
【課程對象】銀行、證券、基金、保險等金融從業(yè)人員
【課程時間】6 小時

【課程大綱】
一、分析：為什么經(jīng)濟如此艱難？
1、2020年一場疫情，經(jīng)濟雪上加霜
8成中小微企業(yè)，現(xiàn)金撐不過三個月
大魚吃小魚：房地產(chǎn)行業(yè)為例，業(yè)務向頭部企業(yè)集中
案例：老鄉(xiāng)雞董事長怒斯員工聯(lián)名信、上市房企營收對比
2、宏觀經(jīng)濟面臨改革開放四十年未有之變化
中國經(jīng)濟滯脹了嗎？什么是滯脹？

二、當前宏觀環(huán)境啥情況？
1、世界經(jīng)濟周期與新工業(yè)革命：科技發(fā)展到瓶頸，大國博弈白熱化
2、*貿(mào)易戰(zhàn)的背后：*的黑暗森林法則以及規(guī)律武器——糧食、石油、貨幣
3、經(jīng)濟回歸最本質(zhì)：總需求與總供給
需求旺盛的20世紀80年代末
需求不足的20世紀90年代末
供給出問題的現(xiàn)在
供給側(cè)改革帶來的挑戰(zhàn)與機會

4、需求三架馬車分析
消費：人口、購買力、購買傾向
投資：基建狂魔
出口：進出口增速回落
5、供給側(cè)分析
人口問題：未富先老且斷崖式下降
資本：風口理論是是非非
全生產(chǎn)要素：未來的關(guān)鍵
案例：柯布道格拉斯模型、人口結(jié)構(gòu)、蘋果的堅守第一性原理、3M百年老店的啟示

三、2020年新基建，新在何處？
1、13個省市近34萬億“2020年重點項目投資計劃”包括新基建
5G：資本市場的風口，到底是什么？有什么用？
人工智能：有時候和“大數(shù)據(jù)”分不清
數(shù)據(jù)中心：算力和算法的黑科技

2、基礎(chǔ)之上有什么
史鑒——高鐵之上：加速城市化進程，城市文化形成，契約精神提高到前所未有
5G之上：在線教育、遠程辦公
人工智能+數(shù)據(jù)中心：空間技術(shù)、能源技術(shù)、基因工程、納米科學
機器視覺：指紋、人臉、視網(wǎng)膜、虹膜識別
自動規(guī)劃
案例：一個小區(qū)的快遞投遞
智能搜索
案例：貸款風控，誰是“守信之人”

四、新基建的錢從哪來？
1、來自于財政行不行？
看一看，財政的賬本
案例：財政收入與支出細分
2、來自于債務行不行？
債務累加風險
3、來自于民間投資行不行？
回顧：民間資本歷史迷思
案例：常平倉與青苗法、美聯(lián)儲的私有制

五、商業(yè)銀行業(yè)未來的定位是什么？
1、史鑒——中國出現(xiàn)最早的紙幣，但是歐洲出現(xiàn)最早的銀行
宋、元、明三代紙幣推行不下去：政府開銷大
張居正一條鞭法：政府融資難
英格蘭銀行獲*：*銀行開端，政府的銀行
美聯(lián)儲誕生：信用擴張與收縮的博弈結(jié)果
商業(yè)銀行信用擴張的極端：中國超級通脹
商業(yè)銀行信用收縮的極端：*大蕭條
2、史鑒——*20世紀70年代滯脹及銀行業(yè)的轉(zhuǎn)型
自由階段，混業(yè)經(jīng)營
大蕭條，《格拉斯斯蒂格爾法案》變出了大小摩
劉易斯拉捏利的點子：再次融合
*對比，兩種模式兩種結(jié)果

六、為什么說資產(chǎn)證券化變革中國金融模式？
1、資管新規(guī)為什么要給資產(chǎn)證券化留下“后門”
2、基礎(chǔ)資產(chǎn)
信貸資產(chǎn)——資產(chǎn)證券化的主要供給者
中小企業(yè)融資
基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)
3、評級
評級方法
評級方法的缺陷

4、定價
證券化產(chǎn)品交易機制
主要證券化產(chǎn)品定價方法
5、監(jiān)管與制度設(shè)計
金融監(jiān)管改革共識
巴塞爾協(xié)議III與資產(chǎn)證券化
影子銀行

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