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保險(xiǎn)大單促成技巧培訓(xùn)

課程背景：
       隨著中國稅務(wù)改革的不斷推進(jìn)，家庭理財(cái)中的稅務(wù)問題開始成為無法繞過的重要要素。2020年初的個(gè)稅匯算是每個(gè)家庭第一次以點(diǎn)對(duì)點(diǎn)的形式和國家稅局進(jìn)行直接的對(duì)接，也是中國的稅務(wù)體系從不太規(guī)范過渡到嚴(yán)格規(guī)范的第一年。
       通過個(gè)稅綜合匯算國家進(jìn)行第一次全民稅法普及，每一個(gè)公民的稅法意識(shí)得到增強(qiáng)，企業(yè)主群體的各種稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)集中暴露。這一次匯算開始和隨后的規(guī)范推進(jìn)，將極大的影響中國私人財(cái)富管理領(lǐng)域。保險(xiǎn)從業(yè)人員作為金融從業(yè)最一線的銷售人員，如何利用這些法律法規(guī)做好稅法和簽單銷售的結(jié)合成為一個(gè)重要課題。本課程通過對(duì)個(gè)三大核心稅種的學(xué)習(xí)，提升保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員利用稅法的簽單實(shí)戰(zhàn)能力。

課程收益：
● 了解稅法改革進(jìn)度，拓展代理人簽單思路；
● 理解三大核心稅種基礎(chǔ)知識(shí)，增加代理人專業(yè)知識(shí)儲(chǔ)備；
● 代理人通過對(duì)企業(yè)主稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)學(xué)習(xí)，增強(qiáng)和企業(yè)主溝通能力，增加大單客戶儲(chǔ)備；
● 代理人通過對(duì)稅法的學(xué)習(xí)，嵌入稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)場(chǎng)景，促成年金大單，提升機(jī)構(gòu)大單比例；

課程對(duì)象：
銀行/保險(xiǎn)銷售團(tuán)隊(duì)，包含總監(jiān)，經(jīng)理，主管 ，績(jī)優(yōu)高手 高年資業(yè)務(wù)員

課程方式：
講授+研討+視頻+案例+實(shí)操+演練

課程風(fēng)格：
源于實(shí)戰(zhàn)：課程來源500多客戶報(bào)稅實(shí)戰(zhàn)，緊密結(jié)合保險(xiǎn)行業(yè)經(jīng)驗(yàn)，實(shí)戰(zhàn)好用
深入淺出：老師稅法功底強(qiáng)，實(shí)戰(zhàn)案例豐富，課程通俗易懂
邏輯性強(qiáng)：系統(tǒng)架構(gòu)強(qiáng)，課程的邏輯性能夠緊緊抓住聽眾的思維，層層深入
價(jià)值度高：課程內(nèi)容經(jīng)過市場(chǎng)實(shí)戰(zhàn)打磨，結(jié)合熱點(diǎn)，隊(duì)伍急需，含金量高
方法論新：13年保險(xiǎn)營銷功底+專業(yè)的稅務(wù)師功力，專注稅法在保險(xiǎn)業(yè)應(yīng)用，技術(shù)落地性強(qiáng)

課程工具（節(jié)選部分）： 
工具一：相關(guān)法律文本材料
工具二：企查查APP

課程大綱
引言：
1. 今年各位退到稅了嗎？以后都可以退嗎？
2. 各位參加過法商培訓(xùn)嗎，用過法商促成過保單嗎？
第一講：中國稅務(wù)環(huán)境與涉客群體
一、中國稅法改革的五大進(jìn)程
1. 增值稅改革
2. 稅務(wù)機(jī)構(gòu)改革
3. 信息系統(tǒng)改革
4. 新個(gè)稅改革
5. 房地產(chǎn)相關(guān)稅改革
二、中國的稅種和稅收征管體系
1. 18個(gè)稅種基礎(chǔ)
2. 稅收征管法基礎(chǔ)
3. 三大核心風(fēng)險(xiǎn)稅種
三、三類涉稅客戶群體
1. 企業(yè)主涉稅群體
2. 高收入工薪階層涉稅群體
3. 跨境涉稅群體
案例：一個(gè)地產(chǎn)公司高管的補(bǔ)稅

第二講：企業(yè)主涉稅風(fēng)險(xiǎn)稅種之一：新個(gè)稅風(fēng)險(xiǎn)
一、企業(yè)員工個(gè)稅風(fēng)險(xiǎn)
1. 離職員工風(fēng)險(xiǎn)
1）離職員工收入申訴
2）社保與收入不一致
2. 在職員工收入申報(bào)風(fēng)險(xiǎn)
1）收入申報(bào)與實(shí)發(fā)工資不一致
3. 掛靠員工風(fēng)險(xiǎn)
1）掛靠社保收入否認(rèn)
2）資格證掛靠風(fēng)險(xiǎn)
案例：資格證掛靠合同糾紛
二、企業(yè)主自身個(gè)稅風(fēng)險(xiǎn)
1. 法人個(gè)稅風(fēng)險(xiǎn)
1）法人兼職涉稅風(fēng)險(xiǎn)
2）多企業(yè)法人收入合并涉稅風(fēng)險(xiǎn)
3）法人不申報(bào)收入風(fēng)險(xiǎn)
2. 家庭個(gè)稅風(fēng)險(xiǎn)
思考：離婚會(huì)導(dǎo)致個(gè)稅風(fēng)險(xiǎn)嗎？
1）家庭抵扣沖突風(fēng)險(xiǎn)
2）婚姻變化風(fēng)險(xiǎn)
案例：同時(shí)擔(dān)任多家法人個(gè)稅補(bǔ)稅
實(shí)操：個(gè)稅APP的舉報(bào)功能有多強(qiáng)

第三講：企業(yè)主涉稅風(fēng)險(xiǎn)稅種之二：增值稅風(fēng)險(xiǎn)
一、無處不在的增值稅風(fēng)險(xiǎn)
1. 以票控稅的增值稅和金稅三期風(fēng)險(xiǎn)
1）稅務(wù)機(jī)構(gòu)調(diào)整和增值稅改革背景
2）增值稅一票控稅的特點(diǎn)
3）三流合一的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
2. 賬外經(jīng)營的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
1）增值稅回溯暴露賬外經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)
3. 虛假刷單的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
視頻案例：虛假刷單補(bǔ)稅800萬的新聞視頻
4. 虛開增值稅發(fā)票的風(fēng)險(xiǎn)
案例：全國*增值稅發(fā)票案
5. 走逃企業(yè)開票風(fēng)險(xiǎn)

第四講：企業(yè)主涉稅風(fēng)險(xiǎn)稅種之三：企業(yè)所得稅風(fēng)險(xiǎn)
一、企業(yè)性質(zhì)和企業(yè)主所得稅關(guān)系
二、動(dòng)態(tài)調(diào)整的企業(yè)所得稅風(fēng)險(xiǎn)
1. 公賬私轉(zhuǎn)風(fēng)險(xiǎn)
1）工資發(fā)放  2）股東分紅  3）股東借款
2. 企業(yè)主個(gè)人公款私用
1）個(gè)人用車  2）個(gè)人消費(fèi)發(fā)票
3. 法人個(gè)稅風(fēng)險(xiǎn)
1）法人工資  2）年終獎(jiǎng)金  3）社保繳納
4. 企業(yè)運(yùn)作不規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)
1）工資發(fā)放  2）社保  3）代理記賬
5. 代理記賬的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
1）全委托風(fēng)險(xiǎn)
案例：一個(gè)企業(yè)客戶股權(quán)轉(zhuǎn)讓涉稅

第五講：無風(fēng)險(xiǎn)不保險(xiǎn)，簽單企業(yè)主
一、理解保險(xiǎn)資產(chǎn)優(yōu)勢(shì)
1. 保險(xiǎn)資產(chǎn)的稅收優(yōu)勢(shì)
1）保險(xiǎn)合同和銀行儲(chǔ)蓄的區(qū)別
2）保險(xiǎn)法定免稅依據(jù)
2. 保險(xiǎn)的合同結(jié)構(gòu)優(yōu)勢(shì)
1）投保人，被保人，受益人權(quán)益與責(zé)任
3. 保險(xiǎn)資產(chǎn)的跨境轉(zhuǎn)移
1）賠付與贈(zèng)與在不同稅法體系下的稅法要求
4. 保險(xiǎn)產(chǎn)品的現(xiàn)金價(jià)值優(yōu)勢(shì)
1）保單現(xiàn)金價(jià)值貸款和銀行借貸的區(qū)別
二、認(rèn)識(shí)稅收違法舉報(bào)管理制度導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)
1. 禍起蕭墻：“吹哨人制度”
法條：稅收違法舉報(bào)管理制度
案例：一個(gè)企業(yè)被稽查，舉報(bào)全部同行
三、稅收征收管理辦法與補(bǔ)稅風(fēng)險(xiǎn)
1. 首罰不刑：用保單流動(dòng)性簽單
壽險(xiǎn)功能：保單現(xiàn)金價(jià)值貸款
案例：范冰冰8.8億罰款
四、經(jīng)濟(jì)涉刑案件處理
1. 資產(chǎn)隔離：用投保人設(shè)計(jì)簽單
案例（判決書）：投保人設(shè)計(jì)隔離資產(chǎn)的重要性
2. 執(zhí)行不能：用現(xiàn)金價(jià)值選擇簽單
案例（判決書）：低現(xiàn)金價(jià)值保單的反介入案例
五、跨境征稅與CRS制度
1. 跨境身份：用保單構(gòu)架設(shè)計(jì)簽單
法律條文：外匯管理辦法
案例分析：本企業(yè)展業(yè)中的一個(gè)稅法簽單
課程結(jié)束

保險(xiǎn)大單促成技巧培訓(xùn)