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家族財(cái)富法律風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

課程目標(biāo)：
由于財(cái)富量級(jí)不同，高凈值人群面臨的法律及稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)一般人群而言表現(xiàn)得更為復(fù)雜和不確定。如財(cái)富保護(hù)和傳承的風(fēng)險(xiǎn)、婚姻財(cái)富的風(fēng)險(xiǎn)、公私不分的風(fēng)險(xiǎn)、代際不分的風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)稅風(fēng)險(xiǎn)、及經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的其他風(fēng)險(xiǎn)。
本課程針對(duì)理財(cái)從業(yè)人員，在了解高凈人士背后各種各樣法律風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生原因、導(dǎo)致后果，并引出應(yīng)對(duì)策略。同時(shí)為私行理財(cái)經(jīng)理在進(jìn)行財(cái)富管理服務(wù)過(guò)程中提供防范自身執(zhí)業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)的行動(dòng)指引。
授課方式：講授、研討互動(dòng)、案例教學(xué)、現(xiàn)場(chǎng)演練
授課對(duì)象：高階理財(cái)經(jīng)理

授課大綱：
第一講：案例引入：XX企業(yè)案的法律啟示：
1.XX企業(yè)案例的介紹：財(cái)富保護(hù)模式；
2.XX企業(yè)案財(cái)富保護(hù)效果；
3.XX企業(yè)案的法律啟示；
1)個(gè)人責(zé)任的限定；
2)夫妻財(cái)產(chǎn)婚內(nèi)分別財(cái)產(chǎn)制；
3)公司財(cái)產(chǎn)信托；
4)信托指定受益人；
5)離婚與公司股價(jià)的穩(wěn)定；

第二講：財(cái)富保護(hù)和傳承的法律風(fēng)險(xiǎn)與應(yīng)對(duì)策略
1.人身保險(xiǎn)與傳承的法律風(fēng)險(xiǎn)；
1)保險(xiǎn)合同中的法律關(guān)系；
2)保險(xiǎn)利益與保單有效性的風(fēng)險(xiǎn)；
3)未如實(shí)告知與賠付及銷(xiāo)售的風(fēng)險(xiǎn)；
4)購(gòu)買(mǎi)境外保單的法律風(fēng)險(xiǎn)；
5)保險(xiǎn)債務(wù)隔離的局限性；
6)婚姻期間人身保險(xiǎn)的利益歸屬；
2.家族信托與傳承的法律風(fēng)險(xiǎn)；
1)信托的財(cái)富傳承功能——背景知識(shí)
2)“家族信托”的法律架構(gòu)與挑戰(zhàn)；
3)信托債務(wù)隔離與局限性；
4)信托登記與信托效力；
5)信托無(wú)效的情形；
6)家族信托法律風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略；
3.遺囑與繼承的法律風(fēng)險(xiǎn)；
1)跨境遺產(chǎn)繼承法律適用的風(fēng)險(xiǎn)；
2)遺囑失效的法律風(fēng)險(xiǎn)；
3)遺囑內(nèi)容不清的法律風(fēng)險(xiǎn)與應(yīng)對(duì)策略；
4)遺囑繼承法律風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)策略。

第三講：公私不分的法律風(fēng)險(xiǎn)與應(yīng)對(duì)策略
1.高凈人士十大涉案罪名；
2.企業(yè)債務(wù)牽連家庭財(cái)產(chǎn)的法律風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型；
1)用個(gè)人賬戶收取企業(yè)經(jīng)營(yíng)款的法律風(fēng)險(xiǎn)；
2)家庭財(cái)產(chǎn)為企業(yè)融資作擔(dān)保的法律風(fēng)險(xiǎn)；
3)家庭財(cái)產(chǎn)登記在企業(yè)名下的法律風(fēng)險(xiǎn)；
4)企業(yè)借款用于股東家庭或個(gè)人的法律風(fēng)險(xiǎn)；
3.家庭債務(wù)防火墻的設(shè)立；
1)家族企業(yè)的自我完善；
2)股東的人壽保險(xiǎn)的配備；
3)夫妻財(cái)產(chǎn)契約的運(yùn)用；
4)財(cái)富的提前傳承；
5)財(cái)產(chǎn)的他人代持；
6)家庭財(cái)產(chǎn)的境外資產(chǎn)配置；
7)民事他益信托的運(yùn)用；
4.代持的法律風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對(duì)策略；
5.一人公司的財(cái)產(chǎn)權(quán)益風(fēng)險(xiǎn)與應(yīng)對(duì)策略；
6.有限責(zé)任公司股東財(cái)產(chǎn)權(quán)益風(fēng)險(xiǎn)與應(yīng)對(duì)策略；
7.股份制公司股東的財(cái)產(chǎn)權(quán)益風(fēng)險(xiǎn)與應(yīng)對(duì)策略；

第四講：私人銀行從業(yè)人員常見(jiàn)執(zhí)業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對(duì)策略
1.從業(yè)人員道德風(fēng)險(xiǎn)與防范措施；
2.涉及理財(cái)業(yè)務(wù)常見(jiàn)罪名；
3.從業(yè)人員反洗錢(qián)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)與防范措施。

第五講：私人財(cái)富全球稅務(wù)合規(guī)概述：
1.私人財(cái)富的全球稅務(wù)合規(guī)需求；
2.國(guó)際稅收政策新動(dòng)態(tài)；
3.BEPS計(jì)劃、FATCA法案與“BO” 信息自動(dòng)交換機(jī)制的簡(jiǎn)要介紹；
4.CRS：共同申報(bào)準(zhǔn)則介紹；
5.中國(guó)版 CRS：《非居民金融賬戶涉稅信息調(diào)查管理辦法》；
6.高凈值客戶的應(yīng)對(duì)CRS策略；

第六講：高凈值人群投資和傳承的合規(guī)納稅：
1.合規(guī)納稅的基本原則與方法；
1)轉(zhuǎn)移；
2)遞延；
3)消滅；
2.遺產(chǎn)稅的傳言及應(yīng)對(duì)策略；
3.個(gè)人投資相關(guān)的涉稅規(guī)劃；
1)股權(quán)轉(zhuǎn)讓的稅務(wù)合規(guī)；
2)高管股權(quán)激勵(lì)的稅務(wù)合規(guī)；
3)分紅派息中的稅務(wù)合規(guī)；
4)個(gè)人技術(shù)出資的稅務(wù)合規(guī)；
5)個(gè)人持股架構(gòu)的稅務(wù)合規(guī)；
4.公司架構(gòu)的涉稅規(guī)劃（選）；
5.慈善與捐贈(zèng)的涉稅規(guī)劃（選）。

家族財(cái)富法律風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)