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資產(chǎn)配置課

課程背景：
從社會(huì)職責(zé)看，銀行作為老百姓認(rèn)知金融的一線陣地，不僅僅承擔(dān)了基礎(chǔ)金融操作服務(wù)，同時(shí)也承擔(dān)了金融知識(shí)普及的重任。從客戶(hù)需求看，客戶(hù)已經(jīng)從過(guò)往的簡(jiǎn)單存貸款，到現(xiàn)在有了更多的理財(cái)需求，但國(guó)內(nèi)金融普及教育起步較晚，老百姓對(duì)資產(chǎn)配置的了解極其缺乏。從銀行來(lái)看，大部分員工并非金融或經(jīng)濟(jì)專(zhuān)業(yè)，即使是相關(guān)專(zhuān)業(yè)，對(duì)基本的資產(chǎn)配置也知之甚少，同時(shí)課本上接觸到的大類(lèi)資產(chǎn)配置、海外資產(chǎn)配置等并不適合普通老百姓客戶(hù)。本課程旨在用“說(shuō)人話”的方式講解普通老百姓聽(tīng)得懂的資產(chǎn)配置，通俗易懂，讓員工在營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品時(shí)能站在更高維度的視角，用專(zhuān)業(yè)建立客戶(hù)信任，成為理財(cái)顧問(wèn)，而不是產(chǎn)品推銷(xiāo)員。
課程收益：
1.掌握資產(chǎn)配置講解的基本流程，打破老百姓客戶(hù)對(duì)資產(chǎn)配置的敬畏心；
2.掌握用“說(shuō)人話”的方式講解資產(chǎn)配置，重點(diǎn)掌握8張配置圖的繪制，利用圖解的方式將資產(chǎn)配置進(jìn)行拆解，提升專(zhuān)業(yè)講解能力；
3.掌握資產(chǎn)配置各象限產(chǎn)品匹配原則，掌握常見(jiàn)金融產(chǎn)品的優(yōu)劣勢(shì)，通過(guò)家庭生命周期，結(jié)合我行具體產(chǎn)品達(dá)成營(yíng)銷(xiāo)；
4.掌握保險(xiǎn)配置，對(duì)保險(xiǎn)的分類(lèi)、保險(xiǎn)的渠道、保險(xiǎn)的理賠等有詳細(xì)了解，進(jìn)而根據(jù)客戶(hù)情況匹配相關(guān)產(chǎn)品；
5.掌握基金配置，對(duì)基金的分類(lèi)、基金的挑選流程、基金的診斷工具、基金定投的兩大操作模式等詳細(xì)了解，進(jìn)而進(jìn)行基金營(yíng)銷(xiāo)。
授課對(duì)象：銀行客戶(hù)經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、銀行內(nèi)訓(xùn)師，其他一些員工及管理者
授課方式：理論基礎(chǔ)+案例解讀+話術(shù)模板+行動(dòng)學(xué)習(xí)

課程大綱/要點(diǎn)：
中國(guó)經(jīng)濟(jì)環(huán)境概覽
1.中國(guó)經(jīng)濟(jì)三駕馬車(chē)
2.中國(guó)經(jīng)濟(jì)供給側(cè)四大要素
3.近幾年重要經(jīng)濟(jì)政策及其與老百姓的關(guān)系
資產(chǎn)配置詳解（包括8張資產(chǎn)配置重點(diǎn)繪圖）
1.老百姓常見(jiàn)的理財(cái)誤區(qū)
2.投資不可能三角形與資產(chǎn)配置基本原則
3.資產(chǎn)配置四大象限概覽
4.日常消費(fèi)象限分類(lèi)及產(chǎn)品匹配原則
5.短期應(yīng)急象限分類(lèi)及產(chǎn)品匹配原則
6.投資收益象限分類(lèi)與產(chǎn)品匹配原則
7.生活保障象限分類(lèi)與產(chǎn)品匹配原則
8.標(biāo)準(zhǔn)普爾象限是真的嗎
9.8張資產(chǎn)配置繪圖（T型圖、生命周期圖、金字塔圖等）
 

資產(chǎn)配置專(zhuān)題-保險(xiǎn)篇
1.保險(xiǎn)的基本分類(lèi)
2.四大基礎(chǔ)保險(xiǎn)及理財(cái)型保險(xiǎn)概覽
3.家庭風(fēng)險(xiǎn)及保險(xiǎn)匹配原則
4.意外險(xiǎn)詳解
1）意外險(xiǎn)挑選原則
2）意外險(xiǎn)防坑指南
3）通過(guò)多份保單實(shí)戰(zhàn)觀察分析
5.壽險(xiǎn)詳解
1）定期壽險(xiǎn)與終身壽險(xiǎn)的區(qū)別
2）壽險(xiǎn)挑選原則
3）壽險(xiǎn)的常見(jiàn)分類(lèi)
4）通過(guò)多份保單實(shí)戰(zhàn)觀察分析
6.醫(yī)療險(xiǎn)詳解
1）家庭醫(yī)療保險(xiǎn)缺口計(jì)算
2）醫(yī)療險(xiǎn)的四大保障及挑選原則
3）醫(yī)療險(xiǎn)防坑指南
4）通過(guò)多份保險(xiǎn)實(shí)戰(zhàn)觀察分析
7.重疾險(xiǎn)詳解
1）重疾險(xiǎn)挑選原則
2）重疾險(xiǎn)防坑指南
3）通過(guò)多份保險(xiǎn)實(shí)戰(zhàn)觀察分析
4）社保、醫(yī)療險(xiǎn)、重疾險(xiǎn)的區(qū)別
5）保險(xiǎn)選購(gòu)渠道詳解-為什么要選銀行
6）保險(xiǎn)理賠注意事項(xiàng)詳解
8.年金險(xiǎn)詳解
1）年金險(xiǎn)講解思路
2）年金險(xiǎn)三大優(yōu)勢(shì)
3）年金險(xiǎn)挑選指南
9.總結(jié)篇
1）家庭生命周期與保險(xiǎn)選擇
2）家庭保障體系建設(shè)
資產(chǎn)配置專(zhuān)題-基金篇
1.用“說(shuō)人話”的方式介紹基金
2.基金的兩大優(yōu)勢(shì)
3.基金分類(lèi)
1）私募基金與公墓基金的區(qū)別
2）公墓基金基礎(chǔ)分類(lèi)：四大分類(lèi)方式解讀
4.基金費(fèi)用詳解
5.股票基金詳解
1）股票基金選擇7大步驟
2）股票基金選擇常用工具
3）工具截圖實(shí)戰(zhàn)解讀
6.指數(shù)基金詳解
1）寬基指數(shù)與窄基指數(shù)詳解指數(shù)
2）指數(shù)基金選擇6大步驟
3）工具截圖實(shí)戰(zhàn)解讀
7.基金配置六分散原則
8.基金定投詳解
1）基金定投盈利模式解讀
2）基金定投兩大方式
3）基金定投計(jì)算工具推薦
4）基金定投客戶(hù)篩選及營(yíng)銷(xiāo)

資產(chǎn)配置課