商業(yè)銀行貸后管理，早期預(yù)警與退出
講師：賈宏波 瀏覽次數(shù)：2549
課程描述INTRODUCTION
商業(yè)銀行貸后管理培訓(xùn)課程
· 理財經(jīng)理· 理財顧問· 財務(wù)主管· 高層管理者· 中層領(lǐng)導(dǎo)
培訓(xùn)講師：賈宏波
課程價格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：2天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
商業(yè)銀行貸后管理培訓(xùn)課程
第一章 貸后追蹤與貸款管理
1、重新理解三道防線?
2、分享：
■ 對公信貸業(yè)務(wù)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)
■ 大型銀行三道防線架構(gòu)與前中后臺的分工協(xié)作
■ 如何做好貸后管理
■ 大型銀行如何做貸后管理
■ 大型銀行的貸后運行機制和流程是怎么樣的
3、貸后管理的主要工作
4、貸后管理的一般分工：大中型企業(yè)與中小型企業(yè)的不同
5、風(fēng)險控制：審批與追蹤/跟蹤機制的構(gòu)建
6、貸后追蹤的主要工作
7、貸后管理，回訪與客戶管理
■ 首次，隨后及到期前
8、貸后檢查
■ 一般做法和要點
■ 貸后檢查報告的撰寫
9、理解交叉分析：大型企業(yè)與中小型企業(yè)
■ 交叉分析財務(wù)與經(jīng)營數(shù)據(jù)
■ 驗證合理性
10、早期預(yù)警信號
■ 收集預(yù)警信息
■ 內(nèi)部預(yù)警信號
■ 外部預(yù)警信號
■ 系統(tǒng)化的信息與信號獲取
■ 如何應(yīng)對與處理預(yù)警信號
■ 其他分享
11、客戶管理及適時退出
■ 監(jiān)控，預(yù)警與退出
■ 退出的考量要點
■ 退出與客戶關(guān)系管理
■ 退出的時點把握
■ 退出的決策的定性與定量因素
■ 前中后臺的在貸后和退出中的角色
■ 退出節(jié)奏的把握
■ 其他分享
12、客戶預(yù)警與退出的相關(guān)案例：
■ 財務(wù)費用上升
■ 高速擴張
■ 投資擴大
■ 現(xiàn)金流問題
■ 信貸結(jié)構(gòu)問題
■ 行業(yè)問題
■ 貨幣資金與償債能力問題
■ 擔(dān)保人問題
■ 資本回報與交叉銷售
■ 資本市場問題
■ 產(chǎn)能問題
■ 稅務(wù)問題
■ 造假問題
■ 其他分享
13、關(guān)于評級：大型機構(gòu)如何評級
■ 為什么評級如此重要
■ 評級在貸前，貸中，貸后中的作用
14、貸后管理中的財務(wù)預(yù)測
■ 如何預(yù)測
■ 預(yù)測與貸后管理
■ 其他分享
15、理解總債務(wù)，EBITDA與EBIT：大型銀行的實踐
16、理解企業(yè)的過度負債
■ 中國企業(yè)信用風(fēng)險發(fā)生與過度負債
■ 償債能力與債務(wù)調(diào)整---還原負債水平
■ 什么是過度負債
■ 有效負債與無效負債
■ 如何識別和衡量企業(yè)的過度負債情況
■ 償債能力與付息能力的高級分析方法
■ 過度負債的監(jiān)測與貸后檢查和追蹤
17、如何看現(xiàn)金流：實踐分享
18、什么是流動性分析及其與償債能力的關(guān)系
■ 流動性分析的基本做法
19、如何管理問題貸款：前中后臺分工
20、不良資產(chǎn)的內(nèi)部管理策略與分工
21、其他分享
第二章 貸后管理與監(jiān)控中的財務(wù)與經(jīng)營分析
1、企業(yè)三張財務(wù)報表分析要點和重點項目介紹
■ 三張財務(wù)報告之間的邏輯關(guān)系：基本理解
■ 資產(chǎn)負債表：重點科目與注意事項；資產(chǎn)負債表分析與企業(yè)經(jīng)營策略判斷；資金來源與運用平衡；
■ 損益表：重點科目與注意事項；如何判斷企業(yè)盈利的穩(wěn)定性與收益質(zhì)量；
■ 現(xiàn)金流量表：重點科目與注意事項；現(xiàn)金流量表的使用與分析要點；理解企業(yè)的現(xiàn)金流轉(zhuǎn)圖。
2、更深入的財務(wù)與信用分析
■ 大型企業(yè)集團的較為復(fù)雜的財務(wù)與會計科目分析方法
■ 財務(wù)報表粉飾識別的基本做法
■ 利潤表粉飾識別及案例
■ 資產(chǎn)負債表粉飾識別及案例
■ 如何看現(xiàn)金流量表
商業(yè)銀行貸后管理培訓(xùn)課程
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- 賈宏波
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