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內(nèi)控合規(guī)與操作風險

課程收益： 
1.幫助培訓對象了解信貸業(yè)務內(nèi)部控制、操作風險管理、合規(guī)風險管理的定義、整體框架和具體做法。
2.幫助培訓對象了解操作風險、合規(guī)風險的具體表現(xiàn)形式，認識違規(guī)違法的嚴重后果，加快形成主動合規(guī)、我要合規(guī)的意識。

課程大綱/要點：
一、引言

二、金融典型案件剖析
1.案件防控的重要性。
2.銀行業(yè)案件定義的演進。
3.當前銀行業(yè)案件防控形勢。
4.金融業(yè)典型案件剖析。
1)中國銀行高山案的細節(jié)與啟示。
2)法興銀行巨虧案的細節(jié)與啟示。
3)郵儲銀行貪污客戶貸款資金案的細節(jié)與啟示。
4)某城商行違法發(fā)放貸款案的細節(jié)與啟示。
5.案件發(fā)生原因分析。
1)海恩法則與銀行案件。
2)案件發(fā)生的三類動因。

三、信貸業(yè)務內(nèi)部控制
1.內(nèi)部控制定義和整體框架。
2.內(nèi)部控制與操作風險、合規(guī)風險管理的關(guān)系。
3.信貸業(yè)務內(nèi)部控制實踐。
1)銀行層面控制
2)授信額度管理。
3)授信審批管理。
4)信用風險管理。
5)業(yè)務系統(tǒng)建設(shè)。
6)業(yè)務層面控制。
7)貸前調(diào)查。
8)貸款審批。
9)簽訂合同及放款。
10)貸后管理。
11)貸款還款。

四、操作風險識別與控制
1.操作風險的定義和內(nèi)涵。
2.操作風險類型及判定標準。
3.操作風險高發(fā)領(lǐng)域。
1)類型。
2)業(yè)務條線。
4.操作風險識別與防范。
1)重點異常行為監(jiān)測和控制。
2)2類“積極型”異常行為。
3)8類“消極型”異常行為。
4)異常行為管理。
5)信貸業(yè)務操作風險防范。

五、合規(guī)及監(jiān)管處罰案例剖析
1.合規(guī)的起源和發(fā)展。
2.合規(guī)的定義和性質(zhì)（孔孟合規(guī)觀）。
3.合規(guī)風險的定義和具體表現(xiàn)。
4.監(jiān)管處罰案例剖析。
1)違規(guī)授信放貸案例及監(jiān)管視角的分析。
2)違規(guī)挪用信貸資金案例及監(jiān)管視角的分析。
3)違規(guī)辦理票據(jù)業(yè)務案例及監(jiān)管視角的分析。
4)取消高管人員任職資格案例及監(jiān)管視角的分析。
5)嚴重違反審慎經(jīng)營原則案例及監(jiān)管視角的分析。

六、合規(guī)風險管理
1.合規(guī)風險管理的定義。
2.合規(guī)管理框架。
3.合規(guī)管理流程。
4.合規(guī)文化的構(gòu)建。
5.合規(guī)風險管理管理工具。
1)合規(guī)風險地圖。
2)合規(guī)風險預警系統(tǒng)。
3)非現(xiàn)場監(jiān)測系統(tǒng)。

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