課程描述INTRODUCTION
· 客服經理· 營銷總監(jiān)· 理財經理· 營銷副總
培訓講師：王海
課程價格：￥元/人
培訓天數(shù)：1天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
個人理財計劃
課程背景：
隨著客戶理財觀念的逐漸成熟，以及財富管理市場由藍海進入紅海，競爭越來越激烈：第三方財富管理、獨立理財顧問迅速掘起，信托、基金等公司紛紛成立財富管理中心，繞過銀行直接面向終端客戶，銀行在產品上的優(yōu)勢己經越來越少。
課程收益：
1. 掌握資產的特點和配置方法
2. 通過資產配置提高客戶貢獻度和忠誠度
3. 通過掌握資產配置技巧提高理財經理交叉銷售率
4. 增加理財經理職業(yè)認同，提高隊伍穩(wěn)定性
課程對象：客戶經理、理財經理、營銷主管等營銷相關人員
授課方式：案例分享、知識講解
課程大綱/要點：
一、 銀行理財產品的發(fā)展趨勢和特點
1. 未來理財產品的主要趨勢
2. 理財產品分類及主要特點
1) 貨幣型理財產品
2) 債券型理財產品
3) 貸款類銀行信托理財產品
4) 新股申購類理財產品
5) 結構性理財產品
? 產品案例介紹：外匯掛鉤類理財產品
二、 大數(shù)據(jù)時代下的客戶理財需求分析
1. 銀行和客戶對于產品和服務的理解存在較大的差距
2. 大數(shù)據(jù)的新趨勢－『羊毛出在狗身上，由豬買單』
3. 銀行對內部可用信息的使用率僅為34%
4. 善用大數(shù)據(jù)技術，企業(yè)能分析出客戶的潛在需求（下一步需求）
5. 基于客戶理財規(guī)劃的營銷與維系策略
1) 理財規(guī)劃的目的
2) 客戶的需求是什麼
3) 配合生命周期提供理財服務
6. 利用大數(shù)據(jù)技術優(yōu)勢細分客戶，*營銷
三、 資產配置能力提升
1. 標準普爾家庭資產配置圖
2. 穩(wěn)固一生的資產配置（資產配置優(yōu)先次序）
3. 如何進行資產配置？
四、 專業(yè)家庭金融需求規(guī)劃步驟
1. 理財規(guī)劃流程
1) 建立客戶關系
2) 收集客戶資料，確定目標和期望
? 獲取客戶信息和基本需求
? 客戶風險評估，預防不當銷售和錯誤銷售
3) 客戶財務狀況分析
? 采用專業(yè)財務評估模型
4) 綜合和提出財務規(guī)劃
? 根據(jù)資產配置方案提供理財策略
5) 執(zhí)行和跟蹤理財規(guī)劃
? 單獨的投資規(guī)劃
? 應該考慮全線的理財規(guī)劃工具
個人理財計劃
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