課程描述INTRODUCTION
壽險營銷
培訓講師：李紅軍
課程價格：￥元/人
培訓天數：1天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
壽險營銷
【課程背景】
從壽險產品銷售與服務的全流程看，從營銷前端到理賠后端，大多數問題都事關法律。尤其是《保險法》、《民法典》等法律法規(guī)以及實際的審判案例，對發(fā)揮好壽險的保障、傳承等功能，解決壽險營銷與服務中的糾紛，提供了準確的衡量標尺。掌握法律就掌握了利器，才能真正成為績優(yōu)高手、合規(guī)典范、服務明星。
壽險營銷涉及到的法律法規(guī)，內容豐富，紛繁復雜。法律之間、法律條文之間，以及司法解釋、相關文件內部存在著密切的關聯，正確理解、準確運用，不僅需要具備壽險營銷的實戰(zhàn)經驗，更需要具備嚴謹的法律思維。
壽險營銷“法”眼的核心是“權利歸屬、資金流向、專門規(guī)定”三個方面，圍繞投保人、被保險人、受益人，將這三個方面理解好、運用好，必將會使銷售者知識體系更加完善、法律意識得到增強、營銷技能明顯提升。
本課程從四大篇章、三十個角度入手，著力解決壽險營銷中法律運用的難點與熱點問題。歸根結底，法律是客戶權利的保障書、營銷活動的加速器、業(yè)績高手的直升機、持久經營的指南針，用“法”、聚“才”、做“強”、做“大”，法才強大！
【課程收益】
理解運用核心法律條文
結合實踐掌握法眼要義
明顯提升客戶促成技能
牢固建立合法經營意識
【課程對象】
從事壽險產品銷售的相關人員，包括但不限于：人壽保險公司營銷團隊管理者與營銷人員；銀行從事壽險產品銷售的理財經理；財富管理公司從事壽險產品銷售的營銷人員。
【課程大綱】
一、基本理念篇
1、法與生活近在咫尺
案例一：父母給婚后兒子買房
案例二：文體活動中的風險誰承擔
案例三：為女兒投保的年金險是個人財產嗎
2、營銷法眼十二字言
權利歸屬
資金流向
專門規(guī)定
3、三種人的基本權利
案例研討：連線題
投保人、被保險人、受益人
4、三類錢的最終流向
案例研討：連線題
三類錢與三類人
5、開胸變微創(chuàng)賠不賠
典型案例：重大疾病保險治療方式糾紛案
典型案例：女子竟因“病不夠重”遭保險拒賠
《保險法》相關條文解析與運用
6、超醫(yī)保范圍賠不賠
典型案例：趙某的醫(yī)療費保險公司給賠嗎
《保險法》司法解釋相關條文解析與運用
7、定點變私立賠不賠
典型案例：李某在非定點醫(yī)院就醫(yī)*不賠嗎
《保險法》司法解釋相關條文解析與運用
二、投保人篇
1、能給戀人買保險嗎
案例研討：判斷題
兩條原則：利益原則+同意原則
2、投保人是誰重要嗎
案例分析：妻子如何掌控丈夫保單“大權”
四種類型：授人以柄型、大權在握型、彼此鉗制型、互不干涉型
3、未成年人投保限制
案例分析：哪種情形“*”不可行
《保險法》及司法解釋相關條文解析與運用
典型案例：爺爺給孫子買的保險被判無效
4、誤導銷售可撤銷嗎
典型案例：錢某的保單能撤銷嗎
無效與可撤銷的民事法律行為
《民法典》相關條文解析與運用
5、不如實告知啥后果
案例分享：一位朋友的保險咨詢經歷
《保險法》和《民法典》相關條文解析與運用
典型案例：陳某訴某某人壽保險公司人身保險合同糾紛案
典型案例：李某訴保險公司人身保險合同糾紛案
典型案例：購重疾險后患癌理賠遭拒并被退保
6、代簽名保單無效嗎
案例研討：判斷題
《保險法》及司法解釋相關條文解析與運用
典型案例：王某訴某人壽保險公司人身保險合同糾紛案
案例研討：可以代替被保險人簽名嗎
被保險人簽名的基本結論
7、保險離婚真不分嗎
《民法典》關于夫妻財產制的規(guī)定
案例研討：哪些保險金屬于夫妻一方的個人財產
重要司法文件的規(guī)定
婚姻失效了，保險不能再失效
兩種情形下給孩子所買保險的處理方式
8、保險公司倒閉咋辦
《保險法》相關條文解析與運用
《保險保障基金管理辦法》相關條文解析與運用
三個重要概念：保單持有人、保單利益、損失
案例分析：重大疾病保險
9、香港保險真的香嗎
香港保險行業(yè)適用的法律法規(guī)
重要風險提示文件
法律風險、訴訟風險、匯率風險、外匯政策風險、產品差異風險
三、被保險人篇
1、被保險人專屬權利
不交保費的權利
獲取生存類保險金的權利
決定受益人的權利
特殊情形下解除保險合同的權利
特殊情形下獲取現金價值的權利
2、資金騰挪的好辦法
思考題：如何通過保險將老公口袋里的錢轉移到老婆手中
判斷題：十種保險金的歸屬判斷
3、重疾保險一險四用
風險保護傘
個人小金庫
養(yǎng)老金儲備
贍養(yǎng)父與母
案例研討：高保額重大疾病保險
4、保險真的能避稅嗎
稅優(yōu)型險種
個人所得稅
遺 產 稅
5、保險真的能避債嗎
“避債”的惡意與非惡意：《民法典》相關法律條文
案例研討：老趙的保險能發(fā)揮所謂“避債”的功能嗎
《保險法》、《民法典》及地方高級人民法院的相關規(guī)定
四、受益人篇
1、誰可以成為受益人
案例研討：誰可以成為受益人
受益人享有的基本權利
2、誰能夠決定受益人
《保險法》相關條文解析與運用
3、受益人失去受益權
案例研討：哪種情形下妻子喪失受益權
受益人失去受益權的主要情形
4、無受益人變?yōu)檫z產
《保險法》相關條文解析與運用
5、受益人法定啥意思
案例研討：100萬保險金歸誰所有
《民法典》、《保險法》及司法解釋相關條文解析與運用
6、身份關系變化后果
《保險法》及司法解釋相關條文解析與運用
7、位次優(yōu)先多占多得
《保險法》相關條文解析與運用
案例研討：關于受益比例的計算題
《保險法》司法解釋相關條文解析與運用
案例研討：十種情形下的受益份額變化
8、孩子保單的受益人
未成年人
成年單身
已婚未育
已婚已育
9、四張保單財富傳承
保險在財富傳承中的應用
案例研討：用什么保險產品傳承
盡孝保單
盡職保單
盡責保單
盡務保單
五、課程回顧
1、客戶權利的保障書
2、營銷活動的加速器
3、業(yè)績高手的直升機
4、持久經營的指南針
壽險營銷
轉載：http://www.jkyingpanluxiangji.com/gkk_detail/260673.html
