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商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型

課程大綱
第一部分  商業(yè)銀行數(shù)字化現(xiàn)狀與趨勢
一、數(shù)字化促使商業(yè)銀行加速迎來“柯達”時刻
1、從膠卷相機、數(shù)碼相機到拍照手機
2、從ATM機、自助終端到智能手機
3、產(chǎn)品×服務(wù)×有效感知=客戶體驗
4、從實體網(wǎng)點到數(shù)字銀行——銀行4.0發(fā)展路線圖
二、改變銀行線下模式局限需要金融科技加持
1、獲客、風控、運營存在局限
2、銀行業(yè)務(wù)高度依賴人工處理
3、線下業(yè)務(wù)加大財務(wù)管理難度
4、無法滿足零售小微客戶需求
三、銀行基本業(yè)務(wù)模式因科技發(fā)展而持續(xù)改變
1、用戶體驗持續(xù)提升
2、潛在客戶群體擴大
3、金融服務(wù)空間拓寬
4、金融服務(wù)時間延展
四、銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型必須加強金融科技應(yīng)用
1、如何做到快速響應(yīng)客戶需求，敏捷抵達市場，與客戶需求同步。
2、如何優(yōu)化整體企業(yè)應(yīng)用架構(gòu)，為業(yè)務(wù)創(chuàng)新奠定堅實基礎(chǔ)。
3、如何時刻洞悉行業(yè)內(nèi)新技術(shù)應(yīng)用，提升產(chǎn)品創(chuàng)新與數(shù)據(jù)分析能力。  
4、如何強化金融科技應(yīng)用，推進生態(tài)圈建設(shè)，滿足客戶金融與非金融需求。
5、如何完善專業(yè)人才培養(yǎng)引進機制，培養(yǎng)金融科技復(fù)合型人才。 

第二部分  金融科技如何助力銀行對公業(yè)務(wù)
一、傳統(tǒng)對公授信業(yè)務(wù)的痛點與難點
1、槽點1：客戶經(jīng)理難以多方廣泛收集企業(yè)信息
2、槽點2：行內(nèi)各位審貸專家審貸標準不一致
3、槽點3：貸后管理與預(yù)警耗時費事不精準
4、槽點4：行長無法及時掌握對公業(yè)務(wù)全貌
二、對公授信數(shù)字化風控提升銀行效能
1、用數(shù)字化方式幫助銀行全面整合多源風險信息
2、數(shù)據(jù)智能如何驅(qū)動數(shù)據(jù)事件理解及風險挖掘 
3、與專家智識相結(jié)合的業(yè)務(wù)風險便捷監(jiān)控
4、如何實現(xiàn)對公授信客戶全流程智能管控
5、對公客戶監(jiān)控指標要做到自定義靈活配置
三、數(shù)字化助力對公客戶全程風控決策
1、貸前：預(yù)審盡調(diào)及報告支持（自動化、智能化加持）
2、貸中：貸中評審及風險篩查（全方位、精準化風控）
3、貸后：預(yù)警配置及排查管控（數(shù)字化、實時化預(yù)警）
4、案例解析：某大行實際經(jīng)營數(shù)據(jù)分析。
四、數(shù)字化如何實現(xiàn)對公客戶風險發(fā)現(xiàn)、追蹤與傳導(dǎo)分析
1、銀行如何通過事件語義理解發(fā)現(xiàn)風險
2、銀行如何通過事件圖譜分析預(yù)見風險
3、銀行如何通過指標模型計算量化風險
4、銀行如何通過數(shù)據(jù)智能解析管控風險
5、案例解析：自動識別風險事件，實現(xiàn)多維度傳導(dǎo)式風險預(yù)警。
五、銀行對公數(shù)字化營銷與客戶經(jīng)理工具
案例4：對公業(yè)務(wù)數(shù)字化營銷與風控在某行的實際應(yīng)用

第三部分  金融科技如何助力銀行推進鄉(xiāng)村振興
一、《鄉(xiāng)村振興促進法》加速銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型
1、數(shù)字鄉(xiāng)村建設(shè)對金融科技的旺盛需求
2、農(nóng)村金融機構(gòu)在數(shù)字化轉(zhuǎn)型方面的短板
3、分階段推進各層級農(nóng)村金融機構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型
二、建設(shè)數(shù)字農(nóng)村亟需哪些數(shù)字化解決方案
1、農(nóng)業(yè)貸款現(xiàn)狀與金融科技賦能方案
2、智慧鄉(xiāng)村與全域旅游數(shù)字化解決方案
3、普惠金融痛、難點與金融科技解決方案
狄寨智慧農(nóng)旅案例
三、助力鄉(xiāng)村振興的三大金融科技支持體系
1、農(nóng)村金融數(shù)據(jù)共享與農(nóng)村征信體系
推動鄉(xiāng)村振興政策落地
加強金融要素向農(nóng)村供給
促進農(nóng)村經(jīng)濟主體主動致富
2、數(shù)據(jù)治理與農(nóng)村金融數(shù)字風控體系
大數(shù)據(jù)評分模型與智能建模（案例解析）
智能貸后與AI催收（案例解析）
黑產(chǎn)市場與智能反欺詐（場景演練與案例解析）
3、農(nóng)村金融獲客引流與數(shù)字化運營管理體系
智慧營銷平臺與鄉(xiāng)村長尾客戶營銷
農(nóng)村金融基層單位的金融科技支持（RPA+AI）
數(shù)字化場景運營管理（案例解析）
四、他行鄉(xiāng)村振興金融科技應(yīng)用案例
1、鄉(xiāng)村管理好管家
案例1：“村級一張圖”在他行的實際應(yīng)用（含視頻演示）
2、現(xiàn)代智慧畜牧業(yè)
案例2：現(xiàn)代畜牧業(yè)數(shù)字化管控平臺的應(yīng)用（含視頻演示）
3、數(shù)字鄉(xiāng)村好幫手
案例3：農(nóng)業(yè)數(shù)字化業(yè)務(wù)運營平臺的場景化應(yīng)用

第四部分  金融科技助力銀行小微普惠金融
一、小微普惠金融數(shù)字化與金融科技應(yīng)用
1、數(shù)據(jù)驅(qū)動商業(yè)銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型
2、當前中小銀行常見工作痛點
3、RPA+AI賦能銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型
4、RPA智能員工與銀行應(yīng)用場景
二、小微普惠金融數(shù)字化與區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用
1、區(qū)塊鏈技術(shù)與區(qū)塊鏈架構(gòu)
2、案例：人民銀行金融科技監(jiān)管試點項目
3、案例：基于區(qū)塊鏈的供應(yīng)鏈金融平臺
三、小微普惠金融數(shù)字化與供應(yīng)鏈金融應(yīng)用
1、供應(yīng)鏈金融SAAS平臺
2、供應(yīng)鏈票據(jù)——票據(jù)等分化促使靈活支付
3、倉儲、物流產(chǎn)業(yè)供應(yīng)鏈服務(wù)平臺

商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型