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商業(yè)銀行內(nèi)控合規(guī)

課程大綱
第一部分   以案講法與規(guī)
一、近期典型案例回顧
1、安徽3起異地同業(yè)投資詐騙風(fēng)險(xiǎn)事件
2、多家銀行陷票據(jù)案，被騙11億
3、某銀行員工私蓋印章案件
4、某銀行上海分行員工飛單案件
5、某銀行長(zhǎng)沙分行高管受賄案件
6、某銀行員工故意泄露國(guó)家秘密案件
二、相關(guān)法律制度規(guī)定與處罰措施
1、刑法
2、銀監(jiān)法
3、商行法
4、金融違法行為處罰辦法
5、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)移送涉嫌犯罪案件工作規(guī)定
6、關(guān)于在治理商業(yè)賄賂專(zhuān)項(xiàng)工作中正確把握政策界限的意見(jiàn)
7、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引
三、監(jiān)管政策解讀
1、2017年的三三四十
2、2018年的治理市場(chǎng)亂象
3、2019年銀行機(jī)構(gòu)“鞏固治亂象成果 促進(jìn)合規(guī)建設(shè)”
4、2020年的“回頭看”
5、當(dāng)前監(jiān)管的新特征總結(jié)
四、《關(guān)于預(yù)防銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)從業(yè)人員金融違法犯罪的指導(dǎo)意見(jiàn)》
1、基本原則
2、預(yù)防重點(diǎn)領(lǐng)域金融違法犯罪
3、強(qiáng)化機(jī)構(gòu)內(nèi)控和行業(yè)自律機(jī)制建設(shè)
4、依法嚴(yán)懲,加強(qiáng)監(jiān)管和聯(lián)動(dòng)協(xié)調(diào)
五、監(jiān)管處罰案例分析：案例
1、嚴(yán)重違反公司治理規(guī)定的行為
2、嚴(yán)重違反宏觀調(diào)控政策的行為
3、嚴(yán)重危及銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的行為
4、嚴(yán)重違反審慎性監(jiān)管規(guī)定的行為
5、嚴(yán)重侵害金融消費(fèi)者權(quán)益的行為
6、嚴(yán)重?cái)_亂市場(chǎng)秩序的行為

第二部分  如何做好案防
一、銀行職務(wù)犯罪產(chǎn)生的原因及危害：案例
1、個(gè)人
2、單位
二、銀行從業(yè)者相關(guān)金融犯罪
1、挪用資金罪
2、職務(wù)侵占罪
3、違法發(fā)放貸款罪
4、違規(guī)出具金融憑證罪
5、對(duì)違法票據(jù)承兌、付款、保證罪
6、背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪
7、非法提供、出售個(gè)人信息罪
個(gè)人如何預(yù)防職務(wù)犯罪的發(fā)生
1、牢記“四個(gè)慎”，夯實(shí)律己基礎(chǔ)
2、算好“五筆帳”，增強(qiáng)自律意識(shí)
3、克服“三種心理”，把握人生方向
4、加強(qiáng)政治、法律法規(guī)知識(shí)的學(xué)習(xí)
5、嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度、法律法規(guī)
三、管理建議 
1、管理者必須關(guān)注員工異常行為（18種）
2、管理的原則
3、具體工作的落實(shí)
4、基本方法
5、排查活動(dòng)安排
6、員工異常行為談話(huà)查證要求
7、同行優(yōu)秀經(jīng)驗(yàn)總結(jié)
四、特別關(guān)注信貸違規(guī)與犯罪案件：案例
1、虛設(shè)帳戶(hù)，偽造票證，侵吞公款
2、冒名貸款，中途截留，肆意挪用、貪污
3、質(zhì)押貸款，透支庫(kù)款，個(gè)人營(yíng)利
4、濫用職權(quán)，以權(quán)謀私，受賄索賄
5、利用電腦作案
五、視頻案例
1、5億地下錢(qián)莊案
2、人皮面具盜存案
3、員工兜售客戶(hù)個(gè)人信息案
4、員工盜用儲(chǔ)戶(hù)信息冒名貸款

第三部分  如何做好合規(guī)管理
一、銀行內(nèi)控與合規(guī)的理解
1、“三道防線(xiàn)、四道門(mén)檻”
2、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式
3、銀行消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)
二、基層網(wǎng)點(diǎn)崗位的合規(guī)范例
1、新開(kāi)賬戶(hù)業(yè)務(wù)
2、存款支取
3、辦理掛失
4、協(xié)助司法
5、銀行的安全保障義務(wù)
三、網(wǎng)點(diǎn)長(zhǎng)效規(guī)范管理要求
1、強(qiáng)化內(nèi)控管理職責(zé)履行
2、落實(shí)突出風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的逐級(jí)負(fù)責(zé)制
3、強(qiáng)化檢查監(jiān)督力度
4、加強(qiáng)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的監(jiān)管檢查
5、控制人員風(fēng)險(xiǎn)手段
四、營(yíng)業(yè)間違規(guī)操作與風(fēng)險(xiǎn)案例（20個(gè)）
1、案例經(jīng)過(guò)
2、案例分析
3、案例啟發(fā)
五、信貸業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)控要求
1、貸前
2、貸中
3、貸后
4、重點(diǎn)關(guān)注合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

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