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資產(chǎn)配置方法培訓

培訓對象：金融機構(gòu)的客戶經(jīng)理/理財經(jīng)理/財富顧問/銷售主管

課程亮點：互動式培訓(案例分析/分組討論/角色扮演)

課程價值：
幫助金融機構(gòu)理財經(jīng)理告別單打獨斗的單一產(chǎn)品銷售歐式，讓理財經(jīng)理學會從資產(chǎn)配置
的角度來組合銷售存款+理財+保險+基金，建立正確的溝通和銷售邏輯和銷售順序，同時
針對客戶存量資金和月度結(jié)余資金，分別提供組合快銷工具，學完即可輔助營銷落地。

課程大綱：
資產(chǎn)配置在財富管理中的作用
1.1什么是資產(chǎn)配置
1.1.1 V字穿透法幫你看穿資產(chǎn)配置
1.1.2資產(chǎn)配置和客戶財富管理的關(guān)系
1.1.4資產(chǎn)配置對應(yīng)銀行的底層資產(chǎn)
1.2資產(chǎn)配置的依據(jù)
1.2.1大類基礎(chǔ)資產(chǎn)過去10年的歷史表現(xiàn)
1.2.2資產(chǎn)配置的順序和邏輯
1.2.3站在家庭生命周期看資產(chǎn)配置意義
1.2.4資產(chǎn)配置的2個理論依據(jù)
1.2.5如何在配置中實現(xiàn)風險控制
1.3資產(chǎn)配置實施的標準化流程
1.3.1不同客戶的資產(chǎn)配置比例建議
1.3.2如何點出客戶資產(chǎn)配置的問題
1.3.3大類資產(chǎn)推薦的順序和邏輯
1.3.4在現(xiàn)金流管理中如何切入保險話題
1.4資產(chǎn)配置如何簡單說
資產(chǎn)配置標準化銷售流程
2.1如何邀約客戶來做資產(chǎn)配資
電話邀約案例分享
2.2面訪時如何破資產(chǎn)配置的冰
2.3面訪時如何激發(fā)客戶資產(chǎn)配置的需求
2.4工具+話術(shù)：讓你5分鐘就能跟客戶講明白資產(chǎn)配置
資產(chǎn)配置下期繳保險的銷售流程
3.1保險的隱形需求
3.2一個家庭在財務(wù)周期內(nèi)到底需要多少張保單
3.3如何通過提問激發(fā)客戶的保險需求
3.3.1案例分析：保險銷售中如何設(shè)置奪命連環(huán)問
3.3.2分組練習：制作出健康險或子女教育金銷售的連環(huán)提問
3.3.3話術(shù)示范和演練
3.4打通保險銷售全流程
3.4.1為什么要買保險
3.4.2為什么要現(xiàn)在買保險
3.4.3為什么要在銀行買保險
3.4.4中國養(yǎng)老問題和客戶養(yǎng)老缺口計算
3.4.5年金險如何移產(chǎn)不移權(quán)
3.4.5壽險如何資產(chǎn)不遺產(chǎn)
4.組合營銷工具
存量資金——組合配置小版建議書
月度結(jié)余——雙定投組合方案

資產(chǎn)配置方法培訓