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個金業(yè)務營銷培訓

課程對象
網點主任、理財經理、營銷柜員

課程背景：
作為個金業(yè)務營銷人員，你是否經常有這樣的遭遇和困惑：
銷售工作仍舊是產品推銷導向而不是客戶需求導向，溝通成本高、客戶感知差，成功率低！
客戶貌似總是不太相信我們，生怕被我們忽悠，到底應該怎么做？
“你這個產品都不保本，我個人覺得風險太大”——客戶總是這么說，然后拒絕購買；
“保險都是騙人的”——客戶總是這么拒絕你推薦的銀保產品；
產品呈現不專業(yè)打動不了人，太專業(yè)客戶又未必聽得懂；部分產品客戶強烈抵觸，根本不給呈現機會；做了呈現之后客戶總是“再考慮一下”，然后再沒有下文，無奈！
“其他銀行的收益比你這邊高很多呀”——這句客戶頻率老高的話直接讓人吐血；

課程大綱：
第一章：分析篇
一、知己——為什么營銷工作這般艱難
反思：角色認知測評，我工作的角色是什么？
1、個金業(yè)務三類營銷角色分析
“托”——短暫業(yè)績帶來客戶的終生流失
案例分析：“XX國有銀行銀保產品營銷之后的靜坐大事件”
“推銷員”——與巨大的工作量成*反比的低成交率以及低客戶感知
案例分析：“柜員一句話順勢營銷的無限悲劇”
“金融顧問”——能贏得客戶托付終身的專業(yè)伙伴
案例分析：“面對競爭對手買存款，不僅留下客戶的錢，更留下客戶的心”
2、金融顧問角色的特征
基于客戶的金融現狀與實際需求
工作情景分析：“當我們面對主動來網點咨詢產品的客戶”
時刻以客戶利益為中心
工作情景分析：“當我們面對從未接觸過基金卻要大額申購基金的客戶”
懂得為客戶負責
工作情景分析：“當我們面對他行期限74天、保本，預期收益率8.2%的人民幣理財產品”
3、客戶到底在拒絕什么
案例分析：“理財經理抱怨自己不是銷售人員”
4、如何傳遞理財顧問的專業(yè)與動機
視頻分析與話術示例：我們需要怎樣的營銷模式才能留住客戶的心，并有效提高重復購買率與客戶轉介率
總結：我今后的工作該如何定位？
二、知彼——客戶心理與行為分析
討論：“我不需要專職的理財經理”——XX國有銀行高端客戶如是說
1、客戶的終身價值與成交價值
建行十大金牌客戶經理案例研討：“就沖你這句話，別說50萬，買200萬我都愿意”
2、客戶的理財行為分析
3、營銷終止或失敗背后客戶心中的干擾因素分析
案例分析：猜猜客戶的心里話——看看客戶是如何忽悠我們的
4、客戶如何看待我們的信用價值與專業(yè)價值
討論：客戶需要銀行帶來什么？
5、“殺死”客戶的8種行為
總結：我今后該如何識別和排除客戶心理的干擾因素

第二章：技巧篇
一、制定聯系計劃
反思：我之前是怎么制定客戶聯系計劃的？
1、制定聯系計劃對工作的幫助
2、客戶信息的提前收集與分析
3、5W1H聯系計劃制定法
案例討論：看看別人的聯系計劃
二、電話約見客戶
反思：我之前是怎么電話約見客戶的？
1、電話約見目標的設計與明確
2、電話預熱技巧——讓客戶期待我們的電話
話術示例：典型VIP客戶的預熱信息
3、電話開場白的流程與要點
案例分析：客戶感知特別棒的開場白
話術示例：陌生客戶與老客戶的電話開場白話術參考
4、客戶約見理由的選擇與包裝
《“牧之牌”約見客戶的150個理由》
《約見理由包裝要點》
話術示例：敲定見面時間四步法
練習：辦理貴賓金卡的客戶如何電話約見
改進：今后我應該怎么做電話約見？
三、糧草先行——客戶資料檔案建立與會談準備
反思：我之前的客戶面談做了哪些準備？
1、面談準備——以“二變”應“萬變”
2、“菜園式”規(guī)劃營銷的核心——客戶信息的收集
3、客戶信息檔案建立的維度
4、客戶私人信息的收集方法與話術
話術導入：Q16——客戶16維度信息收集的*話術清單
5、客戶信息分析與使用
6、客戶潛在理財需求分析
案例分析：資深CFP的工作困惑
善假于物——銷售工具準備（人民幣理財、基金定投、銀保等）
案例分析：“溫州動車事故帶來的高額銀保產品營銷業(yè)績”
善假于物——客情關系建設道具準備
案例分析：“一個杯子兩個月為私人銀行帶來的3億AUM增量”
改進：今后我會怎么做？
四、第一時間打倒競爭對手——顧問式開場白
反思：我之前是怎么做面談開場的？
1、開場白的三大忌諱與三大目標
視頻討論：神醫(yī)喜來樂——師傅與徒弟為什么會有完全不同的遭遇
2、迅速建立信任與好感——顧問式開場白的流程與要點
話術示例：客戶感知非常棒的開場白
3、顧問式開場白的腳本策劃
練習：貨比三家的咨詢客戶如何用開場白迅速留住
五、變“我認為你需要”為“你認為你需要”——需求探尋技巧
反思：我之前是怎么做客戶需求探尋的？
1、需求探尋行為與銷售動機的關系
2、個人理財客戶的典型需求
工具導入：《“牧之牌”客戶理財生命周期產品配置地圖》
3、顧問式尋求探尋的四項關鍵任務
4、顧問式需求探尋流程四步走
話術示例：優(yōu)秀客戶經理需求探尋話術匯編
5、需求探尋的腳本策劃
案例分析：客戶主動需求的陷阱
討論：如何識別客戶對具體理財產品的評估能力
6、本環(huán)節(jié)典型異議處理
練習：對銀保產品有偏見的客戶如何做需求探尋
六、讓文盲也能聽懂我們的產品——產品呈現技巧
反思：我之前是怎么呈現產品的？
1、投資理財產品呈現三步曲
2、產品呈現關鍵技巧
定位、結構化、情景化、雙面?zhèn)鬟f
3、一句話產品呈現技巧
話術示例：網銀一句話呈現話術
練習：貴賓金卡、手機銀行、“日日升”的一句話呈現話術設計
4、產品講解FABE法
話術示例：結算通卡FABE呈現
練習：“鑫鑫向榮”FABE呈現
七、讓成交成為必然——交易促成技巧
反思：我之前是怎么做成交促成的？
1、臨門一腳應該怎么理解
討論：一個好的求婚技巧，就可以娶到心儀的女孩么？
2、成交的潛在好時機
3、成交的風險控制
4、“牧之牌”高效成交7大法寶
成交練習：客戶很想購買，但是又擔心風險？
成交練習：客戶想買，但表示要跟家人商量？
八、后續(xù)跟進
反思：我之前是怎么做后續(xù)跟進的？
1、后續(xù)跟進直指提升客戶滿意度與忠誠度
2、基于產品利益本身的跟蹤如何做？
3、基于情感關系本身的跟蹤如何做？
案例觀摩：寫給高端客戶的一封信
練習：成功營銷的客戶該如何跟進？
4、如何收集客戶的意見，并予以處理？
5、如何再次深挖需求并要求客戶轉介紹
討論：后續(xù)跟進的“3個1”工程

第三章：實戰(zhàn)演練篇
來網點存錢的客戶如何營銷
零售銀行真實個人客戶背景信息：
1、導入本類客戶營銷全流程各環(huán)節(jié)要點
2、學員按流程設計面談話術
3、學員現場演練
4、演練點評與討論
5、話術提煉

第四章：互動總結篇
師生分享互動，學員總結與難點答疑并制定行為改進計劃。

個金業(yè)務營銷培訓