課程描述INTRODUCTION
· 高層管理者· 中層領(lǐng)導(dǎo)· 其他人員· 大客戶經(jīng)理
培訓(xùn)講師：唐曉
課程價格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：2天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
家族財富保全培訓(xùn)
適合對象：
零售行長/私人銀行客戶經(jīng)理/FC
課程目的：
近年來高凈值客戶對于專業(yè)資產(chǎn)保全與傳承工具的需求日益旺盛，如何幫助高客進行財富保全保障傳承的規(guī)劃，成為私人銀行客戶經(jīng)理需要面對的新課題、新任務(wù)和新挑戰(zhàn)。往往我們所了解的法商知識僅僅停留于“了解”層面，即“知道”但是“做不到”。本課程旨在解決由“知道”到“做到”，通過輸出金融法律工具的功能優(yōu)勢及運用方法，用故事化的表現(xiàn)手法、落地的實務(wù)操作邏輯、真實案例萃取及方案設(shè)計的展現(xiàn)，幫助從業(yè)人員掌握最重要和實用的財富保全保障傳承技能。
課程大綱：
1.高凈值客戶家庭財富保全保障傳承的風(fēng)險分析（1.0H）
1.1區(qū)別客戶的顯性需與隱性需求
案例討論：私營業(yè)主李總的煩惱
要點匯總：家庭財富全方位風(fēng)險點剖析
1.2高凈值客戶家庭財富保全保障傳承之十大風(fēng)險分析
2.大額保單的財富管理功能解析（0.5H）
2.1風(fēng)險管理的四種方法
2.2大額保單的概念及分類
2.3大額保單的財富管理十大功能解析
2.4大額保單落地操作之訂立、變更、撤銷與解除
3.大額保單落地之實務(wù)規(guī)劃操作與案例方案設(shè)計（12H）
3.1大額保單與財富傳承
財富傳承的5種規(guī)范形式與案例分享
特殊傳承需求（隔代/非婚生等）關(guān)鍵點把握與解決方案
實務(wù)方案設(shè)計與操練：玩?zhèn)鳌睹穹ǖ洹防^承編與真實傳承案例方案設(shè)計
3.2大額保單與婚姻財富管理
婚內(nèi)財產(chǎn)存在的6種形式及歸屬原則
360度解讀《民法典》婚姻編——婚內(nèi)規(guī)劃保單的7種形式與4個要素
實務(wù)方案設(shè)計與操練：如何通過大額保單設(shè)計幫助客戶規(guī)避婚姻風(fēng)險
3.3大額保單與債務(wù)隔離
對人壽保險“避債”的3個認識誤區(qū)
精準剖析《民法典》合同編與《保險法》——對抗盾牌&凍結(jié)盾牌
實務(wù)方案設(shè)計與操練：債務(wù)風(fēng)險隔離的10種保單規(guī)劃形式討論
3.4大額保單與子女婚嫁規(guī)劃
傳統(tǒng)婚嫁金規(guī)劃方式利弊分析與三權(quán)統(tǒng)一
案例分享：“天價嫁妝不翼而飛”給我們的啟示
實務(wù)方案設(shè)計與操練：如何通過大額保單設(shè)計幫助客戶規(guī)避子女婚姻風(fēng)險
3.5大額保單與稅收籌劃
人壽保險“稅收籌劃”的法律依據(jù)
案例分享：巧借《稅法》條款并利用大額保單進行稅收籌劃
實務(wù)方案設(shè)計與操練：如何通過大額保單設(shè)計幫助客戶進行稅收籌劃
3.6家族信托與財富保全保障傳承
家族信托類型與法律地位
精準定位《信托法》與助力財富傳承
境內(nèi)信托VS海外信托
家族信托設(shè)計5問5答
家族信托的優(yōu)勢及功能匯總
實務(wù)方案設(shè)計與操練：家族信托實操設(shè)計與案例萃取
3.7保險金信托與財富保全保障傳承
保險金信托的架構(gòu)設(shè)計
保險金信托的8大功用
保險金信托能夠解決客戶的8大難題
案例分享：如何設(shè)計保險金信托解決財富傳承問題
保險金信托的優(yōu)勢及功能匯總
實務(wù)方案設(shè)計與操練：保險金信托實操設(shè)計與案例萃取
3.8境外大額保單簡析
4.端到端的實戰(zhàn)輸出與案例萃取（1.5H）
4.1實務(wù)規(guī)劃：真實案例的方案設(shè)計與點評提升
4.2心得分享與總結(jié)交流
家族財富保全培訓(xùn)
轉(zhuǎn)載：http://www.jkyingpanluxiangji.com/gkk_detail/281475.html
已開課時間Have start time
- 唐曉