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資產(chǎn)配置技巧培訓(xùn)

【培訓(xùn)對(duì)象】
金融零售銷(xiāo)售經(jīng)理／理財(cái)經(jīng)理 / 理財(cái)助理 / 零售主管行長(zhǎng)

【培訓(xùn)收益】
在資管新規(guī)實(shí)施后與國(guó)內(nèi)理財(cái)及存款產(chǎn)品收益逐年下滑下國(guó)內(nèi)零售銀行財(cái)富客戶的資產(chǎn)收益普遍下降且難以抵御通膨壓力. 在資產(chǎn)縮水情況下多數(shù)客戶急于尋找解方與熱衷比較各行產(chǎn)品收益進(jìn)行資金挪移,以致造成理財(cái)經(jīng)理工作效益降低及客戶機(jī)會(huì)成本升高之雙輸局面. 突破之道為建立高效資產(chǎn)配置操作能力, 在梳理客戶思維與激發(fā)客戶情感與探知客戶人生需求后進(jìn)行專(zhuān)業(yè)與完整的產(chǎn)品配置. 除了可以避免傳統(tǒng)低效硬碰硬以商品導(dǎo)向銷(xiāo)售成效不彰的窘境外,也可輕易展現(xiàn)專(zhuān)業(yè)人設(shè),瞬間區(qū)隔對(duì)手進(jìn)而創(chuàng)造立竿見(jiàn)影的績(jī)效提升. 本課程以深入淺出及邏輯與實(shí)操案例并重情況下有效引導(dǎo)學(xué)員思路,建立技巧并迅速落地產(chǎn)生立即績(jī)效, 內(nèi)容精辟不容錯(cuò)過(guò).

 一、資產(chǎn)配置概念說(shuō)明
由產(chǎn)品導(dǎo)向銷(xiāo)售轉(zhuǎn)型為全方位資產(chǎn)配置營(yíng)銷(xiāo)是今日所有零售銀行轉(zhuǎn)型的共同目標(biāo), 本環(huán)節(jié)以單刀直入的方式破題讓學(xué)員清晰理解關(guān)于資產(chǎn)配置最完整與專(zhuān)業(yè)的理論基礎(chǔ)與操作重點(diǎn), 為后續(xù)學(xué)習(xí)奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)
?良好資產(chǎn)的條件:流動(dòng)性,收益性與安全性并重
?流動(dòng)性,收益性與安全性的關(guān)聯(lián)與對(duì)立關(guān)系
?此三特性對(duì)應(yīng)的產(chǎn)品組合與功能介紹
?投資理財(cái)?shù)氖侄?目的與工具
?投資理財(cái)只是手段,達(dá)成人生目標(biāo)才是目的,產(chǎn)品只是工具
?聚焦客戶人生目標(biāo), 說(shuō)一個(gè)好故事導(dǎo)引客戶思維獲得產(chǎn)品解說(shuō)機(jī)會(huì)
?圓滿人生的條件 – 實(shí)現(xiàn)人生目標(biāo)
?引導(dǎo)而非詢(xún)問(wèn)客戶認(rèn)知其當(dāng)下階段的人生目標(biāo),創(chuàng)造最高銷(xiāo)售效益
?美滿人生的條件介紹
二、人生五大目標(biāo)
?人生五大目標(biāo):結(jié)婚,購(gòu)房,子女教育,養(yǎng)老與資產(chǎn)傳承
?人生五大目標(biāo)詳細(xì)剖析
?對(duì)應(yīng)人生五大目標(biāo)的產(chǎn)品與配置技巧說(shuō)明
?五大目標(biāo)與資產(chǎn)三大對(duì)應(yīng)關(guān)系
?保險(xiǎn)與基金對(duì)應(yīng)人生目標(biāo)的破置概念介紹
?避開(kāi)銷(xiāo)售盲點(diǎn)
三、資產(chǎn)配置銷(xiāo)售技巧
?破冰與狀態(tài)解說(shuō)
?寒暄與破冰技巧
?展開(kāi)檢視客戶現(xiàn)有資產(chǎn)技巧
?客戶資產(chǎn)檢視與觀念引導(dǎo)技巧
?資產(chǎn)中流動(dòng)性,收益性與安全性及對(duì)應(yīng)現(xiàn)金,固收,權(quán)益與另類(lèi)產(chǎn)品概念解說(shuō)技巧
?分析客戶現(xiàn)有資產(chǎn)配置弊患技巧
?設(shè)定目標(biāo)與取得認(rèn)可承諾技巧
?以客戶年齡所處生命周期階段設(shè)定規(guī)劃目標(biāo)重點(diǎn)
?說(shuō)一個(gè)好故事喚起客戶興趣及直接進(jìn)攻技巧
?產(chǎn)品配置與成交技巧
?同步成交多元產(chǎn)品技巧
?異議處理技巧
四、案例分享

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