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財務(wù)分析決策培訓(xùn)

項(xiàng)目背景：
全國疫情下，商業(yè)銀行財務(wù)管理仍要繼續(xù)，財務(wù)部如何全面提高財務(wù)管理賦能和水平？
銀行財務(wù)部在貸款放款前如何把控好財務(wù)風(fēng)險？
毋庸置疑，學(xué)會財務(wù)報表分析，并控制財務(wù)風(fēng)險，讓財務(wù)全面轉(zhuǎn)型將會成為銀行未來經(jīng)營利潤的加速器!

學(xué)員對象：
銀行財務(wù)部。

項(xiàng)目收益：
價值1：三大報表全面解讀——掌握報表主要指標(biāo)對經(jīng)營影響，理解財務(wù)報表精準(zhǔn)要點(diǎn)；
價值2：財務(wù)分析與決策——掌握三表合一的人效財務(wù)分析工具方法和決策測算；
價值3：財務(wù)風(fēng)險評估——掌握財務(wù)預(yù)警的基本思路，識別財務(wù)報表造假并做好風(fēng)險評級；
價值4：貸款前的財務(wù)內(nèi)控——掌握經(jīng)營合同，發(fā)票管理，信用管理等內(nèi)控的全面控制

課 程 綱要：
模塊一：三大財務(wù)報表精準(zhǔn)審核解讀。（授課時間：   ）
前言：銀行財務(wù)的視角定位：
第1講：公司月度、季度、年度財務(wù)報表審核精準(zhǔn)解讀。
案例前導(dǎo)：瑞幸咖啡造假事件的財務(wù)報表綜合分析
為什么公司看起來利潤龐大，卻現(xiàn)金很少？
公司營業(yè)收入傳遞的財務(wù)信息：如何從較少的利潤中擠出更多效率？
公司經(jīng)營效率如何體現(xiàn)？
1、資產(chǎn)負(fù)債分析：幫助業(yè)務(wù)減少應(yīng)收賬款、控制存貨，加快資金周轉(zhuǎn)。
資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)常態(tài)化分析：
“錢，票，貨”的*平衡
現(xiàn)金與銀行存款的管控分析：
*現(xiàn)金余額控制
現(xiàn)金與流動負(fù)債對比分析
應(yīng)收賬款與應(yīng)付賬款的對比分析：
案例分析：瑞幸咖啡的現(xiàn)金之痛！——從瑞幸被曝光造假看現(xiàn)金的重要！
預(yù)收賬款、預(yù)付賬款結(jié)構(gòu)分析
未分配利潤的整體控制
2、損益表簡化分析：減少成本浪費(fèi)，節(jié)流非業(yè)務(wù)費(fèi)用、提高效益管理水平。利潤不在多少，關(guān)鍵在財務(wù)控制！
期間費(fèi)用整體分析：
案例2：瑞幸咖啡廣告費(fèi)用為什么比飲料行業(yè)高出158%？
主營收入與其他收入、營業(yè)外收入年度指標(biāo)分析
案例3：現(xiàn)金與收入*矩陣是怎么回事？
企業(yè)所得稅稅負(fù)、增值稅稅負(fù)與個稅稅負(fù)綜合分析
3、現(xiàn)金流量表分析：現(xiàn)金指標(biāo)反映經(jīng)營什么問題？
現(xiàn)金與現(xiàn)金等價物年度指標(biāo)分析
投資將現(xiàn)金與融資凈現(xiàn)金的結(jié)構(gòu)分析
案例分析：你會用一張表把企業(yè)財務(wù)數(shù)據(jù)匯總成經(jīng)營分析表嗎？
現(xiàn)場互動：瑞幸咖啡財務(wù)報表造假事件是怎么樣被發(fā)現(xiàn)的？
案例分析2：某個電子企業(yè)的現(xiàn)金之旅——看現(xiàn)金效率與風(fēng)險平衡。
你怎么看會計報表的價值.？
第2講：如何把三張財務(wù)報表轉(zhuǎn)化成業(yè)務(wù)語言的管理報表審核？
管理報表與傳統(tǒng)報表的區(qū)別在哪里？
管理報表的核心要素
現(xiàn)場互動：
透過跨國男、科技男、餐飲男的財務(wù)報表，你選誰？

模塊二：財務(wù)報表分析經(jīng)營與決策（授課時間： ）
前導(dǎo)：從瑞幸咖啡造假事件持續(xù)發(fā)酵的前前后后看經(jīng)營分析的重要性。
第1講：財務(wù)報表分析體系精講。
盈利分析體系：
從日報表、月度報表看企業(yè)整體經(jīng)營盈利分析、收入與大項(xiàng)支出、稅費(fèi)分析
案例分析：瑞幸咖啡為什么會出現(xiàn)收入跳票？
資金分析體系：
資金來源、資金結(jié)構(gòu)、風(fēng)險分析
案例分析2：瑞星咖啡的資產(chǎn)負(fù)債是怎么垮掉的？
回報分析體系：
綜合回報、單個項(xiàng)目回報、盈利與變現(xiàn)回報分析、成本控制方法
效率分析體系：
人均指標(biāo)分析、管理報表總體與人均分析
案例分析3：從瑞星咖啡的客戶留存率，供應(yīng)商體系，看瑞幸財務(wù)造假的經(jīng)營分析。
案例分析：如何透過人均指標(biāo)，做好成本管控？
趨勢分析體系：
如何冷靜判斷經(jīng)營前景？
如何有效做好資金趨勢判斷？
風(fēng)險分析體系：
盈虧平衡測算等決策方法
第2講：財務(wù)預(yù)警體系常用指標(biāo)分析
企業(yè)常見的財務(wù)預(yù)警指標(biāo)都有哪些？
財務(wù)預(yù)警體系，如何與全面預(yù)算結(jié)合？
案例分析4：瑞幸還有救嗎？財務(wù)預(yù)警體系能不能改變?nèi)鹦业那巴荆?/p>

模塊三：財務(wù)風(fēng)險識別：
企業(yè)常見的財務(wù)報表造假手段分析
財務(wù)關(guān)鍵指標(biāo)風(fēng)險判斷：未分配利潤綜合分析、其他應(yīng)收款、其他應(yīng)付款等指標(biāo)的風(fēng)險分析
盈余管理中的財務(wù)造假識別
風(fēng)險級別管理
風(fēng)險評估常見測算方法

模塊四：財務(wù)內(nèi)控
財務(wù)內(nèi)控的關(guān)鍵控制：
經(jīng)營合同、票據(jù)與發(fā)票、信用管理
財務(wù)內(nèi)部審計對銀行經(jīng)營的影響
銀行常見的內(nèi)部審計問題
財務(wù)報告審計綱要
財務(wù)審計與業(yè)務(wù)的平衡

財務(wù)分析決策培訓(xùn)