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大額保單營(yíng)銷培訓(xùn)

課程背景：
本課程為RFP*財(cái)務(wù)策劃案師協(xié)會(huì)認(rèn)證機(jī)構(gòu)特邀保險(xiǎn)·法商類專題課程；同時(shí)被建行、農(nóng)行、興業(yè)、浦發(fā)、光大等各個(gè)銀行的總行、分行采購(gòu)；以往課程評(píng)分均超過98分，屢獲好評(píng)。

授課方式：
結(jié)合《民法典》、《保險(xiǎn)法》、《合同法》；案例討論；頭腦風(fēng)暴；工具實(shí)操。

授課對(duì)象：
中階、高階理財(cái)經(jīng)理、財(cái)富團(tuán)隊(duì)產(chǎn)品經(jīng)理或財(cái)富管理人員

授課大綱：
第一講：大額保單的概念及關(guān)鍵人：
人身保險(xiǎn)的概念及分類；
大額保單的分類；
大額保單中的關(guān)鍵人與各自的權(quán)利義務(wù)；

第二講：現(xiàn)金價(jià)值的來源與債權(quán)屬性的轉(zhuǎn)化：
從保險(xiǎn)精算原理看現(xiàn)金價(jià)值；
從保險(xiǎn)法司法解釋看現(xiàn)金價(jià)值；
從真實(shí)案例看現(xiàn)金價(jià)值能否被執(zhí)行；
是否靠譜的“*避債”、“相對(duì)避債”與受益人請(qǐng)求權(quán)的避債；

第三講：《民法典》與保單架構(gòu)第一原則：
一個(gè)“經(jīng)濟(jì)、法律與愛情交織”的勁爆案例；
《民法典·合同編》與無效合同；
《民法典·婚姻編》與共同財(cái)產(chǎn)；
能否作為共同財(cái)產(chǎn)的保險(xiǎn)合同；
保單架構(gòu)第一原則；

第四講：有一種債一定能避與保單架構(gòu)第二原則：
《民法典·繼承編》與“富翁身亡，欠債千萬，家人卻生活無憂”；
大額保單關(guān)鍵人的身故與保險(xiǎn)金淪為遺產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)；
受益人的指定與實(shí)務(wù)操作；
保單架構(gòu)第二原則；

第五講：家族信托與保單架構(gòu)第三原則：
什么是家族信托；
保險(xiǎn)金信托與保險(xiǎn)信托；
從國(guó)內(nèi)家族信托被執(zhí)行“第一案”；
保全的本質(zhì)與方法；
保單架構(gòu)的第三原則；

第六講：家族代際傳承圖與保單架構(gòu)三原則的應(yīng)用：

第七講：婚姻財(cái)富場(chǎng)景下的營(yíng)銷與產(chǎn)品配置攻略：
婚姻生活中的前中后三階段風(fēng)險(xiǎn)概述；
做好婚前財(cái)產(chǎn)安排；
巧用法律架構(gòu)加強(qiáng)對(duì)婚內(nèi)資產(chǎn)的保護(hù)；
用大額保單與家族信托打造子女完美嫁妝與案例研討；
以保單托架構(gòu)預(yù)防離婚后財(cái)產(chǎn)被無謂分割；
再婚家庭的婚姻財(cái)富規(guī)劃與案例研討；

第八講：企業(yè)隔離場(chǎng)景下的營(yíng)銷與產(chǎn)品配置攻略：
企業(yè)債務(wù)牽連家庭財(cái)產(chǎn)的法律風(fēng)險(xiǎn)類型；
建立家業(yè)和企業(yè)的“防火墻”；
大額保單在保全家庭財(cái)產(chǎn)上的應(yīng)用與案例研討；

第九講：品質(zhì)生活場(chǎng)景下的營(yíng)銷與產(chǎn)品配置攻略：
投資中的風(fēng)險(xiǎn)管理；
雙管齊下做好教育規(guī)劃與大額保單配置策略；
品質(zhì)生活現(xiàn)金流規(guī)劃與大額保單配置策略；

第十講：家族財(cái)富傳承攻略（本章節(jié)需采購(gòu)方明確產(chǎn)品對(duì)接保險(xiǎn)金信托或保險(xiǎn)信托）：
有控制力的財(cái)富傳承；
用“大額保單+家族信托”預(yù)防婚變對(duì)家族財(cái)富的影響；
以個(gè)人資產(chǎn)法人化化解代持風(fēng)險(xiǎn)；
設(shè)定防“敗家子”計(jì)劃；
不同財(cái)產(chǎn)類型的傳承規(guī)劃；
構(gòu)建家族財(cái)富傳承體系

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