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柜面有效證件合規(guī)課程

 

課程背景

近年來(lái)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件呈現(xiàn)持續(xù)高發(fā)態(tài)勢(shì)，且手段不斷翻新。2022年12月1日正式施行的《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》將反電詐工作提升至立法的高度。在防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及反洗錢(qián)方面，銀行的開(kāi)戶環(huán)節(jié)是“預(yù)防第一步”，因此中國(guó)人民銀行、銀監(jiān)會(huì)等監(jiān)管對(duì)網(wǎng)點(diǎn)人員審核有效證件及人像識(shí)別等客戶盡職調(diào)查的具體工作要求日趨嚴(yán)格，指導(dǎo)文件包含“261號(hào)文”、“302號(hào)文”“117號(hào)文”等，旨在加強(qiáng)賬戶管理，特別強(qiáng)調(diào)賬戶全生命周期的管理。“風(fēng)險(xiǎn)為本”、“了解你的客戶”是銀行柜面操作的指導(dǎo)守則。

 

培訓(xùn)對(duì)象：柜面人員、廳堂人員、網(wǎng)點(diǎn)主任、網(wǎng)點(diǎn)檢輔人員

 

【課程大綱】 

根據(jù)中國(guó)人民銀行文件銀發(fā)【2015】（392）號(hào)梳理柜面常見(jiàn)有效證件及輔助證件分類(lèi)           

第一講 境內(nèi)居民證件審核

1、 身份證

身份證聯(lián)網(wǎng)核查異常情況

身份證照片與聯(lián)網(wǎng)核查照片不一致

聯(lián)網(wǎng)核查特殊異常情況合規(guī)指引

身份證真實(shí)性審核

身份證破損等異常審核情況分析

身份證有效期異常問(wèn)題分析（案例）

關(guān)于客戶堅(jiān)持使用舊身份證辦理業(yè)務(wù)案例合規(guī)指引

常見(jiàn)繼承支取業(yè)務(wù)合規(guī)指引（繼承公證書(shū)審核，小額遺產(chǎn)繼承業(yè)務(wù)）

常見(jiàn)特殊群體代理業(yè)務(wù)（殘疾人證指定監(jiān)護(hù)人認(rèn)定）

臨時(shí)身份證快速鑒別

 

第二講 國(guó)外有效證件

1、外國(guó)護(hù)照標(biāo)準(zhǔn)審核流程

資料頁(yè)快速鑒別方法

簽證頁(yè)的審核

出入境章的審核

2、柜面常見(jiàn)護(hù)照業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)操作（結(jié)合公安部、中國(guó)人民銀行、銀監(jiān)會(huì)等相關(guān)規(guī)定）

新、舊護(hù)照更替號(hào)碼不一致案例

境外委托代理文書(shū)審核及相關(guān)問(wèn)題解析（案例）

中國(guó)長(zhǎng)期簽證外國(guó)人居留許可問(wèn)題解析

3、中國(guó)華僑使用中國(guó)護(hù)照辦理業(yè)務(wù)

常見(jiàn)各國(guó)外國(guó)人*居留證件樣式及快速鑒別（案例）

4、中國(guó)綠卡

新版中華人民共和國(guó)外國(guó)人*居留身份證合規(guī)辦理（案例）

 

第三講 港、澳、臺(tái)居民證件

1、港澳居民來(lái)往內(nèi)地通行證及臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證

新版港澳通行證及臺(tái)胞證快速識(shí)別方法

2、柜面常見(jiàn)業(yè)務(wù)操作實(shí)務(wù)

港澳臺(tái)居民代理開(kāi)戶業(yè)務(wù)解析

涉及港澳臺(tái)居民存量賬戶信息變更業(yè)務(wù)解析

3、港澳臺(tái)居民居住證

快速識(shí)別

合規(guī)辦理

 

第四講、軍人證件

1、軍人證件的防偽及審查要素

軍人、武裝警察客戶證件真?zhèn)舞b別

 

第五講 對(duì)公證件

1、對(duì)公證件的審核

對(duì)公證件快速識(shí)別方法

國(guó)家平臺(tái)及第三方平臺(tái)核驗(yàn)技巧分析

上門(mén)開(kāi)戶風(fēng)險(xiǎn)防范

非自然人客戶開(kāi)戶可疑情形特征梳理

2、受益所有人識(shí)別

華為公司受益所有人識(shí)別流程梳理

 

柜面有效證件合規(guī)課程