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數(shù)字銀行藍(lán)圖課程

課程背景：
當(dāng)前,云計(jì)算(CloudingComputer)、大數(shù)據(jù)（BigData）、區(qū)塊(BlockChain)鏈、移動(dòng)互聯(lián)(MoveInternet)、人工智能（AI）、物聯(lián)網(wǎng)（IOT）等新一代 ICT 技術(shù)在金融及銀行業(yè)中的持續(xù)創(chuàng)新和深度應(yīng)用，開創(chuàng)了金融科技時(shí)代。數(shù)字金融時(shí)代的來臨，給銀行業(yè)帶來了全新的挑戰(zhàn)和機(jī)遇，尤其是在銀行經(jīng)營和運(yùn)營模式改進(jìn)、獲客與引流渠道變革、系統(tǒng)架構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)管控、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、系統(tǒng)開發(fā)、運(yùn)行維護(hù)等領(lǐng)域均提出新的要求。加大對(duì)新興技術(shù)及新興銀行模式的探索研究，積極推進(jìn)新興技術(shù)成果應(yīng)用，提升銀行綜合技術(shù)實(shí)力和科技創(chuàng)新能力，發(fā)揮數(shù)據(jù)價(jià)值，優(yōu)化客戶體驗(yàn)，增加客戶黏性，成為銀行信息科技工作面臨的重要課題。
銀行 4.0 認(rèn)為：銀行 1.0 到銀行 4.0 的演進(jìn)原因是因?yàn)榭萍嫉难葸M(jìn)，讓銀行主動(dòng)或被動(dòng)進(jìn)行了適應(yīng)性改變。而銀行 4.0 的變化，不再只是單純的應(yīng)用科技，而是從根本上改變了銀行的業(yè)務(wù)模式。那銀行是否會(huì)消失?銀行員工是否會(huì)面臨大規(guī)模失業(yè)?未來的銀行應(yīng)如何繼續(xù)生存和發(fā)展?這些問題需要銀行人來系統(tǒng)性的思考。

課程時(shí)間：
本講座計(jì)劃時(shí)長(zhǎng)為 1 天（6 小時(shí)）。
上半場(chǎng)：銀行發(fā)展進(jìn)化史+銀行新常態(tài)+銀行 4.0 進(jìn)行時(shí)
通過商業(yè)銀行發(fā)展與金融科技視頻素材與態(tài)勢(shì)分析，啟發(fā)參訓(xùn)人員思考金融的本質(zhì)和金融中的“四流”（資金流、物流、信息流和商流）、傳統(tǒng)銀行的主要功能，從而引出商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展的思考。
重點(diǎn)剖析新常態(tài)下，銀行 4.0 中關(guān)于銀行業(yè)形態(tài)、模式進(jìn)化，銀行產(chǎn)品與服務(wù)方式進(jìn)化的過程，重點(diǎn)講解銀行 4.0 的后兩個(gè)階段：3.0 階段（移動(dòng)智能終端的出現(xiàn)）、4.0 階段（遵循“功能為王”第一性原則的嵌入式銀行）.
下半場(chǎng)：銀行模式“紅與黑”+銀行未來“生與滅”
通過詳釋銀行所面臨的客戶、渠道、產(chǎn)品、技術(shù)、監(jiān)管和競(jìng)爭(zhēng)等新常態(tài)、新生態(tài)和新金融，提出銀行業(yè)服務(wù)的新形態(tài)——我的銀行、快捷的銀行、專業(yè)銀行、全能銀行和生態(tài)（平臺(tái)）銀行、場(chǎng)景銀行。
全面深入比較和分析開放銀行、敏捷銀行、虛擬銀行、互聯(lián)網(wǎng)銀行、直銷銀行、平臺(tái)銀行等不同銀行模式的內(nèi)涵、特點(diǎn)、適應(yīng)性場(chǎng)景及技術(shù)支持等，以及利與弊、風(fēng)險(xiǎn)等，并結(jié)合國內(nèi)外銀行模式的調(diào)整案例分析，提出銀行模式調(diào)整的方案和建議。

授課對(duì)象：
商業(yè)銀行、互聯(lián)網(wǎng)公司、類金融企業(yè)等機(jī)構(gòu)的信息技術(shù)部、電子銀行部、網(wǎng)絡(luò)金融部、風(fēng)控合規(guī)部、集中運(yùn)營部、零售業(yè)務(wù)部和公司業(yè)務(wù)部等部門的管理者、技術(shù)人員和業(yè)務(wù)人員等。

授課形式：
課件講授+視頻解析+案例素材解析+銀行情景設(shè)置+實(shí)戰(zhàn)演練

課程收益：
本講座的主線與核心價(jià)值觀：遵從金融的第一性原理，即從客戶的需求出發(fā)，以客戶的體驗(yàn)為驅(qū)動(dòng)!功能為王!
一是，本講座將系統(tǒng)講解商業(yè)銀行及金融科技的轉(zhuǎn)型發(fā)展歷程，以及各不同階段的商業(yè)銀行經(jīng)營模式、金融形態(tài)和經(jīng)營特點(diǎn)的演進(jìn)（即銀行 1.0 到銀行 4.0），使得參訓(xùn)人員能夠清晰認(rèn)知銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展的動(dòng)因。
二是，本講座將系統(tǒng)講解敏捷銀行、互聯(lián)網(wǎng)銀行、直銷銀行、虛擬銀行、情感銀行及開放銀行等不同銀行模式的內(nèi)涵、適用性和合適場(chǎng)景，以及銀行線上、線下（OFO）運(yùn)營模式的如何契合與對(duì)接。本講座將提出適合于參訓(xùn)機(jī)構(gòu)實(shí)施銀行模式轉(zhuǎn)型的建議方案，有效提升參訓(xùn)機(jī)構(gòu)的運(yùn)營、管理、營銷等方面的綜合能力。

課程大綱：
一、 銀行發(fā)展進(jìn)化史
1. 商業(yè)銀行的分析
銀行與客戶的對(duì)話
銀行的傳統(tǒng)職能
銀行的說法是真的嗎？
即將消失的銀行產(chǎn)品
2. 金融與科技的融合
物聯(lián)網(wǎng)+移動(dòng)支付+跨界合作
物聯(lián)網(wǎng)+智能硬件+親子金融
開放銀行和虛擬銀行的產(chǎn)生
區(qū)塊鏈：銀行的朋友還是終結(jié)者
3. 思考金融的本質(zhì)
資金供給與需求的對(duì)接
金融四流的流動(dòng)
金融脫媒的影響
4. 傳統(tǒng)金融業(yè)的互聯(lián)網(wǎng)化發(fā)展
國外金融機(jī)構(gòu)的金融科技應(yīng)用發(fā)展
BATJ 互聯(lián)網(wǎng)金融科應(yīng)用發(fā)展
平臺(tái)型企業(yè)互聯(lián)網(wǎng)金融科技應(yīng)用
非電商企業(yè)互聯(lián)網(wǎng)金融科技應(yīng)用
商業(yè)銀行互聯(lián)網(wǎng)金融科技應(yīng)用

二、 銀行 4.0 進(jìn)行時(shí)
1. 銀行面臨新常態(tài)
金融新生態(tài)+金融供應(yīng)鏈
銀行業(yè)發(fā)展新常態(tài)
銀行業(yè)服務(wù)格式與模式變化
銀行監(jiān)管新形態(tài)
監(jiān)管新科技發(fā)展
2. 銀行 4.0 概述
結(jié)構(gòu)與第一性原理
銀行 4.0 發(fā)展坐標(biāo)
銀行形態(tài)與模式變化
銀行產(chǎn)品與服務(wù)方式進(jìn)化
3. 銀行 1.0 階段
電子金融的出現(xiàn)
4. 銀行 2.0 階段
網(wǎng)絡(luò)銀行的出現(xiàn)
機(jī)具與服務(wù)智能化
ATM 等自助機(jī)具的出現(xiàn)與變革
支付領(lǐng)域變革 5. 銀行 3.0 階段－智能銀行
移動(dòng)銀行與空中銀行
手機(jī)銀行及終端的發(fā)展
其他移動(dòng)端的發(fā)展
微信銀行的出現(xiàn)與其發(fā)展
微博銀行的出現(xiàn)與作用
6. 銀行 4.0 階段－數(shù)字銀行
第一性原理-功能為王
內(nèi)嵌式銀行系統(tǒng)
智能與智慧化銀行
金融即生活，金融走向生活場(chǎng)景

三、 銀行模式之紅與黑
開放銀行及適用場(chǎng)景
開放銀行內(nèi)涵與特點(diǎn)
開放銀行主要模式
開放銀行適用的場(chǎng)景
API 接口由封閉走向開放、植入與嫁接
開放銀行的數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)問題
開放銀行案例分析
直銷銀行及適用場(chǎng)景
直銷銀行的界定與類型
國內(nèi)直銷銀行的快速發(fā)展
直銷銀行案例與效能分析
虛擬銀行及適用場(chǎng)景
人工智能在銀行中的廣泛應(yīng)用
金融科技在金融中的深度應(yīng)用
智能銀行向智慧銀行的過渡
虛擬銀行的利處與弊端
虛擬銀行案例與效能分析
互聯(lián)網(wǎng)銀行及適用場(chǎng)景
互聯(lián)網(wǎng)銀行內(nèi)涵
國內(nèi)外互聯(lián)網(wǎng)銀行發(fā)展歷程
類互聯(lián)網(wǎng)銀行的出現(xiàn)
互聯(lián)網(wǎng)銀行案例與效能分析
平臺(tái)銀行及適用場(chǎng)景
數(shù)據(jù)生態(tài)銀行
區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)生態(tài)（CBBC）
銀－銀－企（BBC）數(shù)據(jù)生態(tài)
自建場(chǎng)景+場(chǎng)景合作+場(chǎng)景接入

四、 銀行未來“生與死”

數(shù)字銀行藍(lán)圖課程