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保險市場趨勢思考課程

【課程背景】
中國保險業(yè)面臨的機(jī)遇大于挑戰(zhàn)，2023年是落實二十大大政方針的開局之年，宏觀經(jīng)濟(jì)的企穩(wěn)，將推動銀行業(yè)與實體經(jīng)濟(jì)走上相互促進(jìn)的正螺旋。金融監(jiān)管體制即將迎來劃時代的變革，保險業(yè)的發(fā)展迎來更為規(guī)范和有效的監(jiān)管環(huán)境。
讀懂周期，才能掌握規(guī)律，認(rèn)準(zhǔn)趨勢，方能乘勢而為，在這樣的經(jīng)濟(jì)與金融環(huán)境下，保險業(yè)如何應(yīng)變、求變、改變，保險公司工作人員，特別是理財經(jīng)理與財富顧問如何在這一時期服務(wù)客戶？何為客戶提供專業(yè)資產(chǎn)配置與營銷服務(wù)？成為“看見趨勢，讀懂周期，營銷落地，影響升級”的新時期保險人。

【課程收益】
讀懂宏觀經(jīng)濟(jì)形勢與保險業(yè)營銷服務(wù)的內(nèi)在邏輯關(guān)系。針對當(dāng)下保險存在的營銷問題有進(jìn)一步的認(rèn)知，能夠在客戶對接當(dāng)中展示個人的專業(yè)性；
明晰后疫情時代資產(chǎn)配置與財富管理的主要特點，對癥下藥，從當(dāng)下行情出發(fā)分析客戶需求，增加客戶的認(rèn)同感；
增強(qiáng)對市場形勢技波動的敏感性，提供超出預(yù)期的專業(yè)服務(wù)促營銷產(chǎn)出，通過專業(yè)與及時的服務(wù)，提升客戶的留存率與大客戶的挖掘；

【課程特色】
干貨，沒有廢話；科學(xué)，邏輯清晰；實戰(zhàn)，學(xué)之能用；投入，案例精彩

【課程對象】
保險公司中高層管理、內(nèi)勤、外勤等相關(guān)崗位人員

【課程大綱】
一、2023年*金融工作會議解讀
1.“*金融工作會議”，而非“全國金融工作會議”
政治定位上的根本變化
明確主體責(zé)任主導(dǎo)者，并將后續(xù)會議中發(fā)揮重要作用。
*金融會議的召開頻次
2.金融行業(yè)的苦日子可能還要熬很久
會議評價金融亂象和腐敗問題屢禁不止
會議評價經(jīng)濟(jì)金融風(fēng)險隱患仍然較多
未來金融監(jiān)管壓力很大
保險行業(yè)也將迎來強(qiáng)監(jiān)管
3.金融工作的政治性進(jìn)一步增強(qiáng)，*和地方黨委的地位顯著提升
強(qiáng)化金融工作的政治性與人民性
以金融隊伍的純潔性、專業(yè)性、戰(zhàn)斗力為重要支撐”
糾治行業(yè)“潛規(guī)則”和不正之風(fēng)，鏟除“破窗”效應(yīng)、“法不責(zé)眾”心理和“比爛”心態(tài)
保險行業(yè)迎來金融洗牌下的發(fā)展先機(jī)
4.強(qiáng)化金融工作的從屬性，明確服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)是金融工作的一項長期戰(zhàn)略
我國利率水平可能易下難上（即便上行、幅度預(yù)計也有限）
較長時期內(nèi)保持在低位水平，以支持實體經(jīng)濟(jì)，服務(wù)中國式現(xiàn)代化
保險產(chǎn)品仍可保持長期鎖定利率的優(yōu)勢
明確提出要做好科技、綠色、普惠、養(yǎng)老與數(shù)字金融五篇大文章
養(yǎng)老金融與數(shù)字金融則首次出現(xiàn)在*級別的會議上
預(yù)計后續(xù)可能會有相應(yīng)引導(dǎo)性政策出臺
金融監(jiān)管部門也將會針對這五大金融推出具體體的引導(dǎo)性與考核政策。
5.將“全面強(qiáng)化監(jiān)管”與“防范化解風(fēng)險”放在一起闡述
對金融市場有較多闡述：規(guī)范金融市場發(fā)行和交易行為，防范風(fēng)險共振
金融市場的地位在提升
政策層面對金融市場的干預(yù)力度可能會增強(qiáng)
加強(qiáng)外匯市場管理：預(yù)計資金出境會越來越難
利用保險產(chǎn)品的金融屬性對資產(chǎn)做風(fēng)險隔離
把握好權(quán)和責(zé)的關(guān)系、快和穩(wěn)的關(guān)系
6.*金融工作會議關(guān)鍵詞總結(jié)
監(jiān)管
風(fēng)險
堅持
市場
高質(zhì)量發(fā)展
服務(wù)

二、“報行合一”下銀保業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢分析
1.為什么要推行“報行合一”制度
產(chǎn)品差異差的來源在費(fèi)率
惡性競爭導(dǎo)致行業(yè)亂象
2.“報行合一”制度推行，對保險公司各渠道的影響
銀保渠道率先推行，率先受益
經(jīng)代渠道如臨大敵
個險“報行合一”受到最多憂慮
個險優(yōu)勢凸顯

三、中國保險業(yè)發(fā)展趨勢與應(yīng)變發(fā)展模式
1.響應(yīng)及時，占領(lǐng)C位
最快捷的服務(wù)體系
最有戰(zhàn)斗力的專業(yè)營銷隊伍
迎合市場的推動能力
2.攻心營銷，價值現(xiàn)行
標(biāo)準(zhǔn)化+制式化服務(wù)
政策解讀+需求匹配+賦能雙贏
3.營銷革命，三創(chuàng)破局
創(chuàng)新形式：定位、洞察、需求
創(chuàng)意策劃：注意、興趣、聯(lián)想
創(chuàng)意服務(wù)：推動、引導(dǎo)、規(guī)劃

四、終身壽和年金產(chǎn)品營銷思路探索
1.如何從國家政策變成談保險？
通過政策看風(fēng)險
降息風(fēng)險
養(yǎng)老風(fēng)險
境外資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的風(fēng)險
其他風(fēng)險
婚姻風(fēng)險
財富風(fēng)險
傳承風(fēng)險
風(fēng)險談透、功能談夠
終身壽和年金產(chǎn)品的功能
2.“保險+服務(wù)”一體化方案激發(fā)客戶需求，醫(yī)康養(yǎng)生態(tài)撬動業(yè)績增長
3.“保險+信托”
4.做好家庭保單開發(fā)
——2公式（收入儲蓄支出關(guān)系公式）+3張圖（拉車爬坡圖、房屋鞏固圖、小船航行圖）
5.做好群體保單開發(fā)
商會、協(xié)會
異業(yè)聯(lián)盟
政府政策引領(lǐng)部門的聯(lián)動營銷
人力資源與社會保障部
社保局

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