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業(yè)務(wù)流程培訓(xùn)

 

課程背景：

那些沒有搞死我們的東西，都將讓我們變得更加強(qiáng)大。（尼采）堅(jiān)強(qiáng)的人只能救贖自己，偉大的人才能拯救他人。（《肖申克的救贖》）新冠疫情對(duì)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的諸多方面帶來負(fù)面影響，但肯定不能改變我國(guó)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)中向好的基本面，危機(jī)過后供給側(cè)改革將進(jìn)一步深化、鞏固、提高；以數(shù)字經(jīng)濟(jì)和智能制造為核心的高質(zhì)量發(fā)展能力進(jìn)一步鞏固和提升，高科技產(chǎn)業(yè)將加速發(fā)展，碳中和戰(zhàn)略將把我國(guó)綠色可持續(xù)發(fā)展能力提升到新的高度，商業(yè)銀行如何危后迎機(jī)，抓住機(jī)遇，更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和國(guó)家戰(zhàn)略，需要全面重塑營(yíng)銷能力體系，再造適應(yīng)數(shù)字經(jīng)濟(jì)背景下產(chǎn)業(yè)鏈生態(tài)的業(yè)務(wù)流程。

 

課程背景導(dǎo)入：

1、 疫情對(duì)經(jīng)濟(jì)社會(huì)帶來的八大深刻變化

2、 中國(guó)經(jīng)濟(jì)從高速增長(zhǎng)向高質(zhì)量發(fā)展的軌跡：十四五規(guī)劃和二0三五遠(yuǎn)景發(fā)展目標(biāo)綱要解讀，理解全新的金融生態(tài)

3、 銀行自身的供給側(cè)改革到基于數(shù)字經(jīng)濟(jì)、人工智能的非接觸銀行轉(zhuǎn)型，公司業(yè)務(wù)更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的客群重構(gòu)和業(yè)務(wù)模式轉(zhuǎn)型。

 

課程大綱：

戰(zhàn)法一：客戶價(jià)值的精準(zhǔn)甄別（KYC能力提升）

銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)主要是市場(chǎng)營(yíng)銷，洞察客戶是銀行實(shí)現(xiàn)趨利避險(xiǎn)目標(biāo)，達(dá)成高質(zhì)量發(fā)展的第一步。

一、 商業(yè)銀行公司客戶價(jià)值模型

如何以最快的速度、最毒的眼光精準(zhǔn)洞察企業(yè)客戶？

1、從企業(yè)的經(jīng)營(yíng)信息看清企業(yè)的真面目

2、從行業(yè)信息看清企業(yè)的真前景

3、從財(cái)務(wù)信息揭下企業(yè)經(jīng)營(yíng)的面紗

二、企業(yè)財(cái)務(wù)畫像的重點(diǎn)要素

1、現(xiàn)金流跟蹤告訴我們什么？

2、問題企業(yè)普遍存在的五個(gè)共性問題

3、財(cái)務(wù)報(bào)表不健全（不規(guī)范）的企業(yè)，我們?nèi)绾巫x懂它們

三、如何在交易中判斷企業(yè)的行業(yè)地位或供應(yīng)鏈價(jià)值

四、專精特新行業(yè)專家修煉

1、醫(yī)療保健行業(yè)

2、軟件行業(yè)

3、硬件行業(yè)

4、工業(yè)原材料與設(shè)備制造行業(yè)

5、“十四五”大力推動(dòng)的高新材料行業(yè)

 

戰(zhàn)法二：高質(zhì)量發(fā)展的藍(lán)海市場(chǎng)（客戶重構(gòu)的細(xì)分目標(biāo)市場(chǎng)）

一、中國(guó)產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)：從高速增長(zhǎng)到高質(zhì)量發(fā)展

高質(zhì)量發(fā)展：中國(guó)經(jīng)濟(jì)的持續(xù)賽道（《十四五規(guī)劃和二0三五遠(yuǎn)景目標(biāo)綱要》解讀）

二、高質(zhì)量發(fā)展，中國(guó)經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)賽道

1、高質(zhì)量發(fā)展的路徑：從綠色發(fā)展到數(shù)字中國(guó)的產(chǎn)業(yè)機(jī)遇

2、差異化營(yíng)銷新思路：銀行公司業(yè)務(wù)的營(yíng)銷應(yīng)對(duì)策略

三、數(shù)字經(jīng)濟(jì)與智能制造

1、數(shù)字化是智能制造的基礎(chǔ)

2、智能制造是新一輪產(chǎn)業(yè)革命（與傳統(tǒng)制造的差異）

3、智能經(jīng)濟(jì)生態(tài)

4、智能工廠運(yùn)營(yíng)模式

5、中國(guó)制造2025規(guī)劃的十大重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)

四、新基建及其產(chǎn)業(yè)鏈

1、新基建及其產(chǎn)業(yè)鏈的參與者分析

2、5G產(chǎn)業(yè)鏈

3、東數(shù)西算：IDC產(chǎn)業(yè)鏈

4、特高壓遠(yuǎn)程輸變電產(chǎn)業(yè)鏈

5、城際高鐵和軌道交通產(chǎn)業(yè)鏈

6、新能源汽車及充電站建設(shè)產(chǎn)業(yè)鏈

7、人工智能與工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)鏈

新基建及其產(chǎn)業(yè)鏈的市場(chǎng)參與者與商業(yè)銀行客戶重構(gòu)的機(jī)遇分析

五、新型智慧城市與現(xiàn)代服務(wù)業(yè)的市場(chǎng)機(jī)遇

1、新型智慧城市的涵蓋領(lǐng)域及其金融服務(wù)需求

2、城市更新重點(diǎn)項(xiàng)目的金融需求分析

3、專項(xiàng)債投向?qū)U(kuò)展到11大領(lǐng)域

六、新三農(nóng)補(bǔ)短板的市場(chǎng)挖掘

七、雙碳與節(jié)能環(huán)保的產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)

1、能源部門的低碳化及金融需求

2、工業(yè)領(lǐng)域的低碳化及金融需求

3、交通領(lǐng)域的低碳化及金融需求

 

戰(zhàn)法三：高效率低成本的產(chǎn)業(yè)鏈金融解決方案

一、企業(yè)交易與現(xiàn)金流邏輯模型

二、企業(yè)經(jīng)營(yíng)循環(huán)與金融服務(wù)場(chǎng)景對(duì)接

三、數(shù)字金融的本質(zhì)與風(fēng)險(xiǎn)邊界

四、從企業(yè)到產(chǎn)業(yè)的產(chǎn)業(yè)鏈金融服務(wù)

五、優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)和產(chǎn)品組合的競(jìng)爭(zhēng)力

六、基于數(shù)字經(jīng)濟(jì)的產(chǎn)業(yè)鏈場(chǎng)景金融服務(wù)實(shí)戰(zhàn)案例分享（7個(gè)案例7種模式：從批量獲客到動(dòng)態(tài)風(fēng)控的趨利避險(xiǎn)能力提升）

1、基于某上市公司的鏈捷貸模式

2、建筑行業(yè)供應(yīng)鏈綜合服務(wù)方案

3、某大型連鎖綜超的供應(yīng)鏈金融服務(wù)

4、某食品股份的供應(yīng)鏈服務(wù)方案

5、基于特高壓電網(wǎng)和智慧電網(wǎng)建設(shè)的供應(yīng)鏈融資服務(wù)

6、某高端裝備公司的上下游金融服務(wù)方案

7、基于電商生態(tài)的金融嵌入場(chǎng)景服務(wù)方案

 

戰(zhàn)法四：FPA投商行一體化創(chuàng)新服務(wù)

FPA:表內(nèi)融資與表外融資相結(jié)合的綜合金融服務(wù)解決方案是目前優(yōu)秀商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)特色，如招商、興業(yè)、寧波、平安等銀行都做了許多投商行一體化的業(yè)務(wù)創(chuàng)新并取得了良好的成效。

導(dǎo)入：趨利避險(xiǎn)的實(shí)現(xiàn)路徑--輕型銀行轉(zhuǎn)型的模式選擇

投資銀行的業(yè)務(wù)范疇與產(chǎn)品體系

一、 銀團(tuán)貸款

1、銀團(tuán)貸款在客戶營(yíng)銷中的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)

2、銀團(tuán)貸款的作業(yè)流程

3、案例分享：如何滲透大型戰(zhàn)略客戶

二、債券及債券承銷

1．債券的方形方式

2、 2022年專項(xiàng)債的三個(gè)聚焦點(diǎn)

3、專項(xiàng)債資金跟蹤與機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)拓展

4、實(shí)戰(zhàn)案例分享：民政系統(tǒng)客戶的產(chǎn)業(yè)鏈營(yíng)銷方案

三、企業(yè)資產(chǎn)證券化融資服務(wù)方案

1、資產(chǎn)證券化的本質(zhì)及實(shí)現(xiàn)渠道

2、銀行能為企業(yè)資產(chǎn)證券化做什么

3、資產(chǎn)證券化融資的優(yōu)勢(shì)（客戶營(yíng)銷競(jìng)爭(zhēng)）

4、新型智慧城市建設(shè)與政府資產(chǎn)證券化服務(wù)

案例分享：某智慧城市建設(shè)項(xiàng)目的FPA服務(wù)方案

5、基于雙碳戰(zhàn)略的綠色金融資產(chǎn)證券化服務(wù)

案例分享：某上市公司的綠色債券融資

6、綠色金融服務(wù)的營(yíng)銷重點(diǎn)與聯(lián)動(dòng)效應(yīng)

案例分享：某污水處理項(xiàng)目的資產(chǎn)證券化融資

四、雙碳及新能源融資服務(wù)解決方案

1、清潔能源項(xiàng)目融資方案

2、效能金融

案例分享：基于清潔能源的收費(fèi)權(quán)支持票據(jù)

3、 關(guān)于碳金融及融資服務(wù)

五、租賃公司對(duì)銀行營(yíng)銷的賣點(diǎn)

1、直接租賃保理融資模式

2、廠商租賃保理模式

3、經(jīng)營(yíng)租賃保理服務(wù)模式

4、銀行租金資產(chǎn)證券化交易結(jié)構(gòu)

5、租賃公司資產(chǎn)證券化融資的優(yōu)勢(shì)

 

戰(zhàn)法五：專精特新客群痛點(diǎn)解決方案

一、經(jīng)濟(jì)活力：創(chuàng)業(yè)生態(tài)系統(tǒng)三要素

二、政府扶持銀行支持的客戶集群

三、認(rèn)識(shí)專精特新及其轉(zhuǎn)板條件

四、科創(chuàng)型企業(yè)的財(cái)務(wù)與金融服務(wù)討論：如何實(shí)施輕資產(chǎn)中小企業(yè)客戶的信貸工作？

銀行信貸服務(wù)的七大策略選擇

五、適合專精特新客群的輕資產(chǎn)融資產(chǎn)品組合創(chuàng)新（監(jiān)管政策解讀和優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)的產(chǎn)品組合策略）

案例解析：四大創(chuàng)新產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)專精特新客群營(yíng)銷突破

六、投貸聯(lián)動(dòng)模式探討及小巨人培育的跨界金融服務(wù)方案

銀行同業(yè)投貸聯(lián)動(dòng)實(shí)戰(zhàn)案例分享

課程總結(jié)：高盛帝國(guó)給我們的啟示

 

業(yè)務(wù)流程培訓(xùn)