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商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展培訓(xùn)

一. 講座主題與目的
講座主題為 “他山之石 可以攻玉—金融科技賦能商業(yè)銀行之轉(zhuǎn)型發(fā)展”。
講座目的——**本講座，使商業(yè)銀行能夠充分了解和借鑒國際、國內(nèi)等互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、銀行同業(yè)機構(gòu)在金融科技應(yīng)用方面之所長，做到“知己知彼”，有效將金融科技手段應(yīng)用于自身，實現(xiàn)“思維創(chuàng)新”“模式創(chuàng)新”“科技創(chuàng)新”的金融創(chuàng)新，構(gòu)建適合商業(yè)銀行自身發(fā)展的“新金融模式”與“金融科技戰(zhàn)略”，從而以變應(yīng)變，在“互聯(lián)網(wǎng) ”和大數(shù)據(jù)時代下實現(xiàn)競爭意識和競爭手段的領(lǐng)先，以及快速有序發(fā)展。
本講座內(nèi)容適合但不限于商業(yè)銀行、保險公司、證券公司等商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)部門、會計核算、風(fēng)險管理、內(nèi)控與合規(guī)、內(nèi)部審計等相關(guān)領(lǐng)域的管理人員和專職人員。

二. 講座內(nèi)容設(shè)計與特點
（一） 講座內(nèi)容設(shè)計
本講座將以我國經(jīng)濟新常態(tài)和金融科技的快速發(fā)展為背景，以我國當(dāng)前金融體系在發(fā)展中所面臨的金融脫媒?jīng)_擊、金融客戶分流和業(yè)務(wù)模式轉(zhuǎn)型和參與金融經(jīng)營多維化等壓力作為切入點，為以商業(yè)銀行為代表的商業(yè)銀行所存在的“獲客”、“引流”、“金融長尾客戶”等短板問題和發(fā)展中的“新瓶裝舊酒”問題，從互聯(lián)網(wǎng)思維理念、互聯(lián)網(wǎng)運營模式、金融科技創(chuàng)新應(yīng)用等視角，為商業(yè)銀行提出轉(zhuǎn)型發(fā)展的相關(guān)建議與具體措施，以期為商業(yè)銀行在新常態(tài)、新金融和新生態(tài)下獲取競爭優(yōu)勢和發(fā)展致勝提供重要參考。
（二） 講座特點
本講座主要特點總結(jié)如下：
一是，將互聯(lián)網(wǎng)金融及金融科技的實踐與金融理論、風(fēng)險管理理論相結(jié)合；
二是，緊密結(jié)合商業(yè)銀行的運營和轉(zhuǎn)型發(fā)展特點，具有很強的針對性和實踐指導(dǎo)性；
三是，國際先進銀行業(yè)、金融同業(yè)案例解析與商業(yè)銀行實際經(jīng)營的情景設(shè)計結(jié)合。

三. 講座授課方案設(shè)計
本講座計劃時長為一天6小時（上午3小時，下午3小時），本講座劃分為上、下兩個半場，上半場為“認知深化篇”，下半場為“轉(zhuǎn)化應(yīng)用篇”。
（一）上半場—認知深化篇：金融電子化 互聯(lián)網(wǎng)金融 金融科技
重點解析我國經(jīng)濟及互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟、國際及國內(nèi)金融體系發(fā)展的**新變化，闡述“新時代”“新常態(tài)”“新金融”的特點、金融科技與傳統(tǒng)金融的區(qū)別、我國金融體系的發(fā)展變化、新型金融生態(tài)的構(gòu)成和演進，并對金融科技——大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能、區(qū)塊鏈等新型技術(shù)在金融業(yè)界的應(yīng)用與發(fā)展情況，做深度剖析。
（二）下半場—轉(zhuǎn)化應(yīng)用篇：新金融 新思維 新模式 新應(yīng)用
重點解析我國傳統(tǒng)金融在經(jīng)營和發(fā)展過程中所存在的經(jīng)營思維、業(yè)務(wù)模式和科技創(chuàng)新等方面存在的問題和壓力，并結(jié)合我國商業(yè)銀行現(xiàn)有的思維創(chuàng)新、金融創(chuàng)新案例進行解析，結(jié)合國外先進商業(yè)銀行案例，從互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)創(chuàng)新實現(xiàn)、經(jīng)營模式與組織治理、風(fēng)險管理等多個維度為我國商業(yè)銀行提出具有針對性的發(fā)展建議與措施。

四. 講座提綱
(一) 認知深化篇-新時代 新常態(tài) 新金融
我國經(jīng)濟發(fā)展與互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展現(xiàn)狀
.我國經(jīng)濟發(fā)展新常態(tài)
.我國互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展現(xiàn)狀
互聯(lián)網(wǎng)金融新模式與新生態(tài)
.“互聯(lián)網(wǎng) ”與金融的融合
.互聯(lián)網(wǎng)金融新模式及其特點
.商業(yè)銀行互聯(lián)網(wǎng)金融生態(tài)圈
.電商機構(gòu)互聯(lián)網(wǎng)金融生態(tài)圈
互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)如何楔入金融
.互聯(lián)網(wǎng)思維與理念
.互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的獲客與引流
.互聯(lián)網(wǎng)銀行的出現(xiàn)
.互聯(lián)網(wǎng)供應(yīng)鏈金融與消費金融的發(fā)展

互聯(lián)網(wǎng) 推動新生態(tài)的發(fā)展與演進
.互聯(lián)網(wǎng)思維與理念
.互聯(lián)網(wǎng)模型下的獲客與引流
.互聯(lián)網(wǎng)銀行的出現(xiàn)
.互聯(lián)網(wǎng)供應(yīng)鏈金融與消費金融的發(fā)展
.金融科技新模式與新生態(tài)
.電商機構(gòu)新金融生態(tài)圈
金融科技的發(fā)展與應(yīng)用
.大數(shù)據(jù)在金融中的應(yīng)用
.云計算技術(shù)在金融中的應(yīng)用
.人工智能技術(shù)在金融中的應(yīng)用
.區(qū)塊鏈技術(shù)在金融中的應(yīng)用

(二) 轉(zhuǎn)化應(yīng)用篇：新金融 新思維 新模式 新應(yīng)用
商業(yè)銀行自身剖析（傳統(tǒng)金融與互聯(lián)網(wǎng)金融之比較）
.經(jīng)營與發(fā)展思維剖析
.經(jīng)營與業(yè)務(wù)模式剖析
.客戶數(shù)據(jù)與資源剖析
.征信數(shù)據(jù)與信息剖析
“互聯(lián)網(wǎng) ”下的新金融
.金融經(jīng)營模式的變革與轉(zhuǎn)變
.金融業(yè)務(wù)的長尾化、互聯(lián)網(wǎng)化和情景化
.金融生態(tài)價值鏈的重構(gòu)與發(fā)展
.金融大數(shù)據(jù)的價值挖掘與實現(xiàn)
商業(yè)銀行的新模式與新應(yīng)用
.新金融模式之借鑒
.金融場景之爭－生活與金融的融合
.金融科技應(yīng)用－支付與清算；轉(zhuǎn)賬；征信；融資；風(fēng)險管理等

商業(yè)銀行之新零售金融發(fā)展
.零售金融場景構(gòu)建
.零售金融客群細分與精準(zhǔn)營銷
.零售金融客戶征信
.零售金融風(fēng)險管理
商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展的新思維與新亮劍
.互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)之“金融科技”亮劍
.BATJ們的“新金融”策略分析
.非電商企業(yè)的“新金融”策略分析
.商業(yè)銀行之轉(zhuǎn)型發(fā)展亮劍
.各商業(yè)銀行同業(yè)的應(yīng)對策略案例評析
.商業(yè)銀行跨界融合和競合發(fā)展戰(zhàn)略
.商業(yè)銀行的“新金融模式”
.商業(yè)銀行的金融科技發(fā)展戰(zhàn)略
自金融的發(fā)展與銀行切入點
智能金融與個性化金融
區(qū)塊鏈金融應(yīng)用

五. 講座涉及的部分案例
案例一：互聯(lián)網(wǎng)支付技術(shù)－刷臉支付與人體特征支付
以空付技術(shù)的視頻引出“Smile to Pay”——刷臉支付技術(shù)。刷臉技術(shù)指用戶在購物后的支付認證階段**“掃臉”取代傳統(tǒng)密碼，實現(xiàn)了支付介質(zhì)、支付場景和支付感觸的創(chuàng)新。
2015年3月16日，在德國漢諾威IT博覽會上，馬云舉起手機**支付寶“掃臉”支付，購買了一款1948年漢諾威紀(jì)念郵票，這是中國國內(nèi)人臉識別技術(shù)應(yīng)用到商業(yè)領(lǐng)域的*產(chǎn)品雛形。
**該案例的分析，引導(dǎo)參訓(xùn)者在支付技術(shù)、場景營銷等方面開拓思維。
案例二：人工智能應(yīng)用－機器人服務(wù)與智能投顧
以建設(shè)銀行“無人銀行”、交通銀行的“嬌嬌”機器人服務(wù)、宜信公司的“投米RA”智能投顧服務(wù)，招商銀行的“對話式”智能ATM機和“摩羯智投”等為例，分析金融科技在金融業(yè)界的深度應(yīng)用和應(yīng)用效果，引導(dǎo)參訓(xùn)者在金融服務(wù)、客戶體驗、場景設(shè)計等方面開拓思維。

案例三：互聯(lián)網(wǎng)主要模式－O2O模式與OfO模式
以滴滴出行、P2P（互聯(lián)網(wǎng)借貸平臺）、共享單車等實際應(yīng)用為例，分析互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)如何應(yīng)用互聯(lián)網(wǎng)思維中的“共享經(jīng)濟”和“免費思維”，如何實現(xiàn)“獲客” 和“引流”，如何實現(xiàn)流量為王的制勝之路。
案例四：金融思維創(chuàng)新－互聯(lián)網(wǎng)銀行、咖啡銀行和店堂銀行等
以浙江網(wǎng)商銀行、微眾銀行等互聯(lián)網(wǎng)銀行為例，剖析其是運營模式和盈利模式；以招商銀行的“咖啡銀行”、長沙銀行“蛋糕銀行”和國外的店堂銀行為例，分析銀行物理網(wǎng)點如何進行延伸和改進，引導(dǎo)參訓(xùn)者對銀行物理網(wǎng)點的服務(wù)場景創(chuàng)新方面開拓思維。
案例五：金融科技應(yīng)用－大數(shù)據(jù)、云計算和區(qū)塊鏈等
以支付寶的個人芝麻信用、京東“白條 金條 金庫”、蘇寧供應(yīng)鏈金融等征信模式、消費金融模式，以及招商銀行“云計算”和“區(qū)塊鏈”支付技術(shù)的應(yīng)用等，引導(dǎo)參訓(xùn)者意識到“金融創(chuàng)新”的重點性和價值所在。

商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展培訓(xùn)