柯海蓮老師 理財(cái)規(guī)劃管理專家
國家理財(cái)規(guī)劃師 （CHFP）
特許財(cái)富管理師（CHWM）
成人與兒童財(cái)商（FQ）開發(fā)顧問
中山大學(xué)特聘理財(cái)講師
金融行業(yè)沙龍活動(dòng)指導(dǎo)顧問
中國人民保險(xiǎn)（茂名分公司）金牌講師
曾任：中國平安保險(xiǎn) 營銷一線組訓(xùn)
曾任：深圳財(cái)富管理研究院 教學(xué)部培訓(xùn)師
擅長領(lǐng)域：保險(xiǎn)營銷、銀行保險(xiǎn)銷售、資產(chǎn)配置、大額保單

柯海蓮老師，中國注冊理財(cái)規(guī)劃師 （CFP），是國內(nèi)首批理財(cái)規(guī)劃師，多年來一直從事金融投資及金融市場研究，成果頗豐。十多年來，柯老師專注于把理財(cái)實(shí)務(wù)轉(zhuǎn)化為面向金融從業(yè)人員的實(shí)戰(zhàn)課程，同時(shí)還研發(fā)出《金鉆時(shí)代——保險(xiǎn)輕松賣》、《保險(xiǎn)專業(yè)賣——理財(cái)規(guī)劃在保險(xiǎn)營銷中的應(yīng)用》、《大單發(fā)動(dòng)機(jī)-誰需要更高額的保險(xiǎn)》面向各大保險(xiǎn)公司和銀保精英。曾為中國平安保險(xiǎn)主導(dǎo)及參與“大單發(fā)動(dòng)機(jī)”項(xiàng)目，為中高端客戶進(jìn)行了80多場《百萬保額時(shí)代》、《開啟您的財(cái)富智慧》、《讓財(cái)富溫暖人生》等講座，其中累計(jì)保費(fèi)產(chǎn)能創(chuàng)歷史新高，帶領(lǐng)部門業(yè)績快速增長，獲得“最強(qiáng)馬力”部門好評(píng)。
柯老師擁有十多年的投資理財(cái)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，近年來幫助了眾多企業(yè)和個(gè)人，讓他們從了解投資理財(cái)管理之道，掌握投資理財(cái)管理之術(shù)，走上投資理財(cái)管理之路，最后實(shí)現(xiàn)投資理財(cái)管理之夢。因此課程深受學(xué)員喜愛，至今老師累計(jì)授課600多場，學(xué)員高達(dá)6000人以上，授課好評(píng)率高達(dá)98%。

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：
★ 中國人民保險(xiǎn)
3個(gè)月內(nèi)培訓(xùn)主管8批次，透過《保險(xiǎn)專業(yè)賣——理財(cái)規(guī)劃在保險(xiǎn)營銷中的應(yīng)用》的培訓(xùn)，糅合理財(cái)觀念和當(dāng)季公司的理財(cái)險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)特征，實(shí)現(xiàn)保費(fèi)8000萬人民幣，項(xiàng)目效果獲得人保個(gè)險(xiǎn)總高度認(rèn)可，并獲得省公司的稱贊。且于2018年柯老師受邀到人保廣東省10余家三級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行巡回授課，培訓(xùn)人次達(dá)2000名主管，簽單累計(jì)6000萬。
★ 華融湘江銀行
2017年6-9月，華融湘江銀行為VIP客戶進(jìn)行了《新時(shí)代財(cái)富管理》、《財(cái)商百分》等客戶講座，幫助機(jī)構(gòu)增加客戶粘度，吸收存款9000萬。同時(shí)為銀行舉辦財(cái)商親子沙龍《我的壓歲錢我做主》、《小小理財(cái)師》，升華銀行服務(wù)維度——“不僅關(guān)注您的口袋，更關(guān)注您的后代”，并促成300位家長為孩子在銀行辦卡開戶。
★ 平安保險(xiǎn)
2013年-2018年，為平安人壽廣州分公司培訓(xùn)1000多名理財(cái)顧問，講授《理財(cái)計(jì)算實(shí)務(wù)》、《退休養(yǎng)老規(guī)劃，金色晚年生活》、《子女教育規(guī)劃，助力孩子成長》、《保險(xiǎn)規(guī)劃》等課程，合計(jì)課程場次達(dá)100多天。
★ 郵政儲(chǔ)蓄銀行
2015年-2018年，跟進(jìn)“理財(cái)經(jīng)理升級(jí)轉(zhuǎn)型”，為郵政儲(chǔ)蓄銀行培訓(xùn)400多位理財(cái)顧問，講授《理財(cái)計(jì)算實(shí)務(wù)》、《現(xiàn)金規(guī)劃》、《子女教育和幸福養(yǎng)老》、《理財(cái)建議書的制作》等課程，合計(jì)課程場次達(dá)60多天，增加銀行從業(yè)人員的專業(yè)能力，提高個(gè)性化客戶的理財(cái)需求分析，培訓(xùn)期間理財(cái)經(jīng)理通過專業(yè)的理財(cái)方法服務(wù)客戶超過3000多人。
★ 安信證券
連續(xù)兩年，為安信證券策劃寒暑假親子系列沙龍——《小小理財(cái)師》，用體驗(yàn)式的教學(xué)，寓教于樂，講授《想要與需要》、《單利與復(fù)利》、《我的壓歲錢我做主》等主題，讓孩子輕松掌握簡單理財(cái)知識(shí)。同期，為各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)客戶配合講授《來安信，為孩子開個(gè)好“投”》，切入基金定投營銷。合計(jì)課程場次達(dá)100場，每場都實(shí)現(xiàn)現(xiàn)場成交，新增1000多名基金定投客戶。

近期部分成功案例：
● 曾為平安保險(xiǎn)、中國人保、中國人壽、太平洋保險(xiǎn)等保險(xiǎn)公司優(yōu)秀主管講授《保險(xiǎn)專業(yè)賣——理財(cái)規(guī)劃在保險(xiǎn)營銷中的應(yīng)用》、《保額倍增》、《金鉆時(shí)代-保險(xiǎn)輕松賣》等，共計(jì)150場次，參訓(xùn)主管累計(jì)2000多人，提升主管的理財(cái)專業(yè)能力，從理財(cái)觀念切入保險(xiǎn)營銷，增加主管們的談資，從而增加了從業(yè)人員對(duì)行業(yè)和產(chǎn)品的信心和提升業(yè)績、增加收入。
● 曾為中信銀行、平安銀行、華融湘江銀行舉辦50余場客戶沙龍，為銀行VIP客戶講授《家庭財(cái)富》、《理財(cái)DIY》等講座，提升了各支行網(wǎng)點(diǎn)的沙龍維度，也增加了理財(cái)經(jīng)理銷售保險(xiǎn)的信心，有效提升了中間業(yè)務(wù)收入。
● 曾為某培訓(xùn)學(xué)校理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)認(rèn)證課程授課86期，累計(jì)接受培訓(xùn)的理財(cái)師超過6000名。
● 曾為第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)講授《理財(cái)經(jīng)理顧問式銷售》、《30年后誰養(yǎng)你》等課程，累計(jì)場次達(dá)35場次。
● 曾為江門開放大學(xué)理財(cái)規(guī)劃師項(xiàng)目，為保險(xiǎn)公司、銀行、證券公司的從業(yè)人員人講授《理財(cái)計(jì)算基礎(chǔ)與實(shí)操》、《現(xiàn)金規(guī)劃》、《子女教育規(guī)劃》等課程，合計(jì)課程場次達(dá)30多天。

授課風(fēng)格：
柯老師的課程互動(dòng)和參與性很強(qiáng)，通過演練、角色扮演、情景模擬、沙盤游戲、案例討論、分享等多種授課方式，讓學(xué)員帶著困惑和問題來，帶著方法和解決方案回去，在課程中就能有所收獲?？吕蠋煪?dú)特的授課風(fēng)格、多樣的形式、實(shí)戰(zhàn)性的內(nèi)容和感染性的演繹，無不讓現(xiàn)場的學(xué)員齊聲稱贊。

部分學(xué)員評(píng)價(jià)：
柯老師的課程邏輯嚴(yán)謹(jǐn)，講授時(shí)風(fēng)趣幽默，案例敘述深入人心，并可舉一反三。我相信透過理財(cái)觀念導(dǎo)入保險(xiǎn)銷售，未來各主管一定能保費(fèi)倍增，收入倍增！
——人保壽險(xiǎn)（廣東省分）凌金娣總經(jīng)理
這次主管騰飛班，通過柯老師進(jìn)一步的講解學(xué)習(xí)讓我受益匪淺，讓我懂得無論財(cái)富多與少都需要管理，知道左口袋的錢和右口袋的錢要合理支配，統(tǒng)籌規(guī)劃，既要安身立命，還要富貴人。因此為了我及家人以后的富貴人生，努力出單、增員，與他人分享理財(cái)規(guī)劃的觀念，針對(duì)不同的客戶具體情況具體分析。感謝中國人保的培訓(xùn)，感謝柯老師的悉心指導(dǎo)
——中國人壽（陽西）曾艷萍經(jīng)理
非常感謝公司和領(lǐng)導(dǎo)給予我們學(xué)習(xí)培訓(xùn)機(jī)會(huì)，讓我們學(xué)會(huì)理財(cái)與保險(xiǎn)，簽單和增員。我感受最深就是要學(xué)會(huì)記帳丶畫圖講故事?，F(xiàn)實(shí)生活中，大都數(shù)人都在安身立命，讓我們有更多的話題去跟客戶溝通，我們一定要學(xué)以致用，繼續(xù)增員擴(kuò)大隊(duì)伍?？吕蠋熣f的最常用的口頭語用起來在特別順利，比如“接下來”、“我理解”、“不要急、不要停、不要怕”…
——中國平安（廣州）任桂輝經(jīng)理
上了柯海蓮老師的課，讓我明白了：1、通過通俗易懂的故事引入，聽得津津有味，真想馬上訓(xùn)練后實(shí)操，增員和簽單。2、從改變觀念入手，從畫圖講如何理財(cái)給客戶分析，讓客戶要想安身立命，必須做好剛性需求。3、通過“生命周期與保險(xiǎn)圖”的分析，我現(xiàn)階段理財(cái)?shù)闹饕獌?nèi)容是努力尋找高薪工作并努力工作，廣開財(cái)源。而我們保險(xiǎn)行業(yè)做的是銷售，是高薪工作，不斷簽單就行了。而保險(xiǎn)創(chuàng)業(yè)是”輕資產(chǎn)輕人力”的創(chuàng)業(yè)，這些話可用來增員。真的特別感謝柯老師的授課！
——友邦保險(xiǎn)（廣州）梁愛群

《家庭理財(cái)CFO》
《金鉆時(shí)代——保險(xiǎn)輕松賣》
《大單發(fā)動(dòng)機(jī)——誰需要更高額的保險(xiǎn)》
《做好家庭安資產(chǎn)配置，實(shí)現(xiàn)財(cái)富保值增值》
《服務(wù)新中產(chǎn)——銀行理財(cái)經(jīng)理專業(yè)技能提升》
《保險(xiǎn)專業(yè)賣——理財(cái)規(guī)劃在保險(xiǎn)營銷中的應(yīng)用》

部分服務(wù)過的客戶：
保險(xiǎn)：中國平安廣州分公司、中國平安佛山分公司、中國平安太原分公司、中國平安深圳分公司、中國平安茂名分公司、中國平安陽江分公司、中國人保廣東省分公司、中國人保梅州分公司、中國人保佛山分公司、中國人保陽江分公司、中國人保茂名分公司、中國人保湛江分公司、中國人壽廣西分公司、中國人壽茂名分公司、中國人壽深圳分公司、太平洋保險(xiǎn)、太平保險(xiǎn)、中意人壽、友邦保險(xiǎn)廣州分公司、友邦保險(xiǎn)江門分公司、華泰保險(xiǎn)廣州分公司、華泰保險(xiǎn)茂名分公司……
銀行：中國工商銀行梅州分行、中國工商銀行云南分行、中國工商銀行綿陽分行、中國工商銀行茂名分行、中國工商銀行株洲分行、平安銀行深圳分行、平安銀行廣州分行、華融湘江銀行常德分行、華融湘江銀行懷化分行、華融湘江銀行郴州分行、華融湘江銀行株洲分行、華融湘江銀行婁底分行、、郵政儲(chǔ)蓄銀行、工商銀行、建設(shè)銀行、浦發(fā)銀行、佛山農(nóng)商行……
證券：平安證券、安信證券、光大證券、廣發(fā)證券…..
第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)：卓林理財(cái)顧問有限公司、財(cái)智財(cái)富管理中心、安盈財(cái)富管理…..
其他：生之美國際美學(xué)機(jī)構(gòu)、漢娜養(yǎng)生美容中心、柯斯塔紅酒貿(mào)易公司、宏屹貿(mào)易有限公司、
超優(yōu)教育、東華教育、中大博愛職業(yè)培訓(xùn)學(xué)校、深圳君融財(cái)富管理研究院、多果教育、佛山美的小學(xué)、溫州市第二實(shí)驗(yàn)中學(xué)、灣仔學(xué)校、電城中心幼兒園…..