財(cái)富管理與零售銀行業(yè)務(wù)咨詢專家——馮美迎老師
經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，曾任陸家嘴財(cái)富管理培訓(xùn)中心助理總裁，宜信財(cái)富投資顧問管理中心總監(jiān)，歐顧得顧問機(jī)構(gòu)金融咨詢項(xiàng)目總監(jiān)，業(yè)內(nèi)第一本零售銀行轉(zhuǎn)型實(shí)務(wù)類書籍《零售金融效能提升術(shù)》（中信出版社出版）主編，超過10年金融咨詢和培訓(xùn)管理經(jīng)驗(yàn)，超400天培訓(xùn)授課經(jīng)驗(yàn)、100+場財(cái)富管理主題沙龍演講、超300+網(wǎng)點(diǎn)1500天一線營銷輔導(dǎo)經(jīng)驗(yàn)。
十余年聚焦金融行業(yè)咨詢和培訓(xùn)，在財(cái)富管理領(lǐng)域和零售銀行領(lǐng)域有著扎實(shí)的專業(yè)底蘊(yùn)和豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。過往所服務(wù)過的客戶覆蓋六大行、股份制、城農(nóng)商、三方財(cái)富等，擔(dān)任過超30個(gè)商業(yè)銀行總行、省分行、二級分行的零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型咨詢項(xiàng)目總監(jiān)。

咨詢和授課風(fēng)格：系統(tǒng)化、邏輯性、接地氣
系統(tǒng)化、邏輯性和接地氣是多年咨詢和培訓(xùn)工作中堅(jiān)持踐行的三個(gè)關(guān)鍵詞。
1.系統(tǒng)化。從業(yè)務(wù)問題出發(fā)，系統(tǒng)化構(gòu)建問題解決的方法論模型，并輔以*實(shí)踐，融入一線工作場景和實(shí)操案例，深入淺出的進(jìn)行內(nèi)容設(shè)計(jì)、落地和講解；
2.邏輯性。課程多結(jié)合所在金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、一線網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)指標(biāo)和重點(diǎn)產(chǎn)品進(jìn)行定制化融合，能力的提升是為了助力業(yè)務(wù)發(fā)展，以“工作場景+重點(diǎn)產(chǎn)品+能力模型”三者結(jié)合進(jìn)行課程設(shè)計(jì)；
3.接地氣。以日后銷售實(shí)戰(zhàn)能力轉(zhuǎn)化為目標(biāo)，以工具化思維設(shè)計(jì)咨詢與培訓(xùn)內(nèi)容，配套工具的落地助力解決標(biāo)準(zhǔn)化和效率提升的問題。

主要咨詢項(xiàng)目
1.郵政郵儲類：覆蓋全國30個(gè)省份，擔(dān)任多省零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型和效能提升項(xiàng)目的總設(shè)計(jì)師和項(xiàng)目總監(jiān)，如2015-2016年湖北郵政“存款+保險(xiǎn)千億增長”項(xiàng)目總負(fù)責(zé)人、2013-2015年重慶郵儲網(wǎng)點(diǎn)競爭力提升項(xiàng)目總負(fù)責(zé)人、2014-2015年浙江郵儲強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)戰(zhàn)略項(xiàng)目總負(fù)責(zé)人。
2.效能提升類：重慶浦發(fā)、恒豐銀行、光大上海分行、工行上海分行等。
3.網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型類：農(nóng)行上海分行、上海農(nóng)商行、桂林銀行、晉城銀行、交通銀行孝感分行、農(nóng)行安徽省分行、農(nóng)行湖州分行等。
4.特色支行/社區(qū)銀行類：浦發(fā)上海分行、晉城銀行、桂林銀行、重慶銀行等。
5.財(cái)富管理業(yè)務(wù)咨詢：諾亞財(cái)富、宜信財(cái)富、上海農(nóng)商行、五道財(cái)富等。

1.財(cái)富管理、私行課程
《新變革時(shí)代下的財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展邏輯》
《資產(chǎn)配置視角下的金融產(chǎn)品營銷技巧》
《高凈值客戶KYC與顧問式營銷技巧》
《財(cái)富管理業(yè)務(wù)推動與銷售管理實(shí)戰(zhàn)》
2.零售銀行轉(zhuǎn)型課程
《新變革時(shí)代下的零售銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展之道》
《網(wǎng)點(diǎn)差異化經(jīng)營“一行（點(diǎn)）一策”訓(xùn)練營》
《塑造經(jīng)營業(yè)主型網(wǎng)點(diǎn)管理者》
《行外吸金與網(wǎng)點(diǎn)營銷活動策劃與實(shí)施》
《卓越理財(cái)經(jīng)理塑造訓(xùn)練營》
《資管新規(guī)下的復(fù)雜型產(chǎn)品營銷技巧》
《存量客戶高效盤活與經(jīng)營維護(hù)》
《廳堂客戶精準(zhǔn)識別與需求挖掘》
3.財(cái)富管理主題沙龍講座
《新常態(tài)宏觀經(jīng)濟(jì)與財(cái)富管理》
《新經(jīng)濟(jì)，新金融環(huán)境下，如何做好資產(chǎn)配置》
《無股權(quán)不富，高凈值客戶如何做好私募股權(quán)投資》
《時(shí)間的朋友，拿什么來拯救我的養(yǎng)老規(guī)劃》

部分服務(wù)過的客戶
五大行：農(nóng)行上海分行、農(nóng)行安徽省分行、農(nóng)行湖州分行、農(nóng)行無錫分行、建設(shè)銀行大連分行、工行上海分行等
股份制：平安銀行總行、中信銀行總行、興業(yè)銀行總行、華夏銀行總行、浦發(fā)銀行上分等
城農(nóng)商：上海銀行總行、上海農(nóng)商行總行、重慶銀行、齊魯銀行總行、晉城銀行、桂林銀行、江都農(nóng)商銀行、江陰農(nóng)商銀行、靖江農(nóng)商銀行等
郵政：湖北郵政、河北郵政、浙江郵政、廣東郵政、重慶郵政、陜西郵政、甘肅郵政等
郵儲：浙江郵儲、重慶郵儲、湖北郵儲、安徽郵儲、山西郵儲等
財(cái)富管理與私人銀行：宜信財(cái)富、五道財(cái)富、子耕投資、上海農(nóng)商行財(cái)富中心、興業(yè)銀行私行等