10年銀行產品營銷、資產配置經驗
南開大學經濟學碩士
金融理財師（AFP）
曾任：鄭州銀行 | 理財經理
曾任：平安銀行 | 貴賓理財經理
現(xiàn)任：民生信托 | 私人銀行客戶經理
擅長領域：私人銀行/資產配置/理財經理營銷技巧/零售轉型/外拓實戰(zhàn)/廳堂營銷策劃/信用卡營銷
專業(yè)認證：銀行從業(yè)資格/基金從業(yè)資格/證券從業(yè)資格/保險從業(yè)資格/會計從業(yè)資格
理財行家：開發(fā)150名百萬級高凈值客戶，服務高凈值客戶300+人，管理資產高達10+億
獲獎達人：在鄭州銀行、平安銀行獲得“十佳大堂經理”“財富管理先鋒”“銀行業(yè)務突出貢獻獎”等諸多榮譽

實戰(zhàn)經驗：
郝老師先后在城商行、股份制銀行、信托公司等不同類型的金融機構工作，歷任大堂經理、理財經理、私人銀行客戶經理等崗位，積累了十余年零售業(yè)務一線實戰(zhàn)經驗，對高凈值客戶關系維護、資產配置、財富管理等私人銀行業(yè)務有獨到的見解和扎實的理論基礎：
【銀行產品推廣-外拓營銷】
通過城中村拆遷款營銷、公私聯(lián)動、特約商戶商圈經營等外拓獲客方成功營銷12名高凈值客戶，2年內吸引客戶在銀行個人存款規(guī)模達5000萬；且半年內信用卡的發(fā)卡數(shù)達到300張以上，個人業(yè)績一直在全行保持*3；并榮獲鄭州銀行頒發(fā)的“電子銀行業(yè)務突出貢獻獎”、“信用卡特約商戶一等獎”、“信用卡團辦一等獎”、“存款突出貢獻獎”等稱號。
2020年舉辦產品路演56場，產品成交量累計達230單；舉辦服務類沙龍20場，每場活動平均拉新資產200萬；異業(yè)聯(lián)盟獲客類沙龍10場，累計獲高凈值客戶15人。
【高凈值客戶財富管理-資產配置】
在鄭州銀行管理的數(shù)十名高凈值客戶，其中一半私行客戶的資產全部為行外拉新資金，33%客戶由存量低效客戶提升，總資產管理規(guī)模達9000萬，并多次獲得年度“十佳理財經理”；
通過產品資產配置、客戶關系維護、外拓沙龍活動等方式將支行存量的160名貴賓客戶躍升至310位，將私行客戶戶均資產由720萬提升至1100萬。通過長期投資的理念引導客戶配置大額存單、私募基金、大額定投等長期持有產品，鎖定了高凈值客戶穩(wěn)定的資產量，有效防止了客戶資產流失，2018年-2019年實現(xiàn)個人綜合業(yè)績分行*1,全省*10，榮獲了“平安銀行鄭州分行財富管理先鋒”；
為民生信托開發(fā)22名600萬以上高凈值客戶，其中資產量億萬級別客戶5位，擅長引導客戶由固收類投資偏好轉型為權益類投資，實現(xiàn)每月基金業(yè)績均在500萬以上，客戶平均年化收益15%-20%。
【營銷團隊管理-理財賦能】
每年輔導新晉員工一次性通過基金從業(yè)資格證、保險從業(yè)資格證等從業(yè)資格考試，累計幫助125名員工獲得各類金融行業(yè)從業(yè)資格證。
指導團隊開發(fā)維護睡眠客戶群體，帶領團隊新增貴賓客戶150名，每周組織并主持客戶沙龍活動，協(xié)助團隊成員對接潛力客戶、推動客戶成交，一季度開門紅期間超額完成全年資產管理規(guī)模新增任務，帶領團隊取得“平安銀行鄭州分行存款突出貢獻獎”。
每年為團隊進行《新晉大堂經理崗前培訓》、《信用卡外拓實戰(zhàn)》、《信用卡存量客戶挖掘》、《廳堂服務營銷一體化》、《廳堂沙龍營銷秘籍》、《如何挑選非標固收產品》等內容培訓，并且針對存款、信用卡等外拓項目進行過專項輔導，提升了學員對銀行廳堂營銷和銀行理財產品的認知，累計達100天。

《高朋滿座—私人銀行客群經營及營銷秘籍》
《化繁為簡—打通資產配置任督二脈》
《專業(yè)至上—金牌理財經理綜合技能提升》
《金榜題名—基金從業(yè)資格考試考前培訓》
《“基”流勇進—新零售銀行基金銷售實戰(zhàn)》
《匠心精神—銀行服務升級與投訴處理技巧》
《談笑風生—理財經理電話約訪的流程與技巧》

郵儲銀行、農業(yè)銀行、平安銀行、浦發(fā)銀行、中原銀行、鄭州銀行、平頂山銀行、河南省農信社、民生信托、民生證券、中原證券、平安保險、新華保險、恒天財富……