商業(yè)銀行數(shù)字化營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰(zhàn)專(zhuān)家
市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)學(xué)博士
東北財(cái)經(jīng)大學(xué)客座副教授，研究生導(dǎo)師
中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師
現(xiàn)任某國(guó)際*咨詢(xún)公司——戰(zhàn)略管理與客戶(hù)運(yùn)營(yíng)咨詢(xún)總監(jiān)，為眾多企業(yè)提供從戰(zhàn)略咨詢(xún)到業(yè)務(wù)發(fā)展、客戶(hù)運(yùn)營(yíng)、數(shù)字化轉(zhuǎn)型的端到端咨詢(xún)服務(wù)
曾在阿里集團(tuán)帶領(lǐng)金融行業(yè)解決方案與營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)，服務(wù)近百家金融機(jī)構(gòu)，助力金融行業(yè)規(guī)劃數(shù)字化轉(zhuǎn)型路徑
曾在麥肯錫管理咨詢(xún)擔(dān)任高級(jí)別咨詢(xún)顧問(wèn)，參與眾多企業(yè)的戰(zhàn)略規(guī)劃與客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)等方面項(xiàng)目
曾在招商銀行總行零售部、資產(chǎn)管理部工作，升任為高級(jí)別產(chǎn)品經(jīng)理

【個(gè)人簡(jiǎn)介】
宗錦老師現(xiàn)就職于國(guó)際*管理咨詢(xún)機(jī)構(gòu)，曾在全球最*的戰(zhàn)略咨詢(xún)機(jī)構(gòu)——麥肯錫工作多年。由其本人牽頭的千萬(wàn)級(jí)咨詢(xún)項(xiàng)目累計(jì)數(shù)十項(xiàng)，個(gè)人親歷了近百項(xiàng)咨詢(xún)與實(shí)施項(xiàng)目，涵蓋戰(zhàn)略規(guī)劃、客戶(hù)經(jīng)營(yíng)、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、數(shù)字化轉(zhuǎn)型、IT規(guī)劃、差異化業(yè)務(wù)模式打造等眾多領(lǐng)域。見(jiàn)證了眾多企業(yè)的“興衰榮辱”，積累了極為豐富的咨詢(xún)與培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)。
宗錦老師曾在阿里集團(tuán)擔(dān)任金融行業(yè)解決方案與營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)管理，參與服務(wù)合作的金融機(jī)構(gòu)近百家，深度理解金融行業(yè)的發(fā)展模式與方向，積累了豐富的行業(yè)實(shí)戰(zhàn)與數(shù)字化轉(zhuǎn)型經(jīng)驗(yàn)。對(duì)于金融企業(yè)而言，宗錦老師會(huì)深度解讀同業(yè)戰(zhàn)略發(fā)展與落地舉措，洞察“致勝關(guān)鍵”，深度講解對(duì)公、零售、管理數(shù)字化、科技數(shù)字化等領(lǐng)域的領(lǐng)先實(shí)踐，助力金融企業(yè)探索自身發(fā)展之路。對(duì)于非金融企業(yè)而言，宗錦老師認(rèn)為，金融行業(yè)是百業(yè)之首，每個(gè)企業(yè)都會(huì)與金融行業(yè)打交道。通過(guò)以案例的形式了解金融行業(yè)的戰(zhàn)略規(guī)劃設(shè)計(jì)模式，一方面能夠更加深入的了解金融行業(yè)，更加自主的與金融行業(yè)“打交道”，一方面因?yàn)榻鹑跇I(yè)涵蓋了客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)、運(yùn)營(yíng)、金融科技等方方面面，尤其在數(shù)字化轉(zhuǎn)型方面做了巨大投入，有非常多的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)可供參考，可以通過(guò)了解金融行業(yè)的戰(zhàn)略規(guī)劃設(shè)計(jì)模式，“為己所用”，形成自身的戰(zhàn)略規(guī)劃與落地舉措，并借鑒其中豐富的規(guī)劃成果。
宗錦老師是建設(shè)銀行、光大銀行、中信銀行、郵儲(chǔ)銀行、山西銀行、恒豐銀行、華夏銀行、大連銀行、唐山銀行等特聘講師，主講《商業(yè)銀行組織變革模式與案例》《零售銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型同業(yè)領(lǐng)先實(shí)踐與組織體系優(yōu)化模式》《公司銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型同業(yè)領(lǐng)先實(shí)踐組織體系優(yōu)化模式》《商業(yè)戰(zhàn)略思維與金融行業(yè)戰(zhàn)略設(shè)計(jì)》等。
宗錦老師是伊利集團(tuán)、招商局集團(tuán)、阿里云研究院、騰訊研究院以及多家商學(xué)院特聘講師，主講《“以客戶(hù)為中心”的企業(yè)級(jí)經(jīng)營(yíng)體系建設(shè)與同業(yè)實(shí)踐》《行業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃與發(fā)展模式介紹與案例分享》《客戶(hù)綜合經(jīng)營(yíng)平臺(tái)與行業(yè)專(zhuān)營(yíng)模式介紹》《行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)與案例分析》《從戰(zhàn)略到落地的“咨詢(xún)方法論”》《管理模式創(chuàng)新與同業(yè)實(shí)踐》《員工價(jià)值成長(zhǎng)與能力提升》《領(lǐng)導(dǎo)力提升與組織轉(zhuǎn)型》等。

【項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)】
商業(yè)銀行組織變革方面：為中信金控提供“戰(zhàn)略規(guī)劃與落地陪伴”咨詢(xún)服務(wù)。結(jié)合國(guó)家戰(zhàn)略，為其設(shè)計(jì)戰(zhàn)略發(fā)展模式，搭建組織管理體系，規(guī)劃旗下包括銀行、信托、基金、證券的組織管理體系、協(xié)同融合模式，并推動(dòng)業(yè)務(wù)中臺(tái)+數(shù)據(jù)中臺(tái)+組織共享平臺(tái)建設(shè)。
為招商銀行提供“十四五戰(zhàn)略規(guī)劃”咨詢(xún)，全面規(guī)劃設(shè)計(jì)“大財(cái)富管理+數(shù)字化運(yùn)營(yíng)+開(kāi)放融合組織的3.0發(fā)展模式”，建立清晰的價(jià)值觀體系，推動(dòng)開(kāi)放融合組織落地，明確數(shù)十項(xiàng)落地關(guān)鍵舉措，推動(dòng)“組織建在平臺(tái)上”，強(qiáng)化平臺(tái)賦能。
為農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、郵儲(chǔ)銀行、華夏銀行、光大銀行、恒豐銀行、中原銀行、河南農(nóng)信、山西農(nóng)信、四川農(nóng)信、四川銀行、重慶銀行、盛京銀行、青島銀行、哈爾銀行、內(nèi)蒙古銀行、威海銀行、唐山銀行、長(zhǎng)沙銀行、杭州聯(lián)合銀行、順德農(nóng)商行、齊魯銀行、徽商銀行、上海銀行、大連銀行、富滇銀行等提供包括戰(zhàn)略規(guī)劃、組織管理體系建設(shè)（全程參與了麥肯錫為中原銀行設(shè)計(jì)的敏捷組織管理體系）、TO B（對(duì)公）業(yè)務(wù)模式與管理體系、TO C（零售）轉(zhuǎn)型規(guī)劃與管理體系、網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型等與組織變革相關(guān)的咨詢(xún)服務(wù)。
財(cái)富管理方面：為諾亞財(cái)富、中植基金（原恒天財(cái)富）財(cái)富管理公司提供戰(zhàn)略規(guī)劃、落地陪伴、科技賦能、數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)等多項(xiàng)咨詢(xún)服務(wù)，助力企業(yè)應(yīng)對(duì)“不確定性”，建立發(fā)展韌性，強(qiáng)化理顧賦能，打造行業(yè)專(zhuān)業(yè)能力，建立“三筆錢(qián)”“九宮格”“四步法”的閉環(huán)經(jīng)營(yíng)模式
數(shù)字化轉(zhuǎn)型方面：為工商銀行提供“企業(yè)架構(gòu)”咨詢(xún)服務(wù)；參與建設(shè)銀行“新一代核心系統(tǒng)”規(guī)劃與建設(shè)咨詢(xún)；主持山西銀行“業(yè)務(wù)中臺(tái)”“數(shù)據(jù)中臺(tái)”“營(yíng)銷(xiāo)中臺(tái)”建設(shè)；攜手青銀理財(cái)，打造*“數(shù)據(jù)中臺(tái)”體系，實(shí)現(xiàn)前端投研一體化建設(shè)；主持唐山銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型規(guī)劃、核心系統(tǒng)建設(shè)規(guī)劃、核心系統(tǒng)建設(shè)PMO；為青島銀行提供數(shù)字化轉(zhuǎn)型咨詢(xún)服務(wù)，涉及重點(diǎn)業(yè)務(wù)突破、科技治理調(diào)整、應(yīng)用系統(tǒng)規(guī)劃、數(shù)據(jù)治理規(guī)劃等；華夏銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型與開(kāi)放銀行項(xiàng)目，推動(dòng)行方構(gòu)建線上數(shù)字化經(jīng)營(yíng)體系，打造增長(zhǎng)第二曲線。
業(yè)務(wù)模式優(yōu)化與創(chuàng)新類(lèi)：推動(dòng)與新華社的合作，與新華財(cái)經(jīng)、區(qū)域性金融機(jī)構(gòu)共同為地方建設(shè)“綜合金融服務(wù)平臺(tái)”；為中原銀行設(shè)計(jì)“能力輸出體系”，聚焦供應(yīng)鏈金融、客戶(hù)體驗(yàn)、敏捷組織、“永續(xù)貸”等場(chǎng)景，形成輸出模式；推動(dòng)打造“區(qū)域性銀行生態(tài)聯(lián)盟”，實(shí)現(xiàn)基于云平臺(tái)的能力共享、共建、共用。
零售銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型：為平安保險(xiǎn)集團(tuán)全面設(shè)計(jì)規(guī)劃“零售轉(zhuǎn)型體系”；為中信銀行私行客戶(hù)經(jīng)營(yíng)提供咨詢(xún)服務(wù)，打造私人銀行數(shù)字化經(jīng)營(yíng)平臺(tái)能力；為光大銀行打造全渠道、全流程、智能化的零售客戶(hù)經(jīng)營(yíng)平臺(tái)；為杭州銀行提供客戶(hù)體驗(yàn)提升及網(wǎng)點(diǎn)智能化轉(zhuǎn)型咨詢(xún)；為近十家金融機(jī)構(gòu)提供“零售轉(zhuǎn)型咨詢(xún)”服務(wù)。
對(duì)公銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型：為招商銀行打造對(duì)公數(shù)字化營(yíng)銷(xiāo)平臺(tái)促進(jìn)對(duì)公數(shù)字化轉(zhuǎn)型；為國(guó)內(nèi)多家大型股份制商業(yè)銀行構(gòu)建新一代對(duì)公客戶(hù)經(jīng)營(yíng)平臺(tái)；為多家區(qū)域性金融機(jī)構(gòu)提供對(duì)公客戶(hù)經(jīng)營(yíng)咨詢(xún)服務(wù)。
管理數(shù)字化：推動(dòng)“釘釘”更好深耕辦公場(chǎng)景，助力釘釘打造智慧辦公、財(cái)務(wù)報(bào)銷(xiāo)、流程審批工具，聚焦園區(qū)、物業(yè)、社區(qū)、便民等場(chǎng)景建設(shè)； 助力多家金融機(jī)構(gòu)打造“手機(jī)APP”場(chǎng)景，包括引入餓了么、打車(chē)、觀影等外部生態(tài)，包括行內(nèi)場(chǎng)景嵌入校園（k12）、園區(qū)、社區(qū)外部生態(tài)等

【授課風(fēng)格】
專(zhuān)業(yè)性強(qiáng)：憑借*咨詢(xún)機(jī)構(gòu)的領(lǐng)先理念、豐富的咨詢(xún)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)、過(guò)硬的實(shí)操技巧、成功推廣的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，成為企業(yè)戰(zhàn)略咨詢(xún)、客戶(hù)經(jīng)營(yíng)、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)等領(lǐng)域的引領(lǐng)者；
實(shí)用落地：憑借豐富的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，如親自參與的近百項(xiàng)各類(lèi)領(lǐng)域的咨詢(xún)經(jīng)驗(yàn)，在阿里集團(tuán)深度推動(dòng)阿里服務(wù)近百家金融機(jī)構(gòu)各類(lèi)合作，能夠?yàn)閷W(xué)員提供實(shí)實(shí)在在的干貨
引導(dǎo)啟發(fā)：案例逐一解析，復(fù)盤(pán)失敗原因；分享成功經(jīng)驗(yàn)，點(diǎn)評(píng)一針見(jiàn)血；問(wèn)題舉一反三，技巧現(xiàn)學(xué)現(xiàn)用。
量身定制：結(jié)合豐富的經(jīng)驗(yàn)量身定制課程；分享技能工具，授之以漁；量體裁衣設(shè)計(jì)，落地實(shí)施。
風(fēng)趣幽默：輕松愉快，深入淺出；生動(dòng)活潑，通俗易懂；談笑風(fēng)生，印象深刻。

銀行數(shù)字化營(yíng)銷(xiāo)類(lèi)：
《2023年金融行業(yè)以客戶(hù)為中心的數(shù)字化轉(zhuǎn)型》
《數(shù)據(jù)分析與數(shù)字化客戶(hù)經(jīng)營(yíng)》
《以數(shù)字化驅(qū)動(dòng)客群經(jīng)營(yíng)》
《影子銀行與交叉金融業(yè)務(wù)》
《商業(yè)銀行組織架構(gòu)-發(fā)展邏輯-金融行業(yè)體系課程》
《零售銀行轉(zhuǎn)型升級(jí)系列課程》
銀行戰(zhàn)略趨勢(shì)類(lèi)：
《從戰(zhàn)略到落地——“以客戶(hù)為中心”個(gè)人業(yè)務(wù)發(fā)展之道》
《從戰(zhàn)略到落地——對(duì)公業(yè)務(wù)數(shù)字化發(fā)展之道系列課程》
《商業(yè)銀行對(duì)公業(yè)務(wù)行業(yè)趨勢(shì)分析與企業(yè)趨勢(shì)分析》
《商業(yè)銀行戰(zhàn)略與公司客戶(hù)經(jīng)營(yíng)策略》對(duì)公業(yè)務(wù)篇
《科技賦能驅(qū)動(dòng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新系列課程》
銀行業(yè)務(wù)能力類(lèi)：
《產(chǎn)品經(jīng)理培養(yǎng)體系》
《金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)品培養(yǎng)體系》

招商銀行《企業(yè)銀行組織架構(gòu)設(shè)計(jì)咨詢(xún)項(xiàng)目》，光大銀行《信息科技全面質(zhì)量管理咨詢(xún)》，重慶農(nóng)商行《創(chuàng)新性組織優(yōu)化項(xiàng)目》，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行《公司業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型咨詢(xún)》，杭州聯(lián)合銀行《客戶(hù)分層分群數(shù)字化經(jīng)營(yíng)咨詢(xún)項(xiàng)目》，唐山銀行《新一代核心系統(tǒng)建設(shè)咨詢(xún)項(xiàng)目》，上海銀行《網(wǎng)點(diǎn)新業(yè)態(tài)規(guī)劃設(shè)計(jì)》，華潤(rùn)集團(tuán)《消費(fèi)金融市場(chǎng)發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃》，興業(yè)銀行《2016-2020年發(fā)展規(guī)劃》，平安銀行《零售轉(zhuǎn)型全行規(guī)劃與落地實(shí)施》，山西銀行《業(yè)務(wù)中臺(tái)建設(shè)項(xiàng)目》，安盛天平在線中心《銷(xiāo)售有效性提升咨詢(xún)項(xiàng)目》，中航信托《數(shù)字化轉(zhuǎn)型項(xiàng)目速贏場(chǎng)景詳細(xì)設(shè)計(jì)》，長(zhǎng)沙銀行《網(wǎng)絡(luò)金融事業(yè)部三年戰(zhàn)略規(guī)劃》，中信銀行《私人銀行/對(duì)公/零售客戶(hù)綜合經(jīng)營(yíng)平臺(tái)—M+建設(shè)》，大連銀行《零售數(shù)字化轉(zhuǎn)型咨詢(xún)》，太平洋保險(xiǎn)《在線業(yè)務(wù)/法人客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)規(guī)劃咨詢(xún)》，光大銀行《零售營(yíng)銷(xiāo)銷(xiāo)售平臺(tái)咨詢(xún)》，民生銀行《財(cái)富管理業(yè)務(wù)規(guī)劃》，廣發(fā)銀行《信用卡中心外部定價(jià)/動(dòng)態(tài)結(jié)構(gòu)規(guī)劃》，北京銀行《零售銀行大數(shù)據(jù)分析及人工智能》，中信銀行《交易銀行2.0項(xiàng)目_業(yè)務(wù)目標(biāo)和能力規(guī)劃/模型設(shè)計(jì)與管理機(jī)制/產(chǎn)品設(shè)計(jì)工作方法/基礎(chǔ)支撐體系/企業(yè)手機(jī)銀行/用戶(hù)體驗(yàn)設(shè)計(jì)》，諾亞財(cái)富《數(shù)字化轉(zhuǎn)型落地項(xiàng)目》，恒天財(cái)富《數(shù)字化轉(zhuǎn)型落地項(xiàng)目》