銀行4.0與中國(guó)實(shí)踐
講師：胡國(guó)強(qiáng) 瀏覽次數(shù)：2552
課程描述INTRODUCTION
銀行4.0與中國(guó)實(shí)踐培訓(xùn)
培訓(xùn)講師：胡國(guó)強(qiáng)
課程價(jià)格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：1天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
銀行4.0與中國(guó)實(shí)踐培訓(xùn)
適應(yīng)群體：銀行渠道工作者、銀行高層中層管理者、銀行創(chuàng)新部門(mén)技術(shù)部門(mén)、銀行個(gè)金部門(mén)。
課程收益：深度解讀《銀行4.0》這本書(shū)，并結(jié)合中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)與金融環(huán)境闡述未來(lái)銀行的發(fā)展方向、目標(biāo)和實(shí)現(xiàn)路徑。全課程八大章27小章，100多個(gè)小節(jié)。從轉(zhuǎn)型框架，到轉(zhuǎn)型辦法，從工作目標(biāo)到工作思路，從轉(zhuǎn)型難點(diǎn)到突破口，都在原著基礎(chǔ)上進(jìn)行了深入的分析和拆解。對(duì)書(shū)中案例、方法、邏輯進(jìn)行重新整理，與中國(guó)實(shí)際情況相結(jié)合，跳出作者格局，給出最符合中國(guó)實(shí)踐的解決辦法。
課程大綱/要點(diǎn)：
一、認(rèn)識(shí)第一性
1、第一性原理的定義
1)定義
.本質(zhì)定義
.書(shū)中定義
.關(guān)鍵詞
2)對(duì)立面
.類比思維定義
.類比思維也是有用的
.類比思維的缺陷（成果有限）
2、銀行的第一性
1)銀行的本質(zhì)
.銀行的五大本質(zhì)（深度）
.不同銀行要有不同本質(zhì)（深度）
2)如何運(yùn)用第一性
.從零開(kāi)始打造銀行（深度）
.轉(zhuǎn)型路上的銀行
3)銀行的困境
.應(yīng)用第一性的壓力
.文化契合不足（深度）
.對(duì)客戶認(rèn)識(shí)不足
.對(duì)顛覆的前瞻不足（深度）
3、如何構(gòu)架銀行的第一性
1)第一性的分水嶺
.回歸銀行本業(yè)
.客戶消費(fèi)需求
2)功能為王？
.銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力（深度）
.兩種能力
3)銀行戰(zhàn)略大圖
.企業(yè)層
.領(lǐng)導(dǎo)層
.組織層（深度）
4)轉(zhuǎn)型成功的前提
.轉(zhuǎn)型是找死，不轉(zhuǎn)是等死
.九死一生
二、體驗(yàn)與客戶
1、什么是體驗(yàn)
1)體驗(yàn)與需求
.金融服務(wù)是弱需求
.金融科技并不能解決需求問(wèn)題
.抓住本源需求
2)不好的體驗(yàn)叫摩擦
2、體驗(yàn)什么？
1)簡(jiǎn)單只是體驗(yàn)的一種
.客戶追求簡(jiǎn)單的體驗(yàn)？
.實(shí)體體驗(yàn)的價(jià)值
2)體驗(yàn)的分類
.簡(jiǎn)體驗(yàn)
.主動(dòng)體驗(yàn)
.被動(dòng)體驗(yàn)
.特別要說(shuō)的信任
3、體驗(yàn)與服務(wù)的差異
1)本質(zhì)差異
2)用戶體驗(yàn)地圖
.三流并軌的思路
.重構(gòu)整個(gè)流程
4、產(chǎn)品與體驗(yàn)
1)產(chǎn)品與體驗(yàn)的縫隙
.銀行的產(chǎn)品特征
.產(chǎn)品服務(wù)化
2)新舊銀行差別
.傳統(tǒng)銀行
.新型銀行
5、客戶與體驗(yàn)
1)傳統(tǒng)銀行的客戶觀
2)客戶分類
.客戶主動(dòng)性分類
.長(zhǎng)尾客戶
.Y一代（千禧一代）（深度）
3)客戶行為
.行為
.行為引導(dǎo)
三、金融與科技
1、科技
1)技術(shù)前端
.語(yǔ)音
.機(jī)器人
.游戲與虛擬現(xiàn)實(shí)
.操作系統(tǒng)
2)技術(shù)底層
.人工智能（深度）
.大數(shù)據(jù)（深度）
.云技術(shù)
3)其他技術(shù)
.LBS
.自媒體
.VR/AR
.NFC
2、金融科技
1)大數(shù)據(jù)征信
.Affirm公司
.傳統(tǒng)銀行模型
2)智能投顧
.智能投顧的目標(biāo)
.客戶需求
.解決方案提供者
.智能投顧的體驗(yàn)
3)區(qū)塊鏈與比特幣
.區(qū)塊鏈（深度）
.比特幣（深度）
4)與科技金融的關(guān)系
.文字游戲
.勝與敗
5)金融科技企業(yè)
.金融科技企業(yè)特征？
.中國(guó)的金融科技企業(yè)
6)銀行可以成為軟件公司么？
.BBVA的例子
.銀行可以做什么？
3、技術(shù)的應(yīng)用
1)手機(jī)銀行
.手機(jī)銀行的競(jìng)爭(zhēng)
.手機(jī)銀行的體驗(yàn)
2)開(kāi)放銀行
.開(kāi)放銀行需要解決的問(wèn)題
.API對(duì)銀行的意義
.如何開(kāi)放
四、未來(lái)的銀行
1、互聯(lián)社會(huì)
1)萬(wàn)物互聯(lián)
2)社會(huì)核心工具
.隨身多媒體中心
.趨勢(shì)
.判斷標(biāo)志
3)經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)
.趨勢(shì)列表
.智能經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)設(shè)施
2、無(wú)界銀行
1)金融成為互聯(lián)網(wǎng)基本功能
.純粹的功能
.底層銀行（深度）
.服務(wù)銀行
.底層金融服務(wù)不僅是銀行可以提供
2)非主權(quán)貨幣
.獨(dú)立經(jīng)濟(jì)體
.高于主權(quán)信用
3)虛擬賬戶（深度）
.客戶的再一次洗牌
.虛擬賬戶背后的真實(shí)身份
.只需要身份鑰匙
4)無(wú)邊界組織
.無(wú)邊界銀行要素
.人才認(rèn)識(shí)（深度）
5)演化歷程（深度）
.感知體驗(yàn)階段
.三流并軌階段
.智慧生態(tài)階段
.無(wú)界銀行階段
五、走近互聯(lián)網(wǎng)
1、互聯(lián)網(wǎng)邏輯
1)互聯(lián)網(wǎng)精神
.自由
.免費(fèi)
.無(wú)拘束
.釋放
2)互聯(lián)網(wǎng)思維
.社會(huì)核心資源
.商業(yè)本質(zhì)
.流量思維與閉環(huán)
.用戶思維
.長(zhǎng)尾理論
.小白思維
.開(kāi)放平臺(tái)
.生態(tài)與帝國(guó)
3)互聯(lián)網(wǎng)方法
.試錯(cuò)與快速迭代
.口碑與病毒式傳播
.消費(fèi)升級(jí)與降維打擊
.共享經(jīng)濟(jì)
.粉絲經(jīng)濟(jì)
4)互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新
.創(chuàng)造需求
.有效調(diào)研
.躍遷式創(chuàng)新
.顛覆式創(chuàng)新
.回歸本源
.克制的力量
5)互聯(lián)網(wǎng)管理
.人才自驅(qū)動(dòng)
.OKR目標(biāo)與關(guān)鍵成果
.阿米巴組織
.高速成長(zhǎng)
.合伙人制和股權(quán)激勵(lì)
6)互聯(lián)網(wǎng)商業(yè)模式
.產(chǎn)品模式
.羊毛出在豬身上讓狗買單
.增值服務(wù)
.222222……
.客戶變現(xiàn)
.金融變現(xiàn)
.數(shù)據(jù)變現(xiàn)
.82定律
2、互聯(lián)網(wǎng)金融
1)圖譜
2)P2P
3)征信
4)消費(fèi)金融
5)眾籌
3、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)
1)全景生態(tài)的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)
.阿里巴巴（深度）
.騰訊（深度）
.奇虎360（深度）
.小米（深度）
2)銀行與互聯(lián)網(wǎng)的合作
.合作還是競(jìng)爭(zhēng)
.合作（深度）
.如何競(jìng)爭(zhēng)（深度）
六、監(jiān)管的轉(zhuǎn)型
1、監(jiān)管的第一性
1)習(xí)主席：不忘初心
2)監(jiān)管是一項(xiàng)功能
.而不是形式
.更不是權(quán)力
3)最初的*銀行
4)監(jiān)管貨幣職能
2、調(diào)節(jié)管理經(jīng)濟(jì)的手段
3、貨幣政策及其背后原因
4、數(shù)字時(shí)代監(jiān)管能力
1)數(shù)字市場(chǎng)
2)監(jiān)管技術(shù)
.判斷容易
.學(xué)習(xí)很難
.監(jiān)管的人才結(jié)構(gòu)
5、監(jiān)管者的窘境
1)職能困惑
.成功經(jīng)驗(yàn)
.權(quán)與利
.職責(zé)矛盾
2)業(yè)務(wù)壓力
.反洗錢
.數(shù)據(jù)管理
.牌照經(jīng)營(yíng)
3)創(chuàng)新的障礙
.傳統(tǒng)監(jiān)管交織
.創(chuàng)新的現(xiàn)狀
.創(chuàng)新的借口
6、監(jiān)管改革回歸第一性
1)改革的目標(biāo)
.保證金融體系穩(wěn)定
.促進(jìn)競(jìng)爭(zhēng)
.消費(fèi)者和小企業(yè)的金融包容
2)改革的方式
.基于原則和數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)
.內(nèi)生數(shù)字監(jiān)管
.機(jī)械可執(zhí)行監(jiān)管
.網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管
.測(cè)試臺(tái)、沙盤(pán)、監(jiān)管實(shí)驗(yàn)室
.任務(wù)>文化>技能
.靈活性、開(kāi)放平臺(tái)、代碼
.實(shí)踐落地線路圖
3)改革路徑
.測(cè)試平臺(tái)
.構(gòu)建另類管理渠道
.領(lǐng)導(dǎo)思維轉(zhuǎn)變
7、老金的總結(jié)
1、老金的時(shí)間圖譜
1)銀行1.0--網(wǎng)點(diǎn)銀行
2)銀行2.0--自助銀行
3)銀行3.0--隨身銀行
4)銀行4.0--無(wú)界銀行
2、老金的預(yù)測(cè)
1)誰(shuí)吸收了存款
2)誰(shuí)服務(wù)了客戶
3)誰(shuí)開(kāi)展了交易
4)誰(shuí)提供了建議
5)怎樣提供服務(wù)
6)誰(shuí)創(chuàng)造了收益
7)怎么無(wú)現(xiàn)金了
8)誰(shuí)取代了崗位
3、老金的數(shù)字化轉(zhuǎn)型要點(diǎn)
1)第一性原理
.從0開(kāi)始
.第一性的阻力
2)數(shù)字化CEO
.產(chǎn)品經(jīng)理還是技術(shù)大拿
.為什么是CEO
3)遺留技術(shù)處理
.舊系統(tǒng)
.新技術(shù)
4)需要云技術(shù)
.云是個(gè)好東西
.獲得的代價(jià)
5)體驗(yàn)設(shè)計(jì)核心
.客戶定位
.差異化體驗(yàn)
.體驗(yàn)組織
6)數(shù)據(jù)科學(xué)與機(jī)器學(xué)習(xí)
.銀行的數(shù)據(jù)缺陷
.有用數(shù)據(jù)的來(lái)源
7)監(jiān)管不是借口
.監(jiān)管不是親媽
.努力突破的勇氣、能力和手段
.不要內(nèi)部扼殺創(chuàng)新
8)合作、投資、收購(gòu)科技公司
.銀行的需求戰(zhàn)略布局
.文化認(rèn)同和相融
.合作模式和理由
.風(fēng)投思維
9)不需要自己打造
.采購(gòu)代價(jià)和依賴性
.自己培養(yǎng)文化認(rèn)同
10) 銀行是開(kāi)放的
.開(kāi)放目標(biāo)
.平臺(tái)的雙邊效應(yīng)
11) 董事會(huì)和執(zhí)行團(tuán)隊(duì)的技術(shù)能力
.董事會(huì)
.執(zhí)行團(tuán)隊(duì)
12) 網(wǎng)點(diǎn)無(wú)關(guān)論
13) 工作數(shù)字化
.網(wǎng)點(diǎn)與數(shù)字化的對(duì)立
.數(shù)字化預(yù)算的比例
.30%的員工要會(huì)編程
.人的服務(wù)填補(bǔ)數(shù)字化空缺
四、老金的數(shù)字化成功因素
1、體驗(yàn)不是產(chǎn)品
2、不要雇傭銀行家
3、數(shù)據(jù)是新石油
1)數(shù)據(jù)從哪里來(lái)
2)數(shù)據(jù)如何連接
4、遺留的東西不是借口
5、人工智能是必然選擇
6、不要閉門(mén)造車
7、不要阻止區(qū)塊鏈
1)實(shí)際上指的是數(shù)據(jù)交換
2)數(shù)據(jù)交互授權(quán)
8、此書(shū)的缺陷
1、外國(guó)人思維
1)不理解春節(jié)發(fā)紅包對(duì)中國(guó)人的意義
2)不理解中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)
.中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)是強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)
.遠(yuǎn)超歐美的互聯(lián)網(wǎng)金融體系
2、銀行人思維
1)渠道妖魔化
.渠道是什么
.網(wǎng)點(diǎn)渠道
.其他渠道
.交互頻度下降
2)唯技術(shù)論
.低估競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手轉(zhuǎn)型
.銀行的數(shù)字化能力
.技術(shù)與牌照
.技術(shù)的用處
3)缺乏互聯(lián)網(wǎng)邏輯
.馬云的10條忠告
.互聯(lián)網(wǎng)金融的早期階段？
4)對(duì)體驗(yàn)的淺認(rèn)識(shí)
.迅捷
.簡(jiǎn)單
.性感
5)銀行是平臺(tái)么？
.C/B/G
.銀行管了什么？
.銀行缺什么？
6)業(yè)務(wù)思維
7)去銷售化
.短期推銷解決什么問(wèn)題？
.（分銷）渠道的功能
.我不講營(yíng)銷的使命和愿景
8)不理解客戶本源需求
.渠道
.界面
.科技
3、錯(cuò)誤思維
1)混淆銀行個(gè)體和銀行業(yè)
.持有資金的仍然是銀行
.成為全能銀行
2)把類比思維和網(wǎng)點(diǎn)捆在一起
.類比思維并非全是錯(cuò)的
.類比思維并不因網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)生
.兩個(gè)案例
3)國(guó)外案例的正確解讀
.阿聯(lián)酋NBD
.Fidor銀行
銀行4.0與中國(guó)實(shí)踐培訓(xùn)
轉(zhuǎn)載：http://www.jkyingpanluxiangji.com/gkk_detail/232683.html
已開(kāi)課時(shí)間Have start time
- 胡國(guó)強(qiáng)
[僅限會(huì)員]
戰(zhàn)略規(guī)劃內(nèi)訓(xùn)
- 企業(yè)戰(zhàn)略創(chuàng)新與變革管理 孫海榮
- 《如何進(jìn)行戰(zhàn)略解碼—從戰(zhàn)略 林羽
- 《資本市場(chǎng)改革與IPO決策 張光利
- 新金融環(huán)境下的銀行網(wǎng)點(diǎn)布局 林濤
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