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理財(cái)規(guī)劃技能提升

課程背景：
隨著中國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，百姓生活水平的不斷提高，面對數(shù)量不斷增長的財(cái)富，財(cái)富如何管理的話題日漸成為當(dāng)今社會的關(guān)注焦點(diǎn)。同時在金融混業(yè)經(jīng)營趨勢的大背景下，銀行、證券、基金、信托、保險(xiǎn)競相開發(fā)和營銷理財(cái)產(chǎn)品、交叉經(jīng)營、混業(yè)經(jīng)營、相互代理產(chǎn)品、開發(fā)中間業(yè)務(wù)…… 掌握家庭財(cái)富管理是提高證券從業(yè)管理人員、業(yè)務(wù)人員的專業(yè)水平、市場營銷及客戶服務(wù)能力的必修課。
課程對象： 客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理等從事理財(cái)咨詢服務(wù)、財(cái)富管理人員
授課方式： 講授、案例分析、小組討論與點(diǎn)評
課程收益：
通過本課程的學(xué)習(xí)，增強(qiáng)學(xué)員對理財(cái)規(guī)劃的指導(dǎo)能力，通過學(xué)習(xí)個人及家庭財(cái)富管理的方法，使學(xué)員掌握綜合理財(cái)規(guī)劃規(guī)劃方法并在實(shí)踐中靈活運(yùn)用、精通規(guī)劃方案中各類金融產(chǎn)品配置 ，提升綜合理財(cái)規(guī)劃能力，在日常客戶關(guān)系的維護(hù)與管理過程中體現(xiàn)重要作用。通過學(xué)習(xí)綜合理財(cái)建議書的制定，對客戶信息進(jìn)行分析，評估家庭財(cái)務(wù)狀況診斷、及其理財(cái)目標(biāo)；根據(jù)其特點(diǎn)構(gòu)建、設(shè)計(jì)匹配的《綜合理財(cái)建議書》，為客戶提供全面專業(yè)的財(cái)務(wù)建議。

課程大綱/要點(diǎn)：
一、家庭財(cái)富管理原理
1家庭財(cái)富管理內(nèi)涵與意義
2家庭財(cái)富管理必要性分析
3家庭財(cái)富管理應(yīng)考慮的因素
4家庭財(cái)富管理的主要內(nèi)容
1)流動性管理
2)消費(fèi)支出管理
3)子女教育規(guī)劃
4)退休養(yǎng)老規(guī)劃
5)保險(xiǎn)保障管理
6)投資規(guī)劃
7)家庭財(cái)產(chǎn)分配與傳承
5家庭財(cái)富管理的金融產(chǎn)品介紹及運(yùn)用
1)經(jīng)典案例分析與小組討論

二、家庭財(cái)富管理實(shí)務(wù)
1理財(cái)規(guī)劃方案分析與決策
1)理財(cái)方案決策與考慮依據(jù)
2)常用的分析方法
3)定量分析與定性分析
2、定量分析工具運(yùn)用
1)使用EXCEL 財(cái)務(wù)函數(shù)進(jìn)行計(jì)算
2)EXCEL的綜合運(yùn)用
3)理財(cái)規(guī)劃案例示范
3、綜合理財(cái)規(guī)劃方案制作
1)客戶類型分析
2)客戶理財(cái)需求的確定
3)家庭財(cái)務(wù)信息收集及分析
4)家庭財(cái)務(wù)報(bào)表制作與財(cái)務(wù)診斷
5)理財(cái)規(guī)劃方案設(shè)計(jì)、特殊理財(cái)規(guī)劃方案設(shè)計(jì)
6)生涯模擬表編制
7)敏感度分析與方案調(diào)整
4、綜合理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書的編制
1)理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書的格式
2)客戶信息的收集與整理
3)客戶理財(cái)目標(biāo)的確定
4)經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析
5)理財(cái)假設(shè)條件的設(shè)定
6)財(cái)務(wù)診斷與分析
7)客戶風(fēng)險(xiǎn)屬性界定
8)理財(cái)規(guī)劃方案的可行性分析
9)資產(chǎn)配置與產(chǎn)品選擇
10)方案調(diào)整與效果分析
11)風(fēng)險(xiǎn)告知、披露事項(xiàng)與定期檢討的安排
綜合案例實(shí)戰(zhàn)、小組討論、綜合點(diǎn)評

理財(cái)規(guī)劃技能提升