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培訓(xùn)互聯(lián)網(wǎng)金融

課程背景：
移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代，要求銀行業(yè)者將移動(dòng)電商重要性提升到戰(zhàn)略層面，更要求銀行業(yè)者做到所有的服務(wù)和行為都可以量化，從而對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展形成全方位視角，提升決策質(zhì)量和業(yè)績(jī)表現(xiàn)。
課程目標(biāo)：
1.結(jié)合案例、深入研討、學(xué)習(xí)互聯(lián)網(wǎng)銀行的現(xiàn)狀和趨勢(shì)
2.對(duì)利用互聯(lián)網(wǎng)思維、大數(shù)據(jù)、消費(fèi)金融進(jìn)行銀行服務(wù)的體系建設(shè)提出了實(shí)施建議
授課方法：理論講授(40%)+案例分析、小組研討(60%)
課程對(duì)象：適合了解互聯(lián)網(wǎng)金融思維，本質(zhì)和金融大數(shù)據(jù)的各級(jí)銀行骨干人員

課程大綱：
第一章：互聯(lián)網(wǎng)金融
一、互聯(lián)網(wǎng)金融顛覆傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)
1.互聯(lián)網(wǎng)思維
2.傳統(tǒng)金融三個(gè)核心業(yè)務(wù)的突破
3.互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展方向
二、互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)模式
1.互聯(lián)網(wǎng)銀行
2.影子銀行與P2P
3.虛擬貨幣
4.眾籌融資
三、互聯(lián)網(wǎng)金融商業(yè)模式
1.互聯(lián)網(wǎng)金融典型業(yè)務(wù)模式
2.互聯(lián)網(wǎng)金融特性
3.互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管
4.互聯(lián)網(wǎng)精神推動(dòng)金融行業(yè)發(fā)展
案例：阿里金融、360、宜信P2P、騰訊、hao123、小米、海爾
現(xiàn)場(chǎng)研討：支付寶、余額寶

第二章  互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)控制
一、第三方支付發(fā)展現(xiàn)狀分析
1.國(guó)內(nèi)第三方支付的發(fā)展現(xiàn)狀
2.第三方支付發(fā)展中存在的問(wèn)題及解決方法
二、防止支付銀行化背后風(fēng)險(xiǎn)
1.支付寶、銀聯(lián)大戰(zhàn)引發(fā)央行干預(yù)
2.第三方支付操作安全
3.解讀第三方支付金融風(fēng)險(xiǎn)新近政策

第三章  互聯(lián)網(wǎng)金融大數(shù)據(jù)
一、透視大數(shù)據(jù)思維
1.4V特性
2.大數(shù)據(jù)組成及發(fā)展趨勢(shì)
3.DT時(shí)代
二、大數(shù)據(jù)分析模型
1.數(shù)據(jù)的收集和準(zhǔn)備
2.數(shù)據(jù)分析的八個(gè)*模型
3.銀行客戶數(shù)據(jù)分析和交叉銷售
4.CRISP方法論
三、金融大數(shù)據(jù)應(yīng)用
1.大數(shù)據(jù)分析驅(qū)動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)分析和管理體系
2.信用卡客戶數(shù)據(jù)分析
3.征信大數(shù)據(jù)
4.反欺詐案例
5.精準(zhǔn)場(chǎng)景營(yíng)銷大數(shù)據(jù)
四、商業(yè)銀行數(shù)據(jù)化能力的打造
1.建立與業(yè)務(wù)戰(zhàn)略相結(jié)合的數(shù)據(jù)戰(zhàn)略
2.建立行之有效的數(shù)據(jù)治理長(zhǎng)效機(jī)制，為數(shù)據(jù)化能力建設(shè)提保障
3.制訂數(shù)據(jù)治理建設(shè)藍(lán)圖與路線圖
4.把數(shù)據(jù)看做銀行最重要的資產(chǎn)，建立數(shù)據(jù)資產(chǎn)的運(yùn)營(yíng)管理體系
案例：阿里金融、宜信P2P、螞蟻金服、芝麻金融、FICO

第四章  互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融創(chuàng)新新零售
一、互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融市場(chǎng)現(xiàn)狀
1.中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融市場(chǎng)AMC模型
2.互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融市場(chǎng)交易規(guī)模將保持高速增長(zhǎng)
3.互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融產(chǎn)業(yè)鏈
4.分期購(gòu)物平臺(tái)的互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融服務(wù)模式
二、互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融產(chǎn)業(yè)鏈
1.阿里在互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域全面布局
2.京東結(jié)合自身電商業(yè)務(wù)重點(diǎn)打造消費(fèi)金融戰(zhàn)略
3.工行逸貸業(yè)務(wù)的支持賬戶種類多樣期限可選
4.四種互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融平臺(tái)差異化比較
三、商業(yè)銀行消費(fèi)金融優(yōu)勢(shì)分析
1.傳統(tǒng)商業(yè)銀行在多年經(jīng)營(yíng)中積累沉淀眾多核心能力，成為發(fā)展消費(fèi)金融的優(yōu)勢(shì)所在。
2.網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)勢(shì)，發(fā)揮線上線下服務(wù)綜合平臺(tái)優(yōu)勢(shì)
3.風(fēng)險(xiǎn)控制能力，數(shù)以億計(jì)借款數(shù)據(jù)，累積了寶貴的風(fēng)控經(jīng)驗(yàn)
4.產(chǎn)品覆蓋廣度，從金融產(chǎn)品及功能豐富多樣，擔(dān)保方式等不斷突破，滿足各類客戶的個(gè)性化需求
5.網(wǎng)絡(luò)投入，商業(yè)銀行有能力網(wǎng)絡(luò)科技持續(xù)投入，形成優(yōu)勢(shì)
四、互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)趨勢(shì)
1.大數(shù)據(jù)與征信將成為互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融廠商的競(jìng)爭(zhēng)重點(diǎn)
2.阿里的互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融業(yè)務(wù)在征信方面具備明顯優(yōu)勢(shì)
3.互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融將更具延續(xù)性服務(wù)范圍更廣
五、互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融挑戰(zhàn)與風(fēng)險(xiǎn)
1.產(chǎn)品和市場(chǎng)參與主體的單一制約了中國(guó)消費(fèi)金融的發(fā)展
2.互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融市場(chǎng)主要面臨征信體系不健全風(fēng)險(xiǎn)
3.剖析互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融政策監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)

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