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私人銀行經(jīng)理培訓(xùn)

第一天上午  私人銀行家的職業(yè)生發(fā)展涯選擇
第一部分：私人銀行（家）概述
一、 私人銀行（家）的選擇
二、 私人銀行發(fā)展歷程
三、 我國(guó)私人銀行發(fā)展中的問(wèn)題
l 事業(yè)部模式和大零售模式
l 發(fā)展模式選擇中的人才問(wèn)題因素
l 當(dāng)前私行客戶經(jīng)理常見(jiàn)問(wèn)題解析
四、 財(cái)富管理型私人銀行的組織架構(gòu)和外
部資源
五、 我國(guó)私行客戶在做什么？
六、 私行客戶的家庭財(cái)富管理需求場(chǎng)景
七、 私行客戶經(jīng)理針對(duì)不同家庭財(cái)富管理
需求場(chǎng)景的服務(wù)體系
1. 面對(duì)投資需求時(shí)，幫助客戶搭建投資
架構(gòu)的服務(wù)體系
2. 面對(duì)家庭風(fēng)險(xiǎn)管理需求，幫助客戶搭
建家庭財(cái)務(wù)保障保全體系的服務(wù)體系
3. 面對(duì)客戶財(cái)富傳承安排時(shí)的服務(wù)體系
和外部資源的運(yùn)用
第二部分：面對(duì)私行投資需求時(shí)的工作問(wèn)題
一、 私行客戶常見(jiàn)投資問(wèn)題解析
二、 私行客戶經(jīng)理自身可能存在的問(wèn)題解析
三、 私人銀行常見(jiàn)投資品種
l 什么是另類產(chǎn)品
l 國(guó)內(nèi)外對(duì)“對(duì)沖基金”的不同含義
l 資管新規(guī)下，合格投資者的定義
四、 投資架構(gòu)的搭建是私行客戶經(jīng)理的價(jià)值體
現(xiàn)和服務(wù)體系
五、 投資架構(gòu)對(duì)私行客戶意味著什么？
六、 如何幫助客戶進(jìn)行資產(chǎn)配置
七、 私行客戶投資組合設(shè)計(jì)原則

第一天下午 另類投資之私募股權(quán)投資品種
第三部分：另類投資之私募股權(quán)投資
一、 私募股權(quán)投資概述
二、 私募股權(quán)投資在企業(yè)發(fā)展不同階段的
作用
三、 全球私募股權(quán)投資市場(chǎng)日趨龐大
l 耶魯模式：不可復(fù)制
四、 中國(guó)私募股權(quán)基金的運(yùn)營(yíng)方式
1. 私募股權(quán)產(chǎn)品的募集流程
2. 私募股權(quán)基金投資流程
3. 私募股權(quán)基金投資流程和相關(guān)文件
4. 私募股權(quán)投資基金的策略
5. 私募股權(quán)基金的投后管理
6. 私募股權(quán)投資的退出
五、 私募股權(quán)投資的組織形式
1. 我國(guó)契約型私募股權(quán)投資產(chǎn)品架構(gòu)
2. 我國(guó)有限合伙的基本架構(gòu)
六、 私募股權(quán)投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)
l 價(jià)值評(píng)估的風(fēng)險(xiǎn)
l 知識(shí)產(chǎn)權(quán)方面的風(fēng)險(xiǎn)
l 委托代理的風(fēng)險(xiǎn)
l 退出過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)
七、 私募股權(quán)投資的風(fēng)險(xiǎn)控制
l 合同約束機(jī)制
l 分段投資
l 股份調(diào)整條款
l 多種投資工具的選擇
l 對(duì)賭協(xié)議
八、 海外上市離岸結(jié)構(gòu)
l 限制性行業(yè)和非限制行業(yè)上市架構(gòu)
l 案例：某互聯(lián)網(wǎng)新金融和新零售平臺(tái)
l 案例：股權(quán)架構(gòu)

第二天上午  另類投資之對(duì)沖基金及其策略
第四部分：另類投資之對(duì)沖基金
一、 對(duì)沖基金概述
二、 對(duì)沖基金的理論基礎(chǔ)
三、 對(duì)沖基金的特點(diǎn)
四、 對(duì)沖基金常見(jiàn)投資策略分類
五、 常見(jiàn)對(duì)沖基金策略介紹以及典型產(chǎn)品
1. 股票多頭、股票多空
2. 多空策略
3. 市場(chǎng)中性策略
4. 管理期貨（CTA）
5. 宏觀策略
6. 事件驅(qū)動(dòng)策略
六、 全球各種策略對(duì)沖基金近四年表現(xiàn)
七、 我國(guó) 2019 年私募分策略量化指標(biāo)
l 收益率
l *回撤
l 夏普比率
八、 對(duì)沖基金投資注意事項(xiàng)
九、 不同策略的對(duì)沖基金配置

第二天下午 運(yùn)用綜合理財(cái)規(guī)劃能力提升對(duì)客戶的影響力
第五部分：綜合理財(cái)規(guī)劃概述
一、 中港臺(tái)三地對(duì)理財(cái)規(guī)劃的定義
二、 理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的特點(diǎn)
三、 理財(cái)規(guī)劃服務(wù)在財(cái)富管理服務(wù)中的地
位
l 理財(cái)規(guī)劃是綜合財(cái)富管理服務(wù)的前提
l 理財(cái)規(guī)劃是客戶家庭財(cái)務(wù)決策的依據(jù)
四、 理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的主要核心內(nèi)容
五、 理財(cái)規(guī)劃服務(wù)對(duì)客戶家庭財(cái)務(wù)決策的
作用
六、 客戶家庭財(cái)務(wù)決定的特點(diǎn)
1. 從具體案例看理財(cái)規(guī)劃的實(shí)用價(jià)值
2. 理財(cái)師幫助客戶進(jìn)行財(cái)務(wù)資源規(guī)劃的
最核心工具-全生涯模擬仿真
七、 理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的常見(jiàn)問(wèn)題
八、 理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的主要步驟
l CFP 六步驟
l 夏文慶八步驟

第二部分：綜合理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的具體步驟和案
例分析
一、 客戶信息收集
l 客戶信息收集案例
二、 客戶信息整理和分析
1. 客戶家庭財(cái)務(wù)信息和狀況的整理
l 資產(chǎn)負(fù)債表
l 收支儲(chǔ)蓄表
l 資產(chǎn)配置情況
l 其他家庭財(cái)務(wù)信息
2. 客戶家庭財(cái)務(wù)狀況的分析
l 鑫璞（FinPro）的兩個(gè)資產(chǎn)健診工具
l 流動(dòng)性方面
l 信用和債務(wù)管理方面
l 收支儲(chǔ)蓄方面
l 資產(chǎn)結(jié)構(gòu)和資產(chǎn)配置方面
l 家庭財(cái)務(wù)保障管理方面
3. 基于分析結(jié)果的初步建議
三、 利用全生涯模擬仿真對(duì)客戶目標(biāo)進(jìn)行
初步分析
1. 全生涯模擬仿真分析的步驟
2. 全生涯模擬仿真的原理和步驟
3. 利用 EXCEL 表制作全生涯模擬仿真
l 計(jì)算歷年凈現(xiàn)金流
l 計(jì)算內(nèi)部報(bào)酬率
l 計(jì)算并觀察歷年的可配置投資性資產(chǎn)
額度

4. 全生涯模擬仿真案例-單獨(dú)二胎的選擇
第三部分：綜合理財(cái)規(guī)劃建議
一、 為客戶提供理財(cái)規(guī)劃建議
二、 調(diào)整目標(biāo)和明確目標(biāo)
三、 從案例中看二胎對(duì)家庭財(cái)務(wù)的影響
l 二胎的財(cái)務(wù)影響
l 理財(cái)目標(biāo)再調(diào)整
l 方案的選擇
小結(jié)：綜合理財(cái)規(guī)劃服務(wù)規(guī)劃的是什么？
課堂演練案例布置：分組、案例分派

第三天上午  綜合理財(cái)規(guī)報(bào)告書的撰寫
第四部分：如何撰寫一份專業(yè)理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書
一、 夏氏理財(cái)規(guī)劃八步驟
二、 專業(yè)理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書的 15 個(gè)基本要素
三、 案例分享
四、 理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書的開(kāi)場(chǎng)白
1. 客戶信件的內(nèi)容
2. 封面
3. 摘要
4. 目錄
五、 專業(yè)理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書的主干
1. 客戶家庭基本信息以及尋求專業(yè)理財(cái)
規(guī)劃服務(wù)的目的
2. 家庭信息和財(cái)務(wù)狀況的整理和分析
l 資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)分析
l 收支儲(chǔ)蓄結(jié)構(gòu)分析
l 家庭財(cái)務(wù)綜合分析
3. 理財(cái)目標(biāo)的評(píng)估和調(diào)整（初步全生涯
模擬仿真結(jié)果）
l 客戶當(dāng)前關(guān)心的家庭財(cái)務(wù)問(wèn)題
l 介紹全生涯模擬仿真對(duì)解決這些問(wèn)題
的作用和重要性
l 未來(lái)各人生階段財(cái)務(wù)目標(biāo)的假設(shè)和規(guī)
劃
l 全生涯模擬仿真初步結(jié)果
4. 明確人生不同階段的理財(cái)目標(biāo)（全生
涯模擬仿真結(jié)果）
l 對(duì)客戶當(dāng)前所考慮的問(wèn)題（計(jì)劃外支
出）進(jìn)行分析和調(diào)整
l 進(jìn)一步明確人生不同階段的理財(cái)目標(biāo)
和規(guī)劃
5. 綜合理財(cái)規(guī)劃建議
l 家庭財(cái)務(wù)保障保全體系的搭建
l 投資架構(gòu)的搭建
l 財(cái)富傳承的安排
l 對(duì)綜合理財(cái)規(guī)劃建議的總結(jié)
六、 專業(yè)理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書的收官
1. 具體方案執(zhí)行細(xì)節(jié)的規(guī)劃和時(shí)間表
2. 法律聲明
3. 相關(guān)信息披露
4. 執(zhí)行確認(rèn)書
5. 持續(xù)理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的介紹和相關(guān)協(xié)議
6. 附錄
理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書總結(jié)

第三天下午 另類資產(chǎn)之非標(biāo)固收產(chǎn)品
第七部分：另類投資之非標(biāo)固收類產(chǎn)品
一、 資管新規(guī)對(duì)非標(biāo)資產(chǎn)的相關(guān)規(guī)定
二、 非標(biāo)投資的主要標(biāo)的類型
三、 不動(dòng)產(chǎn)類非標(biāo)投資
l 房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)類
l 房地產(chǎn)并購(gòu)類
l 收益權(quán)類/類資產(chǎn)證券化
l 不動(dòng)產(chǎn)類非標(biāo)投資的定量定性分析
四、 政府融資平臺(tái)融資項(xiàng)目
l 政府融資平臺(tái)的類型基本概念
l 政府融資平臺(tái)的融資主體
l 政府融資平臺(tái)的融資模式
l 案例：政企合作產(chǎn)業(yè)基金
五、 證券化資產(chǎn)（ABS）產(chǎn)品
六、 其他高凈值客戶的投資品種

第四天上午  CRS 和 FATAC：海外資產(chǎn)保護(hù)
第八部分：CRS 和 FATCA 以及海外資產(chǎn)保護(hù)
一、 海外避稅概述
1. 主要避稅天堂國(guó)家
2. 離岸公司
3. 離岸公司成為打擊跨國(guó)避稅和洗錢活動(dòng)
的重點(diǎn)關(guān)照對(duì)象
4. 離岸公司的服務(wù)機(jī)構(gòu)
5. 案例分析：某重量級(jí)貪官的海外資產(chǎn)受
賄路徑
二、 FATCA 和 CRS
1. FATCA 簡(jiǎn)介
2. CRS 簡(jiǎn)介
3. FATCA 和 CRS 的不同之處
l 對(duì)象不同
l 標(biāo)準(zhǔn)不同
l 信息交換模式
l 法律淵源
l 開(kāi)始實(shí)施時(shí)間
4. CRS 框架
l CRS 下的金融賬戶信息？
l 豁免金融賬戶
l CRS 下，身份申報(bào)信息
5. 金融機(jī)構(gòu)
l 存款機(jī)構(gòu)
l 特定保險(xiǎn)公司
l 托管機(jī)構(gòu)
l 投資機(jī)構(gòu)
l CRS 對(duì)于金融資產(chǎn)的認(rèn)定
l 離岸公司是金融機(jī)構(gòu)的常見(jiàn)情形
l 豁免金融機(jī)構(gòu)
l 金融機(jī)構(gòu)案例分享
6. 非金融機(jī)構(gòu)
l 積極非金融機(jī)構(gòu)
l 消極非金融機(jī)構(gòu)
l 離岸公司是非金融機(jī)構(gòu)的常見(jiàn)情形
l CRS 身份認(rèn)定案例分享

第四天下午 綜合案例課堂演練
學(xué)員分小組完成對(duì)私行客戶理財(cái)規(guī)劃綜合案例
的制作，并模擬實(shí)際工作環(huán)境，由學(xué)員來(lái)扮演
“私行客戶經(jīng)理”和“客戶”，實(shí)踐課堂上學(xué)到
的知識(shí)、技能和工具，并通過(guò)學(xué)員自評(píng)、互評(píng)以
及講師點(diǎn)評(píng)的方式，及時(shí)解決學(xué)員在演練過(guò)程
中所表現(xiàn)出的不足之處

私人銀行經(jīng)理培訓(xùn)