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銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)

培訓(xùn)對(duì)象：
銀行分支行分管行長(zhǎng)、前臺(tái)營(yíng)業(yè)主任、柜員等相關(guān)人員

課程背景：
   當(dāng)前，我國(guó)商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)呈現(xiàn)集中爆發(fā)的趨勢(shì)，尤其是柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)更是比較集中的顯現(xiàn)出來(lái)，調(diào)查顯示，商業(yè)銀行發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)案件中，多數(shù)與柜面業(yè)務(wù)有關(guān)聯(lián)。柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制不好，不僅給商務(wù)銀行帶來(lái)財(cái)產(chǎn)損失，也會(huì)給商務(wù)銀行的聲譽(yù)、管理和發(fā)展帶來(lái)諸多負(fù)面影響。此課程針對(duì)國(guó)際先進(jìn)銀行的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，通過(guò)柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)案例分析，深入了解柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)，掌握柜面業(yè)務(wù)常見(jiàn)的操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別方法與管理技術(shù)，同時(shí)明晰柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理體制建設(shè)的基本思路，提高臨柜人員業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)控制監(jiān)督技術(shù)和能力，從而全面提升學(xué)員柜面操作風(fēng)險(xiǎn)防控水平。

課程收益：
1、掌握零售柜臺(tái)業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)操作步驟、流程、特點(diǎn)。
2、掌握對(duì)公柜臺(tái)業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)操作步驟、流程、特點(diǎn)。
3、掌握應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防范的措施。 
4、掌握合規(guī)操作的法律依據(jù)。

課程大綱：
一、柜面主管的履責(zé)要求
1、嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控制度，監(jiān)督管理網(wǎng)點(diǎn)柜員的操作行為
2、激勵(lì)和管理柜員團(tuán)隊(duì)，提高柜面業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)狀況
3、負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)柜員的服務(wù)質(zhì)量、客戶滿意度
4、加強(qiáng)柜員業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的管理

二、網(wǎng)點(diǎn)柜面業(yè)務(wù)操作的風(fēng)險(xiǎn)分析
1、儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)
1)存款冒領(lǐng)風(fēng)險(xiǎn)
2)存款掛失風(fēng)險(xiǎn)
3)協(xié)助執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)
2、結(jié)算業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)
3、銀行卡業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)
1)銀行卡業(yè)務(wù)四大風(fēng)險(xiǎn)分析
2)《關(guān)于加強(qiáng)銀行卡安全管理預(yù)防和打擊銀行卡犯罪的通知》解讀
4、電子銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)
1)《電子銀行管理辦法》解讀
2)《電話銀行風(fēng)險(xiǎn)提示》解讀
5、理財(cái)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)
1)理財(cái)業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析
2)《個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》解讀
3)《銀險(xiǎn)新規(guī)》解讀
6、會(huì)計(jì)出納業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)  
1)現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)分析
2)銀行重大出納案件分析
3)金庫(kù)管理要點(diǎn)
7、客戶服務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)
1)客戶異議與投訴
2)客戶滿意度提升
3)同業(yè)案例分享、交流

三、柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)類型總結(jié)及案例分析
1、業(yè)務(wù)管理的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及案例分析
1)內(nèi)控制度的建設(shè)不合理
2)崗位操作規(guī)范性不足
3)內(nèi)控制度執(zhí)行力不合理
2、業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及案例解析
1)崗位操作人員專業(yè)度不高
2)崗位操作人員責(zé)任心不強(qiáng)
3)崗位操作人員違反操作規(guī)程
3、服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及案例解析
1)服務(wù)意識(shí)與水平不高
2)客戶異議處理不當(dāng)
3)客戶安全感不強(qiáng)
4、新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及案例解析
1)新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品培訓(xùn)不到位
2)新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品操作監(jiān)督管理跟不上
5、道德教育風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及案例解析
1)員工思想道德教育不到
2)員工法律意識(shí)淡薄

四、柜面主管的內(nèi)控管理
1、樹(shù)立正確的內(nèi)控思想
2、柜面人員管理
3、柜面要素管理
4、柜面流程管理
5、柜面差錯(cuò)管理
6、資料、檔案管理
7、員工培訓(xùn)管理
8、服務(wù)意識(shí)培養(yǎng)
9、現(xiàn)場(chǎng)管理
10、考核管理
11、關(guān)鍵時(shí)間節(jié)點(diǎn)的業(yè)務(wù)把控

銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)