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銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型路徑

課程大綱
第一節(jié)：數(shù)字化時(shí)代與銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型
一、數(shù)字化浪潮洶涌而來
1、數(shù)字化為什么能顛覆傳統(tǒng)銀行模式
2、銀行4.0告訴我們的22條真理
3、國內(nèi)商業(yè)銀行體系的數(shù)字化層級
二、銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型方興未艾
1、銀行迎來自己的“柯達(dá)”時(shí)刻：從ATM機(jī)、自助終端到智能手機(jī)
2、有關(guān)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的12大課題
3、思考：銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型帶來的*問題是什么？
三、銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的意義與內(nèi)涵 
1、業(yè)務(wù)變遷：從對公業(yè)務(wù)到零售業(yè)務(wù)
2、渠道變遷：從物理網(wǎng)點(diǎn)到移動化渠道
3、用戶變遷：從傳統(tǒng)優(yōu)質(zhì)客戶到長尾客群
4、場景變遷：從少次大眾到多次分眾
四、全球十大領(lǐng)先銀行數(shù)字化創(chuàng)新實(shí)踐案例

第二節(jié)：主流商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型借鑒
一、國外先進(jìn)商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型做法
1、以客戶為中心，改造客戶旅程提升客戶體驗(yàn)（匯豐、Kbank）。
2、推進(jìn)全渠道轉(zhuǎn)型，實(shí)現(xiàn)客戶各類觸點(diǎn)體驗(yàn)一致（ING、Atom、N26）。
3、提升大數(shù)據(jù)管理、分析與運(yùn)用，線上線下協(xié)同融合（Capital one、JP Morgan）。
4、打造開放銀行體系，建設(shè)良好金融生態(tài)圈（*銀行、ING集團(tuán)）。
二、國內(nèi)大中型銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型進(jìn)程
1、國有大行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型實(shí)踐案例
（1）打造開放化、智能化的客戶服務(wù)體系
（2）創(chuàng)新數(shù)字化普惠金融新業(yè)態(tài)
（3）構(gòu)建智慧高效業(yè)務(wù)運(yùn)營新模式
（4）打造精準(zhǔn)敏捷的“智控”風(fēng)控體系
2、股份制銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型實(shí)踐案例
（1）招商銀行：一是數(shù)字化轉(zhuǎn)型五大方向，二是零售3.0模式，三是APP運(yùn)營
（2）平安銀行：一是轉(zhuǎn)型發(fā)展的黃*，二是打造線上線下融合的智能零售銀行，三是打造全面數(shù)據(jù)化經(jīng)營的智慧財(cái)務(wù)工程
3、互聯(lián)網(wǎng)銀行的數(shù)字銀行實(shí)踐案例
（1）網(wǎng)商銀行：數(shù)智驅(qū)動的云上銀行
（2）微眾銀行：開放銀行讓服務(wù)無處不在
（3）新網(wǎng)銀行：“技術(shù)立行”補(bǔ)位普惠金融
三、銀行數(shù)字化和金融科技創(chuàng)新的“3+1”落地轉(zhuǎn)型策略
1、策略一：建設(shè)全新商業(yè)模式
2、策略二：以客戶為中心的現(xiàn)有業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型
3、策略三：全面布局金融科技及全新風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)會
4、一套全新的基礎(chǔ)IT 能力

第三節(jié)：科技賦能銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型
一、云+金融科技助力銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型
1、雙在線移動金融解決方案
2、數(shù)據(jù)中臺解決方案
二、金融科技賦能智能風(fēng)控決策中心
1、互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)的科技應(yīng)對之道
2、一家股份制銀行智能反欺詐體系
3、某大行全流程智能風(fēng)控體系案例
三、RPA賦能銀行“數(shù)智”升級
1、何為RPA
2、RPA的優(yōu)勢與價(jià)值
3、人機(jī)協(xié)同的未來銀行工作方式
4、拖曳式智能自動化體驗(yàn)流程

第四節(jié)：銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型路徑與策略
一、銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型演進(jìn)路徑
1、業(yè)務(wù)經(jīng)營電子化
2、管理流程信息化
3、客戶交互移動化
附：數(shù)字化成熟度評估維度羅盤
二、中小銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型路徑選擇
1、數(shù)字化重塑傳統(tǒng)銀行經(jīng)營模式
2、中小銀行轉(zhuǎn)型痛點(diǎn)與建議
3、遵循“六步法”系統(tǒng)推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型規(guī)劃實(shí)施
三、未來生態(tài)銀行模式
1、開放銀行發(fā)展的四大核心驅(qū)動力
2、重塑開放銀行場景經(jīng)營能力
3、大中型銀行的開放銀行戰(zhàn)略及發(fā)展目標(biāo)

銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型路徑