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金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)防范

 

課程背景

我國(guó)金融改革已經(jīng)到了關(guān)鍵的攻堅(jiān)階段，金融環(huán)境越發(fā)錯(cuò)綜復(fù)雜，金融業(yè)態(tài)正在發(fā)生巨大變革，傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)與新型風(fēng)險(xiǎn)交織，各種風(fēng)險(xiǎn)關(guān)聯(lián)度增加，風(fēng)險(xiǎn)傳染愈發(fā)強(qiáng)烈，銀行市場(chǎng)營(yíng)銷與風(fēng)險(xiǎn)管理博弈增強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)管理人才缺乏、風(fēng)險(xiǎn)文化缺失，銀行內(nèi)部控制漏洞百出。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)案件頻發(fā)，涉案額度不斷增大，發(fā)生頻率不斷增多，危害不斷加大，銀行風(fēng)險(xiǎn)案件防控的難度不斷加大。

 

培訓(xùn)對(duì)象

分支行行長(zhǎng)副行長(zhǎng)、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、信貸部、風(fēng)險(xiǎn)部、法律合規(guī)部、內(nèi)控審計(jì)部等從業(yè)人員

 

課程目標(biāo)

本課程內(nèi)容涉及信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、信息科技風(fēng)險(xiǎn)、安保風(fēng)險(xiǎn)等方面，全面解讀銀行風(fēng)險(xiǎn)案例。重點(diǎn)強(qiáng)化信用風(fēng)險(xiǎn)與操作風(fēng)險(xiǎn)的案例解析，從貸款類案例、存款類案例、理財(cái)票據(jù)類案例、銀行卡電子銀行等方面風(fēng)險(xiǎn)案例解析，內(nèi)容覆蓋銀行全部業(yè)務(wù)條線。

 

培訓(xùn)大綱：

模塊一、信用風(fēng)險(xiǎn)典型案例解析

1、 客戶惡意透支套現(xiàn)引發(fā)信用風(fēng)險(xiǎn)案件解析 

2、 銀行資質(zhì)審核失嚴(yán)致壞賬案  

3、 銀行貸款激進(jìn)致客戶壞賬案 

4、 銀行貿(mào)易商保兌倉(cāng)壞賬案  

5、 銀行對(duì)小企業(yè)放貸沖動(dòng)案  

6、 虛假貿(mào)易開取信用證案  

7、 抵押品“縮水”，銀行追債困難案例

8、 虛假“五證”樓盤按揭案件  

9、 動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押風(fēng)險(xiǎn)案例 

10、 客戶存款不入賬客戶經(jīng)理炒期貨案 

 

模塊二、操作風(fēng)險(xiǎn)案例解析

一、信貸風(fēng)險(xiǎn)案例解析

1、客戶騙取銀行貸款案  

1) 用鋅塊冒充銀錠騙貸致銀行損失8000萬(wàn)元騙貸案 

2) 委托公證不實(shí)引發(fā)偽冒貸款案  

3) 虛假資料騙取銀行3000萬(wàn)案

4) 假茅臺(tái)抵押騙貸2億元案 

5) 空殼公司虛假貿(mào)易騙取銀行貸款案 

6) 重復(fù)質(zhì)押騙貸案 

7) 家族企業(yè)騙取銀行百億貸款案  

8) 擔(dān)保公司協(xié)同客戶騙貸案

9) 私企虛假票據(jù)騙取銀行貸款案 

10) 銀行擔(dān)保合作利益輸送騙貸案 

2、內(nèi)外勾結(jié)騙取銀行貸款案 

1) 違規(guī)授信掩蓋不良案 

2) 客戶經(jīng)理做“內(nèi)鬼” 致銀行被騙10億案

3) 客戶經(jīng)理偽造擔(dān)保合同違規(guī)放貸案

4) 銀行離職員工“指導(dǎo)偽造合同”騙取銀行貸款案 

5) 銀行員工借過(guò)橋貸詐騙客戶資金案 

6) 銀行高管接受客戶金條賄賂騙貸案

7) 銀行違規(guī)發(fā)放冒名頂替貸款案 

8) 銀行轉(zhuǎn)貸客戶簽署空白合同案

9) 銀行處長(zhǎng)利用職務(wù)背景非法集資跑路案

10) 銀行優(yōu)質(zhì)客戶“蘿卜章”騙貸案 

二、存款類案例解析

1、銀行職員盜用公款參賭案例分析與風(fēng)險(xiǎn)管理

2、客戶印鑒卡被盜換案例分析與風(fēng)險(xiǎn)管理

3、報(bào)廢存折未及時(shí)收回引發(fā)法律風(fēng)險(xiǎn)案例分析

4、沒有按規(guī)定辦理存款掛失的法律風(fēng)險(xiǎn)案例分析

5、銀行硬件設(shè)施故障引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)

6、檔案管理引發(fā)客戶流失的操作風(fēng)險(xiǎn)

7、銀行網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)客戶被搶的操作風(fēng)險(xiǎn)

8、客戶投訴的操作風(fēng)險(xiǎn)

9、沈陽(yáng)男子1450萬(wàn)元存款被盜案

10、客戶千萬(wàn)存款被銀行擅自質(zhì)押案 

11、大堂經(jīng)理操縱賬戶高息攬儲(chǔ)詐騙案

12、柜員偷記客戶密碼盜刷儲(chǔ)蓄款 

13、銀行管理人員挪用銀行存款案 

14、證券公司經(jīng)理勾結(jié)銀行職員騙走企業(yè)存款案

15、銀行違規(guī)貼息存款致儲(chǔ)戶存款失蹤案

16、酒鬼酒存款被盜銀行轉(zhuǎn)款流程違規(guī)案

17、銀行企業(yè)存款監(jiān)管失職判賠案

1、銀行柜員存款失誤多給錢案

2、支行長(zhǎng)偽造憑證挪用客戶存款案

3、柜員存款失誤違規(guī)凍結(jié)賬戶案 

三、 理財(cái)、票據(jù)、中間業(yè)務(wù)類案例

1、 銀行員工私售理財(cái)產(chǎn)品違規(guī)銷售連吃罰單

2、 銀行票據(jù)案上報(bào)*引爆金融圈

3、 虛假存單質(zhì)押騙取開立銀承貼現(xiàn)案

4、 客戶理財(cái)資金被挪作他用

5、 銀行高管內(nèi)外合謀騙資案

6、 銀行員工偽造理財(cái)合同騙取客戶存款案

7、 銀行員工兜售理財(cái)產(chǎn)品詐騙7億元 

8、 虛假支票騙取數(shù)千萬(wàn)存款案 

1、女子買理財(cái)遭銀行職員忽悠，200萬(wàn)成“投資款”

2、某銀行委托貸款違規(guī)涉嫌理財(cái)詐騙 

1、企業(yè)利用“涉農(nóng)”公司虛假貿(mào)易承兌匯票套貸案

2、某銀行遭偽造金融票證詐騙案

3、債券發(fā)行人違規(guī)劃轉(zhuǎn)資產(chǎn)，銀行承銷擔(dān)責(zé)

4、虛假貿(mào)易騙取銀行票據(jù)承兌案

5、鋼貿(mào)商虛假貿(mào)易匯票套貸案

四、銀行卡、電子銀行類案例

1、 客戶銀行卡遭盜刷，掛失失敗銀行擔(dān)責(zé)案

2、 借記卡遭克隆被盜，銀行賠付案

3、 銀行技術(shù)人員偽造銀行卡案

4、 銀行職員盜用客戶信息擅自辦存折侵權(quán)違法案

5、 儲(chǔ)戶存款被電話銀行轉(zhuǎn)出訴訟案

6、 銀行擅自提升信用卡額度，透支追討遭敗訴

 

模塊三、法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)案例解析

一、內(nèi)控合規(guī)案例

1、 僑興債風(fēng)波發(fā)酵：銀行保函真假存疑

2、 XY同業(yè)投資違規(guī)遭重大損失案

3、 銀行預(yù)售資金監(jiān)管漏洞致銀行風(fēng)險(xiǎn)案

4、 銀行私自從客戶存款賬戶劃款案

5、 銀行偽造質(zhì)押《授權(quán)書》致合同無(wú)效案

二、 法律風(fēng)險(xiǎn)案例

1、某銀行拒不協(xié)助法院執(zhí)行扣款被罰款案

2、銀行違反新廣告法被查處案

3、某銀行在媒體對(duì)貸款戶進(jìn)行公告催款案

4、銀行虛假剝離不良貸款案

5、騙取貸款罪中銀行內(nèi)部行為認(rèn)定

 

模塊四、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)案例

1、 銀行柜員網(wǎng)上賭博侵占公款獲刑8年

2、 銀行因要求儲(chǔ)戶開殘幣證明道歉

3、 烏龍貸款致企業(yè)資金鏈斷，銀行被指需擔(dān)責(zé)

4、 銀行違規(guī)收費(fèi)案

5、 銀行違規(guī)查征信記錄遭索賠案

6、 銀行業(yè)高管受賄案

7、 銀行放貸繳費(fèi)咨詢案

 

模塊五、信息科技風(fēng)險(xiǎn)案例

1、 多國(guó)銀行系統(tǒng)被黑客攻破案例

2、 篡改網(wǎng)銀交易數(shù)據(jù)盜取客戶資金案

3、 銀行員工利用系統(tǒng)漏洞挪用儲(chǔ)戶存款案

4、 自助銀行門禁系統(tǒng)形同虛設(shè)惹慌亂

5、 軟件技術(shù)出故障暴露銀行外包業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

 

模塊六、安保風(fēng)險(xiǎn)案例解析

1、 銀行保安拾卡實(shí)施盜竊案

2、 銀行金庫(kù)搶劫殺人案

3、 男子銀行取錢后銀行門口遭搶案

4、 湖南運(yùn)鈔車押運(yùn)人員*擊路人案

5、 銀行保安搶劫客戶作案

6、 填單臺(tái)壓死小女孩銀行擔(dān)責(zé)案

 

課程總結(jié)

 

金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)防范