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商業(yè)銀行發(fā)展課程

【培訓(xùn)對(duì)象】
銀行管理層、技術(shù)、運(yùn)營部門負(fù)責(zé)人

【培訓(xùn)大綱】
第一講 銀行4.0對(duì)傳統(tǒng)商業(yè)銀行的顛覆
一、商業(yè)銀行的發(fā)展階段
1、銀行1.0：從1472年延續(xù)到1980年；
2、銀行2.0：ATM機(jī)、網(wǎng)上銀行的出現(xiàn)；
3、銀行3.0：移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)誕生的手機(jī)銀行；
4、銀行4.0：物聯(lián)網(wǎng)時(shí)代智慧銀行
二、銀行4.0：從柜員到機(jī)器的數(shù)字化變革
1、云計(jì)算
2、5G技術(shù)
3、大數(shù)據(jù)
4、人工智能
5、區(qū)塊鏈
（1）數(shù)字貨幣
（2）分布式記賬
三、銀行4.0：物聯(lián)網(wǎng)場(chǎng)景的應(yīng)用
1、刷臉支付
2、無人銀行網(wǎng)點(diǎn)
3、跨境結(jié)算
四、智能終端在銀行業(yè)務(wù)中的角色
1、深度學(xué)習(xí)：計(jì)算機(jī)如何模擬人腦
2、機(jī)器人顧問，機(jī)器人接管一切
3、比你的銀行更加智能的銀行賬戶
4、重新定義人在銀行業(yè)務(wù)中的角色
五、科技金融對(duì)傳統(tǒng)商業(yè)銀行的影響
1、銀行由物理網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)向虛擬網(wǎng)絡(luò)
2、交易實(shí)時(shí)化
3、用戶服務(wù)智能化、個(gè)性化
4、流程自動(dòng)化
5、風(fēng)控?cái)?shù)據(jù)化
案例解析：
（1）布萊特·金眼中的《2050年銀行》
（2）螞蟻金微服務(wù)的互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新

第二講 銀行4.0時(shí)代產(chǎn)品與用戶體驗(yàn)
一、銀行4.0時(shí)代數(shù)字化生態(tài)模式
1、以技術(shù)為中心的新網(wǎng)絡(luò)
2、以用戶為主的新分銷態(tài)式
3、傳統(tǒng)銀行產(chǎn)品“bye”
4、用戶體驗(yàn)時(shí)代
二、銀行4.0時(shí)代客戶服務(wù)的產(chǎn)品
1、價(jià)值的儲(chǔ)存
2、支付能力
3、獲得信貸能力
三、4.0銀行大數(shù)據(jù)應(yīng)用
1、市場(chǎng)需求分析
2、用戶數(shù)據(jù)化畫像
3、產(chǎn)品個(gè)性化訂制
4、流程體系改造
5、決策體系數(shù)據(jù)化分析判斷
四、智慧銀行的服務(wù)
1、智能服務(wù)合約
2、智能化理財(cái)
3、幫你*消費(fèi)
4、智能安全賬戶
五、用戶的體驗(yàn)
1、智能體驗(yàn)
2、產(chǎn)品體驗(yàn)
3、數(shù)據(jù)體驗(yàn)
4、信息體驗(yàn)
案例分享：
（1）工商銀行轉(zhuǎn)型“金融科技公司”
（2）招商銀行數(shù)字化場(chǎng)景服務(wù)（視頻）

第三講 銀行4.0商業(yè)模式的創(chuàng)新
一、銀行4.0創(chuàng)新內(nèi)容
1、服務(wù)智能化
2、業(yè)務(wù)場(chǎng)景化
3、渠道一體化
4、融合深度化
二、銀行4.0帶來的運(yùn)營模式變革
1、從客戶到用戶
2、從品牌到服務(wù)
3、從渠道到入口
4、產(chǎn)品訂制化
三、商業(yè)結(jié)構(gòu)重構(gòu)原則
1、實(shí)現(xiàn)鏈接
2、線上有系統(tǒng)
3、用戶轉(zhuǎn)化
4、盈利結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)
四、銀行4.0盈利模式設(shè)計(jì)
1、用戶增值變現(xiàn)
2、平臺(tái)變現(xiàn)
3、跨界入口變現(xiàn)
4、數(shù)據(jù)化服務(wù)收益
五、商業(yè)銀行重塑業(yè)態(tài)的四大法定
1、建系統(tǒng)
2、做內(nèi)容
3、做內(nèi)容
4、拼服務(wù)
案例分享：
（1）建設(shè)銀行“融商務(wù)”的創(chuàng)新與發(fā)展
（2）民生銀行的業(yè)務(wù)體系變革解析

第四講 銀行4.0時(shí)代轉(zhuǎn)型與升級(jí)
一、銀行4.0轉(zhuǎn)型突破口
1、技術(shù)還是技術(shù)
（1）團(tuán)隊(duì)在哪里？
（2）技術(shù)迭代
（3）產(chǎn)品驅(qū)動(dòng)
2、大數(shù)據(jù)應(yīng)用
（1）數(shù)據(jù)采集
（2）數(shù)據(jù)存儲(chǔ)
（3）數(shù)據(jù)挖掘
（4）數(shù)據(jù)分析
（5）數(shù)據(jù)結(jié)論
3、場(chǎng)景取代網(wǎng)點(diǎn)
（1）場(chǎng)景無處不在
（2）去網(wǎng)點(diǎn)化思維
二、銀行4.0應(yīng)具備的能力
1、建立金融大數(shù)據(jù)系統(tǒng)
2、金融多媒體數(shù)據(jù)處理
3、數(shù)據(jù)化產(chǎn)品和服務(wù)
4、建立金融風(fēng)險(xiǎn)智能預(yù)警與防控系統(tǒng)
三、銀行4.0時(shí)代組織管理變革
1、組織扁平化、去中心化
2、業(yè)務(wù)管理集群化
3、決策體系數(shù)據(jù)化、智能化
4、領(lǐng)導(dǎo)幫助員工提升用戶價(jià)值
四、銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略
1、數(shù)字化愿景與目標(biāo)
2、數(shù)字化能力成熟度
3、客群經(jīng)營策略
4、全渠道經(jīng)營策略
5、產(chǎn)品規(guī)劃設(shè)計(jì)‘
案例分享：
（1）浦發(fā)銀行推出“SPDB+”互聯(lián)網(wǎng)金融戰(zhàn)略
（2）匯豐銀行組織數(shù)字化戰(zhàn)略  

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