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保險(xiǎn)的定義與職能

課程背景：
天有不測(cè)風(fēng)云，人有旦夕禍福。保險(xiǎn)作為當(dāng)代社會(huì)具有普遍適用意義的風(fēng)險(xiǎn)管理制度和經(jīng)濟(jì)損失補(bǔ)償制度，具有強(qiáng)大的風(fēng)險(xiǎn)分散與損失補(bǔ)償功能?；诒ｋU(xiǎn)法規(guī)的日益完善、政策的利好，以及社會(huì)公眾對(duì)保險(xiǎn)認(rèn)識(shí)的不斷提高，保險(xiǎn)服務(wù)有望成為人們?nèi)粘ＯM(fèi)的必需品。
越來(lái)越多的職場(chǎng)人士、自主創(chuàng)業(yè)人士和自由職業(yè)者，紛紛加入到保險(xiǎn)隊(duì)伍中來(lái)。由于保險(xiǎn)業(yè)務(wù)開(kāi)展的特殊性，許多剛剛進(jìn)入的從業(yè)人員，充分發(fā)掘自有的社會(huì)資源，取得了可觀的經(jīng)濟(jì)效益和良好的社會(huì)效益。如果他們能夠全面系統(tǒng)地熟悉保險(xiǎn)法律法規(guī)，對(duì)其業(yè)務(wù)的開(kāi)展必將起到極大的促進(jìn)作用。
本課程的宗旨，是幫助剛剛進(jìn)入以及準(zhǔn)備進(jìn)入保險(xiǎn)行業(yè)的學(xué)員，學(xué)習(xí)保險(xiǎn)的基本法律法規(guī)，提高專(zhuān)業(yè)水平和業(yè)務(wù)能力。

課程收益：
-掌握保險(xiǎn)行業(yè)的基本法律法規(guī)
-提高對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)的認(rèn)識(shí)
-理性規(guī)范地開(kāi)展業(yè)務(wù)

課程對(duì)象：保險(xiǎn)從業(yè)人員、保險(xiǎn)客戶(hù)、保險(xiǎn)行業(yè)儲(chǔ)備人員

課程方式：關(guān)鍵點(diǎn)解析 案例研討 結(jié)論 疑問(wèn)解答

課程風(fēng)格：
聚焦實(shí)戰(zhàn)：從問(wèn)題出發(fā)，以簡(jiǎn)短的案例為藍(lán)本，用法律原理進(jìn)行精準(zhǔn)分析
觀點(diǎn)鮮明：厘清法律規(guī)則的界限，以分析案例的方式，加深對(duì)法規(guī)的理解

課程大綱
第一講：保險(xiǎn)與保險(xiǎn)法
一、保險(xiǎn)的定義與職能
1. 保險(xiǎn)的定義與基本要素
2. 可保風(fēng)險(xiǎn)的選擇
3. 保險(xiǎn)的特征保險(xiǎn)的職能與作用
二、保險(xiǎn)的起源與發(fā)展
1. 古代保險(xiǎn)思想
2. 國(guó)際保險(xiǎn)史話(huà)與中國(guó)保險(xiǎn)史
3. 世界保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展特點(diǎn)與趨勢(shì)
三、保險(xiǎn)的分類(lèi)
1. 自愿保險(xiǎn)和法定保險(xiǎn)
2. 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和人身保險(xiǎn)
3. 營(yíng)利性保險(xiǎn)和非營(yíng)利性保險(xiǎn)
4. 原保險(xiǎn)、再保險(xiǎn)、重復(fù)保險(xiǎn)、共同保險(xiǎn)
5. 團(tuán)體保險(xiǎn)和個(gè)人保險(xiǎn)
6. 社會(huì)保險(xiǎn)、商業(yè)保險(xiǎn)和政策保險(xiǎn)

第二講：保險(xiǎn)合同
一、保險(xiǎn)合同概述
1. 保險(xiǎn)合同的概念與特征
2. 保險(xiǎn)合同的種類(lèi)
二、保險(xiǎn)合同的要素
1. 保險(xiǎn)合同的主體
2. 保險(xiǎn)合同的客體
3. 保險(xiǎn)合同的內(nèi)容
三、保險(xiǎn)合同的簽訂、履行、變更與終止
1. 保險(xiǎn)合同的簽訂
2. 保險(xiǎn)合同的履行
3. 保險(xiǎn)合同的變更
4. 保險(xiǎn)合同的中止與復(fù)效
5. 保險(xiǎn)合同的終止
四、保險(xiǎn)合同的爭(zhēng)議處理
1. 保險(xiǎn)合同的解釋原則
2. 保險(xiǎn)合同爭(zhēng)議的處理方式

第三講：保險(xiǎn)原則
1. 誠(chéng)信原則
2. 保險(xiǎn)利益原則
3. 近因原則
4. 損失補(bǔ)償原則

第四講：保險(xiǎn)市場(chǎng)與經(jīng)營(yíng)
一、保險(xiǎn)市場(chǎng)概述
二、保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)組織
1. 保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)組織的形式
2. 保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)組織
三、保險(xiǎn)中介人
1. 保險(xiǎn)代理人
2. 保險(xiǎn)中介人
3. 保險(xiǎn)公估人
四、保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)環(huán)節(jié)
1. 展業(yè)
2. 承保
3. 防災(zāi)防損
4. 客戶(hù)服務(wù)
5. 理賠
6. 信息管理
五、保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)產(chǎn)品
1. 產(chǎn)品開(kāi)發(fā)
2. 產(chǎn)品定價(jià)
六、保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管控

第五講：財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)
一、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)概述
1. 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的概念與特征
2. 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的分類(lèi)
二、水險(xiǎn)
1. 水險(xiǎn)的概念及特征
2. 水險(xiǎn)業(yè)務(wù)分類(lèi)
三、非水險(xiǎn)
1. 火災(zāi)保險(xiǎn)
2. 運(yùn)輸工具保險(xiǎn)
3. 運(yùn)輸貨物保險(xiǎn)
4. 工程保險(xiǎn)
四、政策保險(xiǎn)
1. 政策保險(xiǎn)的概念與特征
2. 政策保險(xiǎn)的業(yè)務(wù)體系
3. 農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)
4. 巨災(zāi)保險(xiǎn)

第六講：責(zé)任保險(xiǎn)
一、責(zé)任保險(xiǎn)概述
1. 責(zé)任保險(xiǎn)的概念與作用
2. 責(zé)任保險(xiǎn)的基本內(nèi)容
二、責(zé)任保險(xiǎn)業(yè)務(wù)種類(lèi)
1. 公眾責(zé)任保險(xiǎn)
2. 產(chǎn)品責(zé)任保險(xiǎn)
3. 雇主責(zé)任保險(xiǎn)職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)
三、責(zé)任保險(xiǎn)實(shí)務(wù)
1. 責(zé)任保險(xiǎn)展業(yè)與承保
2. 責(zé)任保險(xiǎn)防災(zāi)防損與再保險(xiǎn)
3. 責(zé)任保險(xiǎn)理賠

第七講：人身保險(xiǎn)
一、人身保險(xiǎn)概述
1. 人身保險(xiǎn)的概念
2. 人身保險(xiǎn)的特征與種類(lèi)
二、人壽保險(xiǎn)
1. 人壽保險(xiǎn)的概念與種類(lèi)
2. 人壽保險(xiǎn)合同的常見(jiàn)條款
三、意外傷害保險(xiǎn)
1. 意外傷害與意外傷害保險(xiǎn)
2. 意外傷害保險(xiǎn)的可保風(fēng)險(xiǎn)
3. 意外傷害保險(xiǎn)的種類(lèi)
4. 意外傷害保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任
5. 意外傷害保險(xiǎn)的給付方式
四、健康保險(xiǎn)
1. 健康保險(xiǎn)的概念
2. 疾病成立的條件
3. 健康保險(xiǎn)的特征與種類(lèi)

第八講：再保險(xiǎn)
一、再保險(xiǎn)概述
1. 再保險(xiǎn)相關(guān)概念
2. 再保險(xiǎn)的特征與作用
3. 再保險(xiǎn)的分類(lèi)
二、再保險(xiǎn)合同內(nèi)容
1. 再保險(xiǎn)合同的概念
2. 再保險(xiǎn)合同的基本條款
三、再保險(xiǎn)實(shí)施方式
1. 臨時(shí)再保險(xiǎn)
2. 合同再保險(xiǎn)
3. 預(yù)約再保險(xiǎn)
四、再保險(xiǎn)責(zé)任安排
1. 比例再保險(xiǎn)
2. 非比例再保險(xiǎn)

第九講：社會(huì)保險(xiǎn)
一、社會(huì)保險(xiǎn)概述
二、社會(huì)保險(xiǎn)項(xiàng)目
1. 養(yǎng)老保險(xiǎn)
2. 醫(yī)療保險(xiǎn)
3. 工傷保險(xiǎn)
4. 失業(yè)保險(xiǎn)
5. 生育保險(xiǎn)
三、社會(huì)保險(xiǎn)基金
1. 社會(huì)保險(xiǎn)基金的概念與特征
2. 社會(huì)保險(xiǎn)基金的籌集模式
3. 社會(huì)保險(xiǎn)基金的投資
4. 社會(huì)保險(xiǎn)基金的監(jiān)管
四、社會(huì)保險(xiǎn)與商業(yè)保險(xiǎn)的銜接
1. 保險(xiǎn)功效的比較
2. 保障與投資
3. 財(cái)富的安全傳承
結(jié)束語(yǔ)

保險(xiǎn)的定義與職能