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農(nóng)商行定向增資課程

 

背景：

農(nóng)村合作銀行將全部改制為農(nóng)村商業(yè)銀行，全面取消資格股，鼓勵(lì)符合條件的農(nóng)村信用社改制組建為農(nóng)村商業(yè)銀行。要在保持縣(市)法人地位總體穩(wěn)定前提下，穩(wěn)步推進(jìn)省聯(lián)社改革，逐步構(gòu)建以產(chǎn)權(quán)為紐帶、以股權(quán)為聯(lián)接、以規(guī)制來約束的省聯(lián)社與基層法人社之間的新型關(guān)系，真正形成省聯(lián)社與基層法人社的利益共同體。2019年5月21日，中國人民銀行公布《中國人民銀行關(guān)于下調(diào)服務(wù)縣域的農(nóng)村商業(yè)銀行人民幣存款準(zhǔn)備金率的通知》，對(duì)5月6日央行宣布的對(duì)中小銀行實(shí)行較低存款準(zhǔn)備金率政策框架進(jìn)行了進(jìn)一步細(xì)化。通過改革，農(nóng)村信用社治理模式已經(jīng)發(fā)生了根本性變化，長期存在的內(nèi)部人控制問題得到有效解決，機(jī)構(gòu)自身已經(jīng)形成了深入推進(jìn)深層次體制機(jī)制改革的內(nèi)生動(dòng)力。

定向增資的概念類似于上市公司的定向增發(fā)，通常是非公開的向特定投資者發(fā)行股份的行為。農(nóng)商行定向增資，是農(nóng)商行擴(kuò)大規(guī)模，增強(qiáng)實(shí)力的重要手段之一，引起操作是非公開形式，融資形式相對(duì)公開接受監(jiān)督的方式要簡便，因此是很適合農(nóng)商行的融資手段。

 

課程收益：

1、了解農(nóng)商行定向增資的概念；

2、了解農(nóng)商行定向增資的具體程序；

3、了解農(nóng)商行定向增資發(fā)行說明書的撰寫；

4、了解商行定向增資的相關(guān)法律規(guī)定；

5、通過案例分析，深刻理解農(nóng)商行定向增資的程序及益處。

 

培訓(xùn)對(duì)象：

農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用聯(lián)社、村鎮(zhèn)銀行董事長、副董事長、獨(dú)立董事和其他董事等董事會(huì)成員、董事會(huì)秘書、村鎮(zhèn)銀行的行長、副行長、行長助理、風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)、財(cái)務(wù)總監(jiān)、合規(guī)總監(jiān)、總審計(jì)師、總會(huì)計(jì)師、首席信息官以及同職級(jí)高級(jí)管理人員，內(nèi)審部門負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、合規(guī)部門負(fù)責(zé)人等高級(jí)管理人員。

 

培訓(xùn)課綱：

一、農(nóng)商行定向增資概述

（一） 農(nóng)商行定向增資的定義

（二） 農(nóng)商行定向增資的背景

 

二、農(nóng)商行定向增資的具體程序

1、內(nèi)部召開董事會(huì)和股東會(huì)

2、銀監(jiān)部門審批

3、中介進(jìn)場準(zhǔn)備資料

4、報(bào)證監(jiān)會(huì)

5、證監(jiān)會(huì)反饋和對(duì)應(yīng)解答

6、持續(xù)改進(jìn)

 

三、發(fā)行說明書的撰寫

（一） 誰來寫？

（二） 發(fā)行說明書的體例和要求

（三） 發(fā)行說明書容易犯的錯(cuò)誤

 

四、商業(yè)銀行定增的相關(guān)法律問題

（一）股權(quán)代持問題

（二）高管資格問題

（三）定增的決策程序

（四）股權(quán)質(zhì)押問題

（五）關(guān)聯(lián)交易問題

（六）財(cái)務(wù)指標(biāo)的合規(guī)性問題

（七）聘用律師的必要性

 

五、案例分析

（一）A銀行定增案例

案情簡介：某農(nóng)商行（A銀行）自某農(nóng)信社2015年改制而來，改制時(shí)經(jīng)過確權(quán)，除了讓當(dāng)時(shí)的4500個(gè)自然人股東和30個(gè)法人股東保持股東資格外，另外由吸納了當(dāng)?shù)乜h的一家龍頭企業(yè)B公司（國有企業(yè)，從事房地產(chǎn)開發(fā)）入股，持股比例為8%，第二大股東為C公司（一家小貸公司），持有A銀行4%的股權(quán)，第三大股東D公司是一家商貿(mào)公司，持股2%，是C公司的關(guān)聯(lián)方，但是并未對(duì)外披露或報(bào)告。

（二） 山東壽光農(nóng)商行定增案例

關(guān)鍵信息：2009年2月25日，甲方自愿委托乙方在山東壽光農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司注冊登記時(shí)以乙方的名義作為公司股東出資。本委托僅限于辦理壽光農(nóng)村商業(yè)銀行注冊登記事宜，甲方作為壽光農(nóng)村商業(yè)銀行的實(shí)際股東，仍依其實(shí)際所持股份享有壽光農(nóng)村商業(yè)銀行章程及法律規(guī)定的公司股東應(yīng)享有的相應(yīng)權(quán)利，并承擔(dān)相應(yīng)的義務(wù)。隱名股東與顯名股東均于2009年2月25日簽署了《委托書》，委托顯名股東進(jìn)行了工商登記，除此之外，隱名股東依其實(shí)際所持股份享有《公司章程》及法律規(guī)定的公司股東應(yīng)享有的相應(yīng)權(quán)利，并承擔(dān)相應(yīng)的義務(wù)。

 

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