《銀行案件防控》培訓(xùn)
講師：張緒才 瀏覽次數(shù)：2546
課程描述INTRODUCTION
· 高層管理者· 中層領(lǐng)導(dǎo)· 大客戶經(jīng)理
培訓(xùn)講師：張緒才
課程價(jià)格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：2天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
銀行案件防控培訓(xùn)
【課程大綱】
第一部分 銀行業(yè)監(jiān)管的形勢(shì)分析—治理銀行業(yè)亂象、強(qiáng)化案防
二、什么是銀行案件？有何特征？
三、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與操作風(fēng)險(xiǎn)及案件的關(guān)系
第二部分 案件風(fēng)險(xiǎn)及其危害解讀
一、案例分析：儲(chǔ)戶存款被搶，銀行擔(dān)責(zé)嗎？
二、案例分析：儲(chǔ)戶千萬(wàn)元存款不翼而飛
三、案例分析：農(nóng)行爆發(fā)大規(guī)模票據(jù)窩案
四、民生銀行理財(cái)“飛單”案
五、 案例分析：客戶信息：我會(huì)告訴所有人替你保密的！
六、 案例分析：大學(xué)生侵占客戶資金，誤了大好前途！
七、 案例分析：金錢迷人眼，入獄醒來(lái)遲！
八、案例分析：違法發(fā)放貸款罪
第三部分 銀行案件的*趨勢(shì)特點(diǎn)
1、侵占挪用資金、違法發(fā)放貸款兩類案件發(fā)案率較高。
2、涉案人員文化層次較高，年紀(jì)較輕。
3、銀行基層單位發(fā)案較多，部門負(fù)責(zé)人、重點(diǎn)崗位人員作案多。
4、犯罪手法呈多樣化、隱蔽化、智能化趨勢(shì)。
5、犯罪形式窩案、串案比較突出。
第四部分 銀行人員容易觸犯的刑事罪名
1、購(gòu)買假幣、以假幣換取貨幣罪；
2、違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪
3、違法發(fā)放貸款罪；
4、帳外客戶資金非法拆借、發(fā)放貸款罪；
5、洗錢罪。
6、對(duì)違法票據(jù)承兌、付款、保證罪；
7、偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪；
8、非法出具金融票證罪
9、集資詐騙罪；
10、貸款詐騙罪；
11、票據(jù)詐騙罪；
12、金融憑證詐騙罪；
13、貪污受賄罪；
14、挪用公款罪。
第五部分 如何有效防控案件風(fēng)險(xiǎn)
一、恪守職業(yè)道德、防范案件風(fēng)險(xiǎn)
二、算好政治經(jīng)濟(jì)人生七筆賬
三、心靈感悟
情境互動(dòng)：對(duì)學(xué)員心靈震撼、產(chǎn)生內(nèi)在自發(fā)動(dòng)力。
《銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)法律風(fēng)險(xiǎn)防范》培訓(xùn)課綱
第一部分 合規(guī)與法律風(fēng)險(xiǎn)概述
一、合規(guī)的概念及合規(guī)監(jiān)管的形勢(shì)分析—治理銀行業(yè)亂象
二、什么是法律風(fēng)險(xiǎn)？法律風(fēng)險(xiǎn)的特征
三、法律風(fēng)險(xiǎn)為何轉(zhuǎn)化為損失？
第二部分 銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)法律風(fēng)險(xiǎn)防范
一、銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)法律風(fēng)險(xiǎn)的本質(zhì)是合同法律風(fēng)險(xiǎn)，因此要打破條線分割，系統(tǒng)防范風(fēng)險(xiǎn)
二、合同的流程：簽訂合同——履行合同——履行完成，可現(xiàn)實(shí)呢？……
三、銀行業(yè)務(wù)中合同關(guān)系的法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
1、合同的簽訂、成立和效力
2、合同雙方的權(quán)利義務(wù)
3、合同的履行
4、合同的通知送達(dá)條款
5、合同權(quán)利的救濟(jì)
四、合同兵法策略——以終為始、以戰(zhàn)止戰(zhàn)
1、銀行信貸四大步
2、金融借款合同糾紛產(chǎn)生的主要原因
案例分析：借款人將貸款挪用給第三人使用，貸款到期無(wú)力償還
五、合同關(guān)系的法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)之一：合同的簽訂、成立和生效
1、擔(dān)保合同中擔(dān)保主體的審查
案例分析：丙銷售公司作為非企業(yè)法人分支機(jī)構(gòu)，是否具有保證人的主體資格？保證合同的效力如何？
案例分析：推定的擔(dān)保責(zé)任靠譜嗎？
2、開(kāi)戶銷戶不能太任性——金融監(jiān)管與法律責(zé)任分析
案例分析：
3、儲(chǔ)蓄合同
案例分析：私自攬存誰(shuí)擔(dān)責(zé)？
4、合同主體與表見(jiàn)代理
5、儲(chǔ)蓄合同關(guān)系中法院審理標(biāo)準(zhǔn)
六、合同關(guān)系的法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)之二：合同雙方的權(quán)利義務(wù)
1、網(wǎng)銀業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
2、案例分析：網(wǎng)銀被盜，銀行應(yīng)否擔(dān)責(zé)？
3、銀行卡：讓人歡喜讓人憂！
案例分析：銀行需對(duì)利用自助銀行和ATM機(jī)實(shí)施犯罪承擔(dān)防范責(zé)任
4、“借新還舊”業(yè)務(wù)中擔(dān)保責(zé)任的承擔(dān)
5、抵押物不當(dāng)?shù)姆娠L(fēng)險(xiǎn)
6、未及時(shí)辦理抵押登記的法律風(fēng)險(xiǎn)
案例分析：未辦理抵押登記的抵押合同是否有效？
8、抵押物價(jià)值減少風(fēng)險(xiǎn)
9、抵押vs租賃，誰(shuí)會(huì)贏？
10、質(zhì)押法律風(fēng)險(xiǎn)
七、合同關(guān)系的法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)之三：合同及其條款的效力
1、合同中格式條款的解釋及效力規(guī)則
案例分析：格式條款，你的地盤(pán)你做主？
2、保證合同無(wú)效的法律風(fēng)險(xiǎn)
案例分析：保證合同無(wú)效的處理規(guī)則
3、合同無(wú)效的情形
八、合同關(guān)系的法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)之四：合同的履行—證據(jù)！證據(jù)！證據(jù)！
1、案例分析：存單掛失后被他人支取怎么辦?
2、合同履行中的變更——相對(duì)性
3、掛失風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)
4、防控措施
5、債的變更對(duì)保證責(zé)任的影響
6、貸后管理中收集固定證據(jù)的策略與技巧
九、合同關(guān)系的法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)之五：合同的通知送達(dá)條款
1、保證期間的法律風(fēng)險(xiǎn)
案例分析：本案中銀行向保證人主張承擔(dān)保證責(zé)任，是否超過(guò)了保證期間？主債務(wù)已過(guò)訴訟時(shí)效或保證期間已滿的情況下，保證人在催款通知書(shū)或其他書(shū)面文件上簽字或者承諾是否有效？
2、如何在合同中約定通知送達(dá)條款，解決送達(dá)難問(wèn)題
案例分析：
十、合同關(guān)系的法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)之六：合同權(quán)利的救濟(jì)
1、抵銷權(quán)
2、代位權(quán)
（1）案例分析：乾隆討債
（2）代位權(quán)行使的條件
3、撤銷權(quán)
（1）案例分析：撤銷權(quán)：行使不當(dāng)也枉然
（2）撤銷權(quán)行使的條件
4、不安抗辯權(quán)
（1）案例分析：未按給發(fā)放貸款，銀行是否違約？
（2）不安抗辯權(quán)行使的條件
銀行案件防控培訓(xùn)
轉(zhuǎn)載：http://www.jkyingpanluxiangji.com/gkk_detail/292525.html
已開(kāi)課時(shí)間Have start time
- 張緒才
[僅限會(huì)員]
風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)訓(xùn)
- 企業(yè)雙重預(yù)防機(jī)制建設(shè)與持續(xù) 王延臣
- 《突發(fā)事件應(yīng)對(duì)與逃生自救技 惠喜軍
- 財(cái)報(bào)分析-貸前盡調(diào)與信貸風(fēng) 于洪成
- 企業(yè)安全生產(chǎn)法律風(fēng)險(xiǎn)防控實(shí) 曾少林
- 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控與隱患排查雙重體系 劉毅
- 企業(yè)合同風(fēng)險(xiǎn)與管控課程大綱 戴強(qiáng)
- 互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的知識(shí)產(chǎn)權(quán)法律風(fēng) 曾少林
- *《公司法》難點(diǎn)解讀與公司 曾少林
- 《企業(yè)投融資與風(fēng)險(xiǎn)管理》 張光利
- 電力應(yīng)急預(yù)案及危險(xiǎn)點(diǎn)控制和 惠喜軍
- 加強(qiáng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控，規(guī)范班組 于男
- 反壟斷法律與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控實(shí) 曾少林