《銀行合規(guī)案防與法律風險防范》
講師：張緒才 瀏覽次數：2569
課程描述INTRODUCTION
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培訓天數：日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
銀行合規(guī)案防范課程
【課程大綱】
第一部分 合規(guī)管理與法律風險概述
一、合規(guī)的概念
二、2018合規(guī)監(jiān)管的形勢分析—治理銀行業(yè)亂象
三、什么是法律風險？法律風險的特征
四、合規(guī)管理與法律風險的關系
五、法律風險為何轉化為損失？
第二部分 業(yè)務經營中合規(guī)與法律風險防范
一、銀行業(yè)務經營法律風險的本質是合同法律風險，因此要打破條線分割，系統(tǒng)防范風險
二、合同的流程：簽訂合同——履行合同——履行完成，可現實呢？……
三、銀行業(yè)務中合同關系的合規(guī)要點與法律風險點
1、合同的簽訂、成立和效力——銀行開銷戶、信貸貸前、貸中審查審批合規(guī)
2、合同雙方的權利義務——金融消費者權利保護、信貸合同風險點
3、合同的履行——信貸貸后管理、儲蓄合同業(yè)務風險
4、合同權利的救濟
四、合同兵法策略——以終為始、以戰(zhàn)止戰(zhàn)
1、銀行信貸四大步
2、金融借款合同糾紛產生的主要原因
案例分析：借款人將貸款挪用給第三人使用，貸款到期無力償還
五、合同關系的法律風險點之一：合同的簽訂、成立和效力
1、擔保合同中擔保主體的審查
案例分析：丙銷售公司作為非企業(yè)法人分支機構，是否具有保證人 的主體資格？保證合同的效力如何？
案例分析：推定的擔保責任靠譜嗎？
2、儲蓄合同
案例分析：私自攬存誰擔責？
3、儲蓄合同關系中法院審理標準
4、合同主體與表見代理
六、合同關系的法律風險點之二：合同雙方的權利義務
1、網銀業(yè)務的法律風險點
2、案例分析：網銀被盜，銀行應否擔責？
3、銀行卡：讓人歡喜讓人憂！
案例分析：銀行需對利用自助銀行和ATM機實施犯罪承擔防范責任
4、“借新還舊”業(yè)務中擔保責任的承擔
5、抵押物不當的法律風險
6、未及時辦理抵押登記的法律風險
案例分析：未辦理抵押登記的抵押合同是否有效？
8、抵押物價值減少風險
9、抵押vs租賃，誰會贏？
10、質押法律風險
七、合同關系的法律風險點之三：合同及其條款的效力
1、合同中格式條款的解釋及效力規(guī)則
案例分析：格式條款，你的地盤你做主？
2、保證合同無效的法律風險
案例分析：保證合同無效的處理規(guī)則
3、合同無效的情形
八、合同關系的法律風險點之四：合同的履行—證據！證據！證據！
1、案例分析：存單掛失后被他人支取怎么辦?
2、合同履行中的變更——相對性
3、掛失風險表現
4、防控措施
5、債的變更對保證責任的影響
6、貸后管理中收集固定證據的策略與技巧
九、合同關系的法律風險點之五：合同的通知送達條款
1、保證期間的法律風險
案例分析：本案中銀行向保證人主張承擔保證責任，是否超過了保證期間？主債務已過訴訟時效或保證期間已滿的情況下，保證人在催款通知書或其他書面文件上簽字或者承諾是否有效？
2、如何在合同中約定通知送達條款，解決送達難問題
案例分析：
十、合同關系的法律風險點之六：合同權利的救濟
1、抵銷權
2、代位權
（1）案例分析：乾隆討債
（2）代位權行使的條件
3、撤銷權
（1）案例分析：撤銷權：行使不當也枉然
（2）撤銷權行使的條件
4、不安抗辯權
（1）案例分析：未按給發(fā)放貸款，銀行是否違約？
（2）不安抗辯權行使的條件
第三部分 管理操作法律風險與防范（案件防控）
一、案例分析：儲戶存款被搶，銀行擔責嗎？
二、案例分析：法院你敢惹？罰你沒商量！
三、案例分析：儲戶千萬元存款不翼而飛
四、案例分析：農行爆發(fā)大規(guī)模票據窩案
五、 案例分析：民生銀行理財“飛單”案
六、 案例分析：客戶信息：我會告訴所有人替你保密的！
七、 案例分析：貸款潛規(guī)則 危害真不小
第四部分 職業(yè)道德風險防范
一、道德風險的定義
二、道德風險的危害性
三、道德風險對應的法律責任及對自身的影響
一、內部紀律處分
案例分析：
二、監(jiān)管機構的行政處罰
案例分析：
三、民事責任
案例分析：
四、刑事責任
（一）金融業(yè)人員職務犯罪的特點
（二）職務犯罪的危害
（三）銀行人員容易觸犯的刑法罪名分析
案例分析：
（四）算好人生七筆賬
銀行合規(guī)案防范課程
轉載：http://www.jkyingpanluxiangji.com/gkk_detail/292537.html
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- 張緒才
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