《高客沙龍——高凈值客戶家族理財七大要務》
講師：李竹 瀏覽次數(shù)：2542
課程描述INTRODUCTION
· 大客戶經(jīng)理· 理財經(jīng)理· 理財顧問
培訓講師：李竹
課程價格：￥元/人
培訓天數(shù)：1天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
家族理財七大要務課程
課程背景：
新政策、經(jīng)濟環(huán)境、法律、稅務、經(jīng)營管理等方面的各項變化，使得高凈值客戶群體成為風險管理的“高危人群”。風險，是財富的天敵，防控風險可以有效降低或避免財富縮水，完善和提高財富管控能力是高凈值人群的核心能力。本課程從家族理財七大要務入手，與高凈值客戶交流頂層設計原理。
課程對象：高凈值客戶
課程收益：
1、了解社會現(xiàn)狀對家族理財?shù)挠绊?/div>
2、逐步樹立家族理財?shù)膽?zhàn)略全局觀
3、學習家族理財七大要務關鍵環(huán)節(jié)
4、識別理財工具及策略帶來的影響
課程大綱：
一、家族理財面臨的考驗
1、理財模式及工具迭代帶來的專業(yè)需求
1) 新的理財模式：比如：以家族為中心、以目標為中心、實業(yè)投資、全球投資等
2) 新的理財工具：藝術品、奢侈品、創(chuàng)新金融產品、搭建管理架構、家族信托等
3) 專業(yè)理財團隊：量身確定專業(yè)服務團隊，確保財富安全
【案例】股權架構籌劃漏洞惹禍上身引發(fā)稅務危機
2、時代創(chuàng)造的創(chuàng)富機會及縮水危機
1) 新的時代充滿不確定性
2) 萬變不離其宗，變化的是形式而非規(guī)律，發(fā)現(xiàn)規(guī)律立刻行動
【解析】結合理財金字塔談資金運用規(guī)律及適配產品的動態(tài)管理規(guī)則
3、私人投資與機構投資
1) 私人投資管理與機構投資管理的七大差異
2) 私人投資管理特有的風險
3) 稅務籌劃對投資的影響
4) 現(xiàn)金流變化對投資的影響
5) 家族復雜性對投資的影響
6) 私人投資者行為偏差
【舉例】根據(jù)給出條件選擇答案，現(xiàn)場感受投資的復雜性
4、超大資金投資理財要堅守紀律
1) 投資目標管理
2) 按照計劃落實行動
3) 理財不同階段需要制定不同計劃
【舉例】透過私募投資經(jīng)理的投資理念及操作手法分析堅守紀律的重要性
二、家族理財七大要務
1、明確家族愿景、價值觀及目標
1) 家族的歷史和文化對理財?shù)挠绊?/div>
2) 家族現(xiàn)有的與投資理財有關的所有信息
3) 截然不同的家族財富理念對投資的影響
4) 明確家族愿景、價值觀、投資風格、風險偏好、財富工具等
5) 確定財富用途，設定財務目標需要考慮的問題
6) 安排資產與投資時的問題
【案例】對比不同家族情況分析家族愿景、價值觀及目標對理財?shù)挠绊?/div>
轉載：http://www.jkyingpanluxiangji.com/gkk_detail/295140.html
2、制定與家族目標匹配的投資框架
1) 資產配置過程中的一系列假設
2) 基于目標管理的財富配置框架
3) 不同資產配置模式
4) 富豪家族面臨的主要風險及全方位風險管理四大原則
【圖示】展示不同資產配置模式的演變
3、設定長期戰(zhàn)略及資產配置模型
1) 理財計劃的組成部分
2) 全面理財規(guī)劃的六個要素
3) 影響現(xiàn)金流的四個因素
4) 超高凈值家族資產配置時考慮的因素
5) 家庭長期戰(zhàn)略涉及的問題
【案例】長期戰(zhàn)略下配置資產的原則及運營問題
4、擬定投資方針，制定具體投資戰(zhàn)術
1) 投資方針的用途
2) 不同投資品的用途
3) 評估投資管理人的“5P”
【案例】基金定投為例，講解投資公募基金的策略以及靈活處理的戰(zhàn)術
5、監(jiān)控投資業(yè)績，動態(tài)管理投資過程
1) 確定“基準”
2) 動態(tài)管理需要根據(jù)投資計劃加入專業(yè)管理手段
3) 風險管理需要專業(yè)支撐
【案例】動態(tài)管理需要根據(jù)投資計劃嚴格執(zhí)行操作紀律，與心情或感覺無關
6、選擇并管理法律、稅務等專業(yè)顧問
1) 以家族為中心的生態(tài)系統(tǒng)
2) 選擇專業(yè)顧問時需要考慮的問題
3) 家族辦公室的優(yōu)劣勢分析
【解析】國內家族辦公室VS海外家辦
7、家風建設，凝聚并教育所有家族成員
1) 用制度管理：制定正確的財富分配策略
2) 跨代傳承和橫向轉移的各項準備工作
3) 真正體現(xiàn)家族財富的七個方面
【案例】某高凈值家庭的兩個娃的母親傳承家風教育子女的具體做法
家族理財七大要務課程
轉載：http://www.jkyingpanluxiangji.com/gkk_detail/295140.html
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- 李竹
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