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教育規(guī)劃及退休養(yǎng)老規(guī)劃課程

 

課程背景：

隨著國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)與資本市場(chǎng)的繁榮發(fā)展，個(gè)人財(cái)富近年來(lái)得以迅速積累，社會(huì)對(duì)于理財(cái)?shù)臒崆榭涨案邼q，理財(cái)需求也日趨旺盛，特別是對(duì)專業(yè)理財(cái)人員提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。從我國(guó)金融服務(wù)業(yè)的發(fā)展來(lái)看，綜合理財(cái)業(yè)務(wù)已成為各大金融機(jī)構(gòu)重要的業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)點(diǎn)。而國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師（ChFP）不僅能夠有效地幫助銀行從業(yè)人員掌握理財(cái)知識(shí)，使導(dǎo)從業(yè)人員為客戶提供專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)以贏得先機(jī)，還能進(jìn)一步帶動(dòng)業(yè)績(jī)的提升a，在多元化金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)的概念下，為銀行與客戶創(chuàng)造價(jià)值。

 

課程對(duì)象： 銀行、保險(xiǎn)、證券、基金、信托、投資等金融領(lǐng)域從業(yè)人員

 

課程收益：

通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)，增強(qiáng)對(duì)員工理財(cái)規(guī)劃的指導(dǎo)能力，通過(guò)個(gè)人及家庭財(cái)富管理的方法，使學(xué)員掌握現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃和退休養(yǎng)老規(guī)劃在銀保銷售中的重要作用。指導(dǎo)營(yíng)業(yè)部銷售人員運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃專業(yè)知識(shí)制定教育規(guī)劃和養(yǎng)老規(guī)劃方案的意義，了解理財(cái)目標(biāo)和理財(cái)規(guī)劃中應(yīng)遵循的原則。掌握教育與養(yǎng)老規(guī)劃的基本原理并能在實(shí)際中靈活運(yùn)用，精通養(yǎng)老規(guī)劃方案中保險(xiǎn)等金融產(chǎn)品配置，提升綜合理財(cái)規(guī)劃能力。

 

課程大綱/要點(diǎn)：

一、 現(xiàn)金規(guī)劃

1、現(xiàn)金規(guī)劃融資工具

2、保險(xiǎn)保單質(zhì)押與流動(dòng)性管理

 

二、 住房支出分類

1、住房消費(fèi)方案

2、購(gòu)房財(cái)務(wù)決策

 

三、 汽車消費(fèi)概述

1、汽車消費(fèi)方案與汽車消費(fèi)信貸

2、個(gè)人綜合消費(fèi)信貸

3、車險(xiǎn)及應(yīng)用

 

四、 教育規(guī)劃——子女教育問(wèn)題的解決

1、教育規(guī)劃的必要性分析

2、子女教育規(guī)劃原則與工具運(yùn)用

3、教育保險(xiǎn)及分紅險(xiǎn)在教育規(guī)劃中的應(yīng)用

 

五、 退休養(yǎng)老規(guī)劃——自主養(yǎng)老的實(shí)現(xiàn)

1、退休養(yǎng)老規(guī)劃的影響因素

2、我國(guó)養(yǎng)老規(guī)劃的必要性分析

3、基本養(yǎng)老保險(xiǎn)制度

4、企業(yè)年金基本知識(shí)

5、商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)應(yīng)用

6、退休養(yǎng)老規(guī)劃的新工具及新方式

 

六、 案例操作與演練

 

教育規(guī)劃及退休養(yǎng)老規(guī)劃課程