《新形勢下柜面法律風險防控合規(guī)管理》
講師：安迪 瀏覽次數(shù)：2553
課程描述INTRODUCTION
· 運營總監(jiān)· 高層管理者· 中層領(lǐng)導· 一線員工
培訓講師：安迪
課程價格：￥元/人
培訓天數(shù)：1天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
柜面法律風險防控課程
課程背景：
課程站在銀行從業(yè)人員的視角，就新形勢下柜面業(yè)務案件防控的操作風險點，通過“以案說法”的形式講授/研討，幫助銀行風險管理崗、操作崗等業(yè)務主管及從業(yè)人員更好地了解銀行“合規(guī)”管理的要求，掌握相關(guān)風險業(yè)務管理專業(yè)知識，為提升風險管理人員、操作人員的風險識別能力和風險敏感度起到借鑒和啟發(fā)作用。
課程收益：
課程貴在落地實操，能夠還原網(wǎng)點柜面常見問題；重在案例內(nèi)容講授透徹，學員可以應用到實際業(yè)務中。
課程對象：運營管理部風險管理人員、督導人員、支行內(nèi)控負責人、營業(yè)室經(jīng)理/會計主管、骨干柜員等
課程大綱：
導入
【案例】盲人客戶辦理銀行業(yè)務遭拒絕引發(fā)的爭議
1、相關(guān)概念區(qū)分
1) 完全民事行為能力人
2) 限制民事行為能力人
3) 無民事行為能力人
一、特殊客戶群體業(yè)務管理
1、視覺障礙客戶
1) 客戶識別方式
2) 服務設(shè)施建議
3) 服務流程/要點
2、聽覺障礙客戶
1) 客戶識別方式
2) 服務設(shè)施建議
3) 服務流程/要點
3、書寫障礙客戶
1) 書寫障礙客戶分類
2) 服務設(shè)施建議
3) 服務流程/要點
4、老年客戶群體
1) 銀行業(yè)適老化*法規(guī)要求
2) 適老化服務設(shè)施準備
3) 老年客戶群體服務流程/要點
4) 老年客戶電信網(wǎng)絡詐騙防范
二、代理業(yè)務風險防控
1、相關(guān)概念區(qū)分
1) 委托代理
2) 法定代理
2、境內(nèi)代理業(yè)務風險防控
① 境內(nèi)委托代理
【案例】境內(nèi)人員身處外地，如何委托親屬辦理銀行卡掛失業(yè)務?
① 委托代理的落地舉措
② 公證委托文書審核
③ 上門客戶服務
【案例】老年客戶身體不便行動，如何辦理上門服務？
① 上門服務業(yè)務受理步驟
② 上門服務業(yè)務分類
簡單業(yè)務受理方式
面談面簽合規(guī)要點
簡易委托代理文書審核
③ 上門服務操作要點
【案例】服刑羈押的犯人如何辦理取款開戶業(yè)務？
① 服刑羈押人員辦理業(yè)務重要的審核依據(jù)是什么?
② 在服刑期間，犯人的戶口是否被遷到了監(jiān)獄所在地?
③ 公證處不上門我們要如何建議客戶去做?
3) 境內(nèi)法定代理
① 精神殘疾的客戶群體-指定監(jiān)護
【案例】客戶成為精神病人如何支取其賬戶內(nèi)的存款？
無民事行為能力人指定監(jiān)護的落地舉措
殘疾人證真?zhèn)尾樵?/div>
轉(zhuǎn)載：http://www.jkyingpanluxiangji.com/gkk_detail/295878.html
對于精神病人的監(jiān)護人不盡職，村委會或者街道有權(quán)指定監(jiān)護人嗎?
對于五保戶精神病人的業(yè)務如何做?
【案例】客戶成為植物人和重度昏迷人業(yè)務處理？
植物人(重癥昏迷的人)監(jiān)護代理如何認定順序?
② 未成年人-法定監(jiān)護/指定監(jiān)護
【案例】未成年人（留守兒童）業(yè)務要如何處理？
對開戶申請主體的把握-未成年人年齡和審核要點?
未成年人的監(jiān)護人的法律規(guī)定是順序是什么?
未成年人的指定監(jiān)護人的權(quán)利限定是什么?
繼父母是未成年人有效的監(jiān)護人嗎?
【案例】父母離異且撫養(yǎng)權(quán)歸一方所有，另一方是否享有監(jiān)護權(quán)的問題？
離婚后撫養(yǎng)權(quán)和監(jiān)護權(quán)的認定?
父母外出打工，可否由祖父母代理開戶?
掌握監(jiān)護人和被監(jiān)護人的方法途徑?(未成年人證件審核要點)
居委會出具的戶籍證明明類的材料是否有法律效力?
3、代理業(yè)務風險防控-境外
1) 涉外公證業(yè)務辦理
【案例】成年客戶因移居國外生活，需要將已辦銀行卡留存的有效證件由身份證變更為護照，如何操作？
① 涉外公證的審核要點及視頻取證的審核要點?
② 涉外公證常規(guī)方式-外國國籍
③ 涉外公證簡化方式-中國國籍公民
④ 涉外公證簡化方式-境內(nèi)機構(gòu)開具文書
2) 涉外委托代理業(yè)務辦理
【案例】出國人員委托親屬代辦銀行卡激活業(yè)務，如何操作？
【案例】外籍未成年是否可以在銀行開立人民幣結(jié)算賬戶及審核要點?
① 涉外文書有效性核實方法
3) 涉及港澳臺文書
【案例】成年客戶移居香港，如何更改銀行預留的有效證件？
① 香港、澳門公證文書如何開具?
② 涉及港、澳公證的審核要點
【案例】臺灣未成年人在銀行開立人民幣結(jié)算賬戶的流程及審核要點?
① 臺灣公證文書如何開具?
② 涉及臺灣公證的審核要點
三、“查凍扣”業(yè)務風險防控
1、一個合規(guī)流程
1) 審核有權(quán)機關(guān)及其相應權(quán)限
① 不同有權(quán)機關(guān)針對個人或單位賬戶查詢的權(quán)限
② 不同有權(quán)機關(guān)凍結(jié)權(quán)限及期限
2) 審核有權(quán)機關(guān)工作人員身份證件
【案例】執(zhí)法人員必須是一個單位的嗎？一個執(zhí)法人員在辦理業(yè)務時候沒有帶執(zhí)行公務證明，我們是否辦理？
① 人民法院執(zhí)行證件要素？
② 公安機關(guān)人民警察證的要素?
③ 瑕疵證件的處置
3) 審核有權(quán)機關(guān)法律文書
【案例】協(xié)助查凍扣的通知書是否必須要求一個規(guī)定的模板，如果在文件中
① 格式和樣本有不同點我們?nèi)绾螀^(qū)分？
② 瑕疵法律文書的處置
2、兩個業(yè)務難點
1) 輪候凍結(jié)合規(guī)要點
【案例】正確處理多家法院協(xié)助執(zhí)行沖突問題?
① 輪候凍結(jié)涉及續(xù)凍的情況優(yōu)先順位的排序
② 案件移交的情況
2) 凍結(jié)后扣劃的處置
3、三個常見矛盾
1) 保證積極配合、及時受理
【案例】實際業(yè)務中凍結(jié)或扣劃通知書上是否應該有明確的金額和時間具體的數(shù)字呢？
① 實際業(yè)務中有權(quán)機關(guān)只提供了戶名沒有提供賬號，我們是否協(xié)助呢?
② 實際業(yè)務中通知書上內(nèi)容填寫錯誤涂改后加蓋校正章是否可以繼續(xù)辦理業(yè)務?(2013年最高人民法院規(guī)定的關(guān)于查詢、凍結(jié)、扣劃銀行存款的法定手續(xù)及銀行審理的注意事項?)
③ 實際業(yè)務中，通知書的金額和裁定書及判決書不一致的情形，我們要如何處理?
④ 查凍扣業(yè)務所需的法律文書匯總?
【重點】賬戶凍結(jié)扣劃分類解析
2) 保護銀行合法利益
3) 保護客戶合法利益
【案例】客戶賬戶被有權(quán)機關(guān)凍結(jié)，我們是否應該在事后告知客戶？
① 實際業(yè)務中，銀行人員是否可以將此通知書呈閱客戶?
② 實際業(yè)務中，銀行工作人員將協(xié)助凍結(jié)存款通知書出示后，客戶要求拍照或者復印，怎么辦?
【重點】賬戶凍結(jié)扣劃分類解析
四、涉及繼承相關(guān)業(yè)務辦理
1、查詢業(yè)務風險防控
1) 侵犯公民個人信息風險防控、
2) 查詢業(yè)務合規(guī)要點
2、繼承認定的落地舉措
【案例】銀行辦理繼承取款時候應當憑借哪些有效付款依據(jù)？
1) 有公證處證實的遺囑簽字真實性的文書，銀行是否可以辦理業(yè)務?
2) 有遺贈撫養(yǎng)協(xié)議的文書，銀行是否可以辦理業(yè)務?
3) 繼承權(quán)文書的審核要點？
4) 死亡證明哪個單位可以開具呢?
5) 親屬關(guān)系證明哪個單位可以開具呢?
【案例】存款人死亡后，家人知曉存單密碼，請問我們?nèi)绾沃?？（知道不知道問題解答）
【案例】繼承業(yè)務中人民調(diào)解和司法確認的方式？
柜面法律風險防控課程
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