《銀行運營操作風險防范》
講師：王敏求 瀏覽次數(shù)：2558
課程描述INTRODUCTION
· 高層管理者· 運營總監(jiān)· 中層領(lǐng)導
培訓講師：王敏求
課程價格：￥元/人
培訓天數(shù)：1天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
銀行運營操作風險防范課程
課程對象：商業(yè)銀行運營風險、操作風險管理崗。
課程大綱/要點：
引言
一、銀行運營操作風險管理實務(wù)
1、操作風險管理實務(wù)。
1) 操作風險定義。
2) 操作風險主要特點。
3) 操作風險分類與高發(fā)領(lǐng)域。
① 業(yè)務(wù)條線。
② 時間段。
③ 不同崗位表現(xiàn)形式。
4) 操作風險與網(wǎng)點案件的關(guān)系。
2、違規(guī)行為與監(jiān)管處罰。
1) 監(jiān)管處罰重點梳理。
① 總體監(jiān)管處罰形勢；
② 網(wǎng)點運營相關(guān)業(yè)務(wù)處罰情況。
2) 違法違規(guī)典型案例分析。
二、運營操作風險識別與防范
1、操作風險識別：客戶身份識別風險。
1) 人證不一致。人臉識別原理和人臉識別技巧。
2) 客戶異常行為識別。
3) 代辦業(yè)務(wù)風險典型案例。
4) 代辦業(yè)務(wù)、代保管風險防范。
2、操作風險識別：賬戶管理風險及反洗錢。
1) 斷卡行動進展及重大意義。
2) 典型案例：最高檢、央行聯(lián)合發(fā)布的洗錢罪典型案例分析。
3) 反洗錢風險識別。
① 電信網(wǎng)絡(luò)詐騙；
② 單位賬戶；
③ 個體工商戶；
④ POS機。
4) 反洗錢調(diào)查配合要點（對內(nèi)、對外）。
5) 典型案例：員工涉幫信罪案。
6) 開戶資料真實性。
3、操作風險識別：存取款業(yè)務(wù)風險。
1) 典型案例：某行柜員偽造金融票證盜取客戶資金案。
2) 典型案例：某國有行盜取客戶存單案。
3) 存取款業(yè)務(wù)風險防范。
4、操作風險識別：轉(zhuǎn)賬匯劃與授權(quán)風險。
1) 典型案例：網(wǎng)點存款蒸發(fā)案。
2) 大額轉(zhuǎn)賬風險管理。
3) 集中授權(quán)風險管理。
5、操作風險識別：信息安全風險。
1) 典型案例：某行泄露客戶隱私事件。
2) 客戶信息安全風險防范。
6、操作風險識別：理財業(yè)務(wù)風險。
1) 典型案例：利用超柜盜取客戶資金案。
2) 典型風險表現(xiàn)。
① 員工擅自將客戶存款購買理財。
② 代客操作違規(guī)購買理財產(chǎn)品。
③ 飛單銷售導致客戶資金損失。
④ 銀行員工私下捆綁銷售理財產(chǎn)品。
⑤ 熱心營銷理財產(chǎn)品風險。
⑥ 未按要求進行雙錄工作。
3) 理財業(yè)務(wù)風險防范。
7、營業(yè)場所其他風險防范。
1) 典型案例：員工監(jiān)守自盜案。
2) 鑰匙、密碼、印章等管理要點。
8、互聯(lián)網(wǎng)新型金融風險。
1) 網(wǎng)絡(luò)攻擊（典型案例：銀行APP漏洞）。
2) 盜取銀行資金（典型案例：CARBANAK）。
3) 盜取客戶信息（拖庫、洗庫和撞庫）。
4) 通過技術(shù)手段盜取銀行資金（典型案例：編寫病毒植入系統(tǒng)盜取銀行資金）。
三、內(nèi)控合規(guī)與運營管理強化
1、案件風險動因、舞弊動機與防范機制。
1) 銀行風險動因分析。
2) 銀行理性犯罪模型解讀。
3) 內(nèi)部控制整體框架與合力建設(shè)。
① 從三道防線到三道線。
② 從部門分工到協(xié)同合作。
2、網(wǎng)點運營合規(guī)要點。
1) 合規(guī)要點：常識。
2) 合規(guī)要點：態(tài)度。
3) 合規(guī)要點：習慣。
① 操作管理習慣；
② 復核授權(quán)習慣；
③ 業(yè)務(wù)檢查習慣；
④ 日常生活習慣。
銀行運營操作風險防范課程
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- 王敏求
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